6 pożądanych funkcji aplikacji Fintech, które banki powinny przyjąć do bankowości mobilnej

Coraz więcej osób na całym świecie rejestruje się w aplikacjach fintech. Te aplikacje oferują popularne i pożądane usługi. Te funkcje są zgodne z użytkownikami wszystkich grup wiekowych.

Przygotowaliśmy listę 5 najważniejszych funkcji platform fintech, które banki powinny przyjąć.

Wczesny dostęp do wynagrodzeń

Większość aplikacji fintech oferuje dostęp do pieniędzy z listy płac i innych zaplanowanych płatności z dwudniowym wyprzedzeniem. To jest teraz koszt wejścia, pozornie dla każdej populacji.

Dzięki wpłacie bezpośredniej Chime umożliwia użytkownikom otrzymanie wynagrodzenia do 2 dni wcześniej. Użytkownicy mogą zacząć wydawać czek na dwa dni wcześniej. Użytkownicy nie muszą czekać, a ich fizyczne czeki nie zgubią się w innych dokumentach.

Chime obiecuje, że otrzymasz wynagrodzenie, gdy tylko będzie ono dostępne, czyli dwa dni przed konwencjonalnymi bankami. Bank Stride i dzwonek wsparcia banku Bancorp.

FlexxPay umożliwia pracownikom otrzymywanie części wynagrodzenia pomiędzy czekami z wypłatami. Chodzi o to, aby zminimalizować obawy finansowe osób otrzymujących wynagrodzenie, jednocześnie zwiększając produktywność i retencję dla organizacji.

Firma fintech zapewnia pracownikom do 1835 AED z już zarobionej płatności każdego miesiąca, jeśli płacą średnio 25 AED. Wysokość opłaty zależy od tego, jak wcześnie zażądano pieniędzy. Twórcy aplikacji mobilnych pracujący nad projektem aplikacji bankowej powinni rozważyć dodanie tej funkcji.

Spłać, gdy otrzymasz zapłatę

Wiele osób w Zjednoczonych Emiratach Arabskich żyje „z ręki do ust” i często potrzebuje tymczasowej zaliczki w ostatnich dniach miesiąca. Ta niewielka kwota pomaga ludziom wiązać koniec z końcem do dnia wypłaty. Przeważnie aplikacje fintech ułatwiają to i mają liberalne zasady dotyczące debetu – czasami przy zerowych kosztach poza spłatą.

Albert zaoferuje do 250 dolarów z góry na kolejną pensję klienta, z zerowymi odsetkami, zerowymi opłatami za opóźnienie, bez wyszukiwania kredytu i bez obowiązkowego okresu zadłużenia.

Użytkownicy spłacają pieniądze, gdy otrzymują czeki z wypłatą lub mogą sobie pozwolić na pieniądze. Firma pobiera niewielką kwotę, jeśli użytkownik nie korzysta z bezpośredniej wpłaty.

Opracowana dla Bliskiego Wschodu firma White to wyjątkowa firma fintechowa, która pozwala niedoszłym właścicielom firm zacząć otrzymywać płatności w ciągu pięciu minut.

Według firmy, start-upy walczą o to, aby ich pomysł został zweryfikowany, zanim będą mogły go uruchomić. Muszą wpłacić spore sumy pieniędzy na zabezpieczenie tylko po to, aby sprawdzić, czy ich pomysł zadziała, czy nie.

Banki mogą wykorzystać tę funkcję podczas tworzenia aplikacji bankowych, aby konkurować z wschodzącymi firmami fintech.

Różne sposoby budowania lepszego kredytu

Konsumenci aplikacji Fintech chcą rozwijać swoją dokumentację kredytową, aby uzyskać dostęp do głównego nurtu. Fintechy oferują wiele środków. MoneyMall to bezpłatna platforma fintechowa z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, która pomaga użytkownikom sprawdzać i zwiększać swoją zdolność kredytową.

Firma obiecuje wszystkim lepszy kredyt i chwali się, że może pomóc w odblokowaniu zdolności kredytowej. Moneymall zapewnia użytkownikom idealne karty kredytowe i pożyczki. Zajmuje się również kredytami hipotecznymi.

Użytkownicy mogą zobaczyć swoje wskaźniki zadłużenia i ocenę kredytową na swoim pulpicie nawigacyjnym, który jest aktualizowany co miesiąc. Ponadto powiadamia użytkowników o modyfikacjach w ich raportach kredytowych, ocenach kredytowych i sile kredytobiorcy miesięcznie. Banki powinny uwzględnić tę istotną funkcję w swoich aplikacjach mobilnych.

Ułatwienie konsumentom aplikacji wpłacania gotówki

Platformy fintech na całym świecie oferują pewien sposób wypłaty gotówki w sieci bankomatów rozmieszczonych w całym kraju za pośrednictwem aplikacji na telefon komórkowy lub powiązanej karty debetowej.

Zazwyczaj platformy nie pobierają opłat, ale w rzadkich przypadkach tak się dzieje. Z drugiej strony – co jest dziwne, ponieważ mówimy o aplikacjach cyfrowych – wiele aplikacji nie zapewnia środków do wpłacania pieniędzy na konta.

Payit to cyfrowy portfel, który ułatwia wysyłanie gotówki, doładowywanie telefonów komórkowych na całym świecie, kupowanie, opłacanie rachunków i nie tylko. Umożliwia również użytkownikom wypłacanie pieniędzy za pomocą funkcji Wypłata za pośrednictwem bankomatu lub przelewu bankowego.

Dzięki temu karty użytkowników są wolne od bakterii i bezpieczne w ich portfelach. Użytkownicy mogą wypłacać pieniądze z dowolnego bankomatu FAB, kiedy tylko chcą wykorzystać środki ze swojego portfela Payit w dowolnym momencie i bezpiecznie za symboliczną opłatą 3,15 AED.

Pomaganie klientom w utrzymaniu się w ramach budżetu i poprawie ich finansów

Raport MX zatytułowany „Trendy konsumenckie w bankowości mobilnej i cyfrowej” wykazał, że 90 procent uczestników chce, aby ich firmy świadczące usługi finansowe wysyłały im spersonalizowane powiadomienia i raporty. Sześćdziesiąt trzy procent oczekuje, że usługodawcy będą pomagać im w proaktywnym zarządzaniu gotówką.

Wiele firm tworzących aplikacje mobilne nie zdaje sobie sprawy z tych oczekiwań użytkowników.

Rise to startup fintech, który ułatwia dostęp do niezbędnych transgranicznych usług finansowych dla migrantów o średnich dochodach za pośrednictwem dostępnych serwisów społecznościowych.

Pozwala migrantom otworzyć konto bez minimalnej pensji i bez minimalnego salda, aby zacząć oszczędzać pieniądze. Rise oferuje również różne produkty ubezpieczeniowe, które pomagają ludziom zabezpieczyć przyszłość ich rodzin.

Ponadto oferuje kontrolę kondycji finansowej dla osób, które nie mają nikogo, kto mógłby omówić swoje finanse. Celem jest pomoc w uzyskaniu odporności finansowej. Użytkownicy mogą wybrać opcję kup teraz, a także zapłacić później.

Pomaganie konsumentom w zarabianiu pieniędzy.

Niektóre aplikacje fintech mają aspekt, którego nie znajdziemy w aplikacjach konwencjonalnych instytucji. Oznacza to informowanie użytkowników o sposobach zarabiania dodatkowych pieniędzy na koncertach lub pracach pobocznych.

Wydaje się to akceptować, że poprawa sytuacji finansowej może po prostu przełożyć się na zarabianie większej ilości pieniędzy. Dave to mobilna aplikacja bankowa, która oferuje rynek dla freelancerów w ramach aplikacji.

Według własnych słów firmy, nagłe wydatki mogą sprawić, że twoje życie finansowe będzie niepewne, ale Dave cię pokryje.

Aplikacja współpracuje z wieloma partnerami, aby pomóc użytkownikom znaleźć i ubiegać się o pracę bezpośrednio z ich telefonów. Firmy zajmujące się tworzeniem aplikacji mogą uczyć się z pracy Dave'a i włączać tę funkcję fintech do swoich aplikacji.

Dolna linia

Najwyższy czas, by banki zdały sobie sprawę z wagi bankowości mobilnej i zaczęły rozwijać własną aplikację dla swojego banku. Platformy fintechowe stanowią zagrożenie dla tradycyjnych banków.

Banki muszą oferować darmowe aplikacje, aby nawiązać bliskie więzi ze swoimi klientami. Te aplikacje pomogą również klientom przyjąć bardziej spersonalizowane podejście do klienta, ulepszyć ich usługi i zaplanować lepsze kampanie marketingowe.

Funkcje finansowe, które powinieneś rozważyć w swojej aplikacji Fintech

1. Płatności ACH
2. Logowanie biometryczne
3. Prowadzenie ewidencji i księgowość
4. Usprawnione wdrażanie
5. Natychmiastowe ACH
6. Spersonalizowany interfejs użytkownika i ustawienia
7. Płatności „Push to Card”
8. Portfele cyfrowe
9. Formy beztarciowe
10. Kampanie z nagrodami