Estatísticas de mobile banking em 2023: as carteiras físicas agora estão obsoletas?

Até 2024, espera-se que 3,6 bilhões de pessoas em todo o mundo tenham usado um serviço bancário digital móvel. A maioria dos clientes regulares de serviços bancários móveis americanos escolhe a segurança em detrimento de todos os outros recursos. Isso ocorre porque os reguladores precisam de ajuda para monitorar todo o ecossistema bancário.

Globalmente, espera-se que 3,6 bilhões de indivíduos tenham usado um serviço de banco digital ou móvel até 2024. A maioria dos usuários americanos frequentes de banco móvel, acima de todos os outros aspectos, prioriza a segurança. Isso é para que as autoridades possam supervisionar melhor todo o setor financeiro.

Quer saber mais sobre dados bancários móveis e ter um domínio completo do assunto? Leia para saber!

Escolha dos editores

• Até 2023, 5,3 milhões de britânicos (10%) usarão apenas contas bancárias digitais.
• Na última década, 42% das pessoas de países em desenvolvimento tinham contas bancárias móveis.
• Até 2028, 22,6 milhões de pessoas terão contas bancárias digitais.
• Os compradores do Reino Unido usaram assistentes de voz para compras diárias de 23% para 33% durante a quarentena.
• De 15,1% em 2017 para 43,5% em 2021 , os clientes usaram apenas seus dispositivos móveis para acessar suas contas bancárias.
• Em 2023, 76% dos adultos usarão serviços bancários móveis.
• 44% dos usuários de iPhone nos EUA usam o cartão de crédito da Apple para fazer transações bancárias móveis.
• Em novembro de 2021, 18% dos americanos e 17% dos europeus usaram serviços bancários móveis para transações criptográficas.

Quão popular é o mobile banking?

O banco móvel está se tornando popular. De acordo com a Insider Intelligence, 89% das pessoas relataram usar serviços bancários móveis para transações. Além disso, 77% dos Gen Zers relataram usar este serviço mais do que o sistema bancário convencional.

Sua popularidade se deve aos sistemas de segurança de aplicativos online, conveniência e uso geral da moda.

Estatísticas do setor bancário móvel

A necessidade de uma infraestrutura de rede mais segura em várias partes do mundo retardou o crescimento constante do banco móvel. Apesar disso, mais da metade da população mundial agora possui um smartphone e o setor bancário mudou firmemente para o banco móvel.

Aqui estão as estatísticas da indústria sobre serviços bancários móveis e quanto vale hoje.

1. Até 2024, o mercado global de serviços bancários móveis valerá US$ 1,3 bilhão, um crescimento de US$ 693 milhões em 2021.

(dataprot)

O desenvolvimento de ecossistemas digitais superou nossas expectativas mais loucas. Aplicativos que usam conexões de inteligência artificial (IA) e Internet das Coisas (IoT) foram adicionados aos smartphones em 2019. Essa estatística de previsão ilustra a expansão projetada do mercado de serviços bancários móveis.

2. Em março de 2023, o Citi Mobile compreende 1% dos usuários de 18 a 29 anos.

(Statista, Dataprot)

O aplicativo Citi Mobile leva a segurança muito a sério, empregando muitos métodos, incluindo biometria, para proteger dados confidenciais e pessoais . Além disso, os usuários podem verificar os resumos de suas contas mesmo quando não estiverem conectados à Internet , tornando-o conveniente para todos.

Em relação ao banco on-line, o Bank of America tem uma reputação estelar graças à sua equipe de segurança cibernética de alto nível, que fornece proteção geral e verifica atentamente todas as transações em busca de sinais de fraude e hacking .

3. O Bank of America tem 40 milhões de clientes de serviços bancários online, enquanto o Citi mobile banking tem 30 milhões de usuários regulares.

(dataprot)

A incorporação de um assistente virtual de IA ao aplicativo bancário móvel do Bank of America aumentou o uso e a satisfação entre os clientes existentes .

O BofA atualizou seu aclamado aplicativo de banco móvel em junho de 2019, incluindo um cartão de débito digital e outros recursos. Este cartão pode ser usado em qualquer comerciante que aceite caixas eletrônicos Visa e BofA para todas as transações.

A equipe de segurança cibernética por trás do banco on-line do BofA fornece proteção satisfatória, observando atentamente todas as transações em busca de sinais de fraude. De acordo com pesquisas com usuários de serviços bancários móveis, os clientes geralmente também estão satisfeitos com os recursos de segurança do aplicativo móvel do banco .

Uso de serviços bancários móveis por estatísticas de país

O número de pessoas que usam telefones celulares em todo o mundo aumentou em 168 milhões no ano anterior. Prevê-se que o setor bancário móvel cresça de US$ 692,5 milhões em 2021 para US$ 1,3 bilhão em 2028.

Cada país tem sua própria versão de mobile banking. Vamos ver as estatísticas para confirmar:

4. Em 2022, verificou-se que cerca de 96% da população norueguesa acessou sites bancários online.

(Estatista)

A Islândia e a Finlândia são os três países da Europa com maior uso de Internet banking. No entanto, as taxas mais baixas de penetração de serviços bancários online foram observadas em Montenegro (11,35%) e albaneses (5,24%).

5. O banco móvel constituiu 43,5% do acesso à conta nos EUA em 2021.

(dataprot)

O uso de serviços bancários digitais por clientes americanos está aumentando. A percentagem de clientes que utilizam os seus dispositivos móveis para aceder às suas contas bancárias aumentou de 15,1% em 2017 para 43,5% em 2021.

6. A partir de 2023, 24% dos britânicos terão mudado para uma conta bancária apenas digital, contra 9% em 2019.

(Localizador)

Em 2023, os dados sugerem que cerca de 12,6 milhões de britânicos (24%) usarão apenas uma conta bancária digital. Em 2023, estima-se que mais 5,3 milhões de britânicos (10%) farão a transição para uma conta bancária exclusivamente digital. Até 2028, 42%, ou 22,6 milhões de pessoas, terão contas bancárias digitais.

7. O futuro verá 771 milhões de usuários de bancos digitais, com países como os EUA liderando o caminho.

(Localizador)

Espanha, Alemanha, Bélgica, Itália e Holanda são exemplos de nações com baixas taxas de adoção que tiveram aumento na aquisição de clientes entre 2018 e 2020. Enquanto Suíça, Brasil, Irlanda, Reino Unido e França lideraram o mundo na adoção de banco digital entre 2018 e 2020.

8. 71% das pessoas dos países mais pobres têm acesso ao banco móvel.

(Banco Mundial)

Há uma década, apenas 42% dos indivíduos nos países em desenvolvimento tinham uma conta no banco móvel; agora, esse número aumentou para 71%, com 51% dos adultos em todo o mundo tendo um extrato bancário há cerca de uma década. Hoje, 76% dos adultos o fazem. Esses enormes aumentos também vêm de vários países.

Essa tendência também ajudou na popularidade do banco móvel em todo o mundo durante as limitações de movimento do COVID-19 e quando o dinheiro físico é considerado impuro.

Dados demográficos do usuário de banco móvel

Os consumidores e usuários da internet estão cada vez mais confortáveis ​​com o banco digital. Por exemplo, a porcentagem de clientes que usam seus dispositivos móveis apenas para acessar suas contas bancárias subiu para 80% - cerca de 169,3 milhões de usuários nos EUA .

Vamos olhar para a demografia e ver como isso faz a diferença.

9. Existem 5,44 bilhões de usuários móveis únicos em todo o mundo, com um aumento previsto de 29,% até 2027.

(Dataprot, AbdaIslam)

Está claro agora que os dispositivos móveis ditam a vida diária dos usuários. O indivíduo típico usa seus smartphones 63 vezes todos os dias, e isso inclui o uso de aplicativos bancários móveis. Segundo estimativas, mais de dois terços da população global possui um telefone celular. Os dados bancários móveis globais sugerem que essa tendência continuará a crescer.

10. O banco móvel foi a principal opção para 52,3% dos domicílios multirraciais.

(Taxa bancária)

O percentual era de 45% entre as famílias negras e 41% entre as famílias brancas. No entanto, 25,7% das famílias asiáticas fazem a maior parte de seus serviços bancários por meio de aplicativos móveis. Assim, o banco móvel se adapta ao estilo de vida agitado das famílias multirraciais.

Verificar saldos de contas, transferir pagamentos e pagar contas pelo celular é muito útil para pessoas ocupadas com pouco tempo para o banco tradicional.

11. Apenas 15,3% das pessoas com 65 anos ou mais disseram que o mobile banking era sua principal forma de fazer transações bancárias.

(Taxa bancária)

Na pesquisa de 2021, o FDIC descobriu que mais de três quartos dos clientes bancários entre 15 e 24 anos relataram usar o banco móvel como seu método bancário preferido. Isso apresenta a ideia de que o mobile banking atrai mais as gerações mais jovens do que os proprietários de bancos tradicionais.

Estatísticas de tendências de mobile banking

Houve uma mudança significativa nas tendências de serviços bancários móveis para 2021. A economia sob demanda alterou a maneira como as empresas operam. Os serviços modernos de Internet banking oferecem opções convenientes em qualquer local. O acesso às suas economias tornou-se mais acessível.

Poderia iniciar uma tendência maior, então vamos olhar para os dados apresentados abaixo.

12. A popularidade da abordagem sem cartão aumentou (48,1%) desde 2020.

(OpenGeeksLab, Gocardless)

Este é um desenvolvimento significativo no mobile banking no início da epidemia. Como muitas pessoas acabam perdendo seus cartões, sacar dinheiro sem usar um é uma ótima opção. Mas, claro, isso só pode ser feito se sua conta ou cartão principal não tiver sido congelado.

No passado, usar um caixa eletrônico sem cartão apresentava várias preocupações de segurança, e o Bank of America é uma empresa que fornece máquinas de autoatendimento. Os desenvolvedores da empresa estão constantemente aprimorando a segurança dos dispositivos. Para receber dinheiro de volta sem essas ferramentas, use os códigos Apple Pay ou Google Wallet QR para transações mais seguras.

13. O relatório dos Serviços de Identidade Digital da Proov examinou 16.000 usuários em oito países sobre a segurança da internet bancária móvel.

(Segurança)

Atualmente, 55% dos clientes usam um elemento de autenticação biométrica, como uma impressão digital ou digitalização facial, para desbloquear seus dispositivos móveis, demonstrando o uso generalizado de controle de acesso biométrico e autenticação facial.

14. Os pagamentos bancários móveis baseados em voz aumentaram 95%, para US$ 40 bilhões em 2022.

(Infopulso)

Na realidade, a epidemia global acelerou a adoção de alto-falantes inteligentes e o crescimento do comércio de voz. Por exemplo, a Voxly Digital revelou que durante o COVID-19, os consumidores no Reino Unido eram mais propensos a usar assistentes de voz para suas compras diárias, subindo de 23% para 33% .

15. No início de 2022, 6,7 milhões de pessoas nos Estados Unidos tinham uma conta bancária móvel da Apple.

(Maçã)

As contas de poupança seguradas pelo FDIC estão disponíveis em Salt Lake City. Além disso, os conhecidos clientes de cartões bancários móveis da Apple não mudaram drasticamente a demografia em 2020. Setenta por cento dos clientes do Apple Card são da geração do milênio. Além disso, 44% de todos os portadores de cartão de crédito se enquadram nesse grupo demográfico.

16. A pesquisa de 2022 mostra que 25% dos estudantes universitários usam o Apple Pay.

(Mergulho Ed Superior)

Houve um crescimento ano a ano de 56% em carteiras digitais como a Apple Wallet, o que indica uma tendência mais significativa no banco móvel que usa o ecossistema da Apple. Além disso, o uso do Google Pay entre os alunos aumentou drasticamente, dobrando de 6% para 12% em um ano.

17. Em 2020, 73% dos alunos enviaram dinheiro para suas escolas por meio de pagamentos móveis.

(Mergulho Ed Superior)

67% dos alunos avaliaram a capacidade de fazer e gerenciar pagamentos por meio do celular como importante - quando questionados explicitamente sobre as opções de pagamento dentro do aplicativo da faculdade ou instituição. No entanto, apenas 23% dos alunos relataram fazer compras usando o aplicativo do campus.

18. Globalmente, o banco de criptomoeda móvel atingiu 23%.

(Arthur D Pequeno)

As moedas digitais são amplamente utilizadas na África, com 7,1% dos sul-africanos e 8,5% dos quenianos usando-as. Até novembro de 2021, 18% dos americanos e 17% dos europeus investiram em algum criptoativo, com o valor total de mercado de todas as criptomoedas atingindo cerca de US$ 3 trilhões .

19. Mais de 150 milhões de pessoas em 42 países diferentes usaram o Google Pay.

(Earthweb)

Cerca de 800.000 comerciantes aceitam o Google Pay como uma opção de pagamento confiável. Cerca de 20% dos compradores móveis também usam esse gateway de pagamento online. Esta é outra forma de pagamento online e carteira que funciona como um substituto para o banco de dinheiro tradicional e pagamentos.

Observações finais

As estatísticas demonstram a popularidade crescente e o uso generalizado do banco móvel. Com a maioria dos clientes bancários móveis americanos valorizando a segurança, medidas abrangentes de segurança cibernética são essenciais

Com o banco móvel se tornando mais popular entre a Geração Z e a geração do milênio, as transações de dinheiro virtual e sem cartão e a autenticação biométrica, como impressões digitais, tornaram-se o novo normal.

Os dados mostram a transformação do setor bancário global do mobile banking. Prevê-se que o mobile banking aumente à medida que os smartphones dominam nossas vidas, trazendo serviços bancários convenientes e acessíveis para mais consumidores em todo o mundo.