วิธีที่ดีที่สุดในการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจสตาร์ทอัพคืออะไร?

เมื่อพูดถึงการจัดหาเงินทุนเริ่มต้น ไม่มีโซลูชันใดที่เหมาะกับทุกขนาด ธุรกิจสตาร์ทอัพทุกแห่งมีความต้องการเฉพาะของตัวเอง และวิธีที่ดีที่สุดในการจัดหาเงินทุนให้กับสตาร์ทอัพของคุณนั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ ตัวเลือกที่มีอยู่สำหรับการระดมทุนเริ่มต้นมีตั้งแต่รูปแบบดั้งเดิม เช่น การร่วมลงทุนและการลงทุนแบบ angel ไปจนถึงแนวทางที่ทันสมัยกว่า เช่น การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งหรือสินเชื่อเงินสดด่วน

ในบทความนี้ ฉันจะแนะนำวิธีต่างๆ ในการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจสตาร์ทอัพ พร้อมข้อดีและข้อเสียที่อาจเกิดขึ้น

ปัจจัยที่กำหนดเงินทุนของการเริ่มต้นของคุณ

ก่อนที่คุณจะตัดสินใจเลือก วิธีการทางการเงินแบบ ใด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจธุรกิจของคุณและพิจารณาว่าประเภทเงินทุนใดเหมาะสมที่สุด เริ่มต้นด้วยการประเมินปัจจัยต่อไปนี้:

• ขนาดการเริ่มต้นของคุณ - คุณเปิดตัวธุรกิจขนาดเล็กหรือองค์กรขนาดใหญ่
• อุตสาหกรรมของคุณ – อุตสาหกรรมต่างๆ มีความต้องการทางการเงินที่แตกต่างกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณค้นคว้าตัวเลือกที่มีอยู่ซึ่งปรับให้เหมาะกับสตาร์ทอัพในสายงานของคุณ
• ทีมของคุณ – ใครคือผู้เล่นหลักที่เกี่ยวข้องกับการเปิดตัวธุรกิจของคุณ การมีทีมงานที่แข็งแกร่งและมีประสบการณ์ในด้านต่างๆ (เช่น การเงิน การตลาด เทคโนโลยี) จะช่วยให้การหาทุนง่ายขึ้น
• ไทม์ไลน์ของคุณ – คุณต้องการอัดฉีดเงินสดเร็วแค่ไหน

ตัวเลือกทางการเงินแบบดั้งเดิม

เงินร่วมลงทุนและการลงทุนเทวดา

เงินร่วมลงทุน (VC) และการลงทุนแบบทูตสวรรค์เป็นรูปแบบการจัดหาเงินทุนเริ่มต้นที่พบได้บ่อยที่สุดสองรูปแบบ บริษัท VC ลงทุนเงินในธุรกิจสตาร์ทอัพเพื่อแลกกับทุนหรือการชำระคืนบางรูปแบบเมื่อสตาร์ทอัพถูกขายหรือเผยแพร่สู่สาธารณะ ในขณะที่นักลงทุน angel เป็นบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงซึ่งให้เงินทุนแก่ธุรกิจสตาร์ทอัพเพื่อแลกกับสัดส่วนการเป็นเจ้าของ

ข้อดี

การลงทุนของ VC และ angel สามารถให้ทรัพยากรและความเชี่ยวชาญแก่สตาร์ทอัพของคุณที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จ นอกจากนี้ นักลงทุนร่วมทุนและเทวดามักลงทุนในธุรกิจสตาร์ทอัพหลาย ๆ แห่งพร้อมกัน ซึ่งทำให้พวกเขามีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายมากขึ้นในการป้องกันความเสี่ยง

ข้อเสีย

เนื่องจากโดยทั่วไปแล้ว VC และเทวดาต้องการความยุติธรรมเพื่อแลกกับการลงทุน พวกเขาจึงถูกมองว่าเป็นรูปแบบหนึ่งของการควบคุม การสูญเสียการควบคุมธุรกิจของตนอาจเป็นเรื่องยากสำหรับผู้ประกอบการบางรายที่จะยอมรับ นอกจากนี้ยังไม่มีการรับประกันว่าการลงทุนของผู้ร่วมทุนหรือนักลงทุน angel จะได้รับผลตอบแทน และหากการเริ่มต้นล้มเหลว พวกเขาจะสูญเสียการลงทุนทั้งหมด

สินเชื่อธนาคาร

อีกทางเลือกหนึ่งแม้ว่าจะเป็นแบบดั้งเดิมมากกว่า ทางเลือกก็คือการขอสินเชื่อจากธนาคาร เงินกู้ยืมจากธนาคารสามารถให้ประโยชน์ได้เนื่องจากมักจะมาพร้อมกับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าและระยะเวลาการชำระคืนที่นานกว่าการระดมทุนในรูปแบบอื่นๆ พวกเขายังอนุญาตให้ผู้กู้รักษาความเป็นเจ้าของธุรกิจของตนได้อย่างเต็มที่

อย่างไรก็ตาม ธนาคารหลายแห่งต้องการหลักประกันในการอนุมัติสินเชื่อ ซึ่งอาจพิสูจน์ได้ยากสำหรับผู้ประกอบการบางรายที่อาจไม่มีทรัพย์สินเพียงพอที่จะเสนอเป็นหลักประกัน นอกจากนี้ สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าแม้ว่าเงินกู้จะได้รับการอนุมัติ จำนวนเงินที่ขออาจไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการเปิดตัวหรือการเติบโตของธุรกิจ

ข้อดี

เงินกู้ธนาคารสามารถเป็นหนทางที่ดีในการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจของคุณ พวกเขามาพร้อมกับข้อดีหลายประการ รวมถึงอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าบัตรเครดิตหรือรูปแบบอื่น ๆ ของการจัดหาเงินทุน ระยะเวลาการชำระคืนที่นานขึ้น ซึ่งทำให้คุณมีเวลามากขึ้นในการชำระคืนเงินกู้

ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดคือความเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณโดยสมบูรณ์ยังคงอยู่กับคุณในฐานะผู้กู้ คุณไม่จำเป็นต้องสละส่วนใดส่วนหนึ่งของบริษัทของคุณเพื่อรับเงินที่คุณต้องการ

ท้ายที่สุดแล้ว สินเชื่อธนาคารอาจเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับเจ้าของธุรกิจที่ต้องการหาเงินทุนในการดำเนินงานโดยไม่ต้องสูญเสียการควบคุมธุรกิจของตน ด้วยการพิจารณาและเตรียมการอย่างรอบคอบ ผู้ประกอบการสามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากเงินกู้ในขณะที่หลีกเลี่ยงหลุมพรางที่อาจเกิดขึ้นได้

ข้อเสีย

แม้ว่าสินเชื่อธนาคารจะมีข้อดีหลายประการ แต่ก็มีข้อเสียบางประการที่ควรพิจารณาเช่นกัน ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดของสินเชื่อธนาคารคือคุณต้องมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดจึงจะได้รับเงินกู้ โดยทั่วไปแล้วธนาคารกำหนดให้ผู้กู้ต้องมีคะแนนเครดิตที่ดี มีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่ง และมีหลักทรัพย์ค้ำประกันจึงจะได้รับการอนุมัติเงินกู้

ตัวเลือกทางการเงินทางเลือก

หากตัวเลือกแบบเดิมไม่ได้ผล อย่าเพิ่งหมดหวัง มีวิธีอื่นในการรับเงินที่คุณต้องการ

สินเชื่อเงินสดด่วน

สินเชื่อเงินสดด่วน อาจเป็นทางเลือกหนึ่งสำหรับสตาร์ทอัพที่ต้องการเงินทุนระยะสั้น โดยทั่วไปสามารถหาได้ง่ายและมีตารางการชำระคืนที่ยืดหยุ่น นอกจากนี้ยังไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันหรือภาระผูกพันระยะยาว ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับผู้ประกอบการที่ไม่ต้องการเลิกใช้ทุนเพื่อแลกกับทุนเริ่มต้น

ข้อดี

ข้อดีอย่างหนึ่งของสินเชื่อเงินสดด่วนคือโดยปกติแล้วไม่จำเป็นต้องมีหลักประกันหรือรูปแบบความปลอดภัยใด ๆ ตั้งแต่เริ่มต้น ทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ประกอบการที่อาจไม่สามารถเข้าถึงเงินทุนเริ่มต้นจากแหล่งอื่นได้

ข้อดีอีกประการหนึ่งคือมีระยะเวลาในการชำระคืนที่ค่อนข้างสั้น ทำให้สินเชื่อเงินสดด่วนเหมาะสำหรับธุรกิจเริ่มต้นที่ต้องการเงินทุนด่วน แต่ไม่สามารถก่อหนี้ระยะยาวได้

ข้อเสีย

แม้ว่าสินเชื่อเงินสดด่วนจะเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจเริ่มต้น แต่ก็มีข้อเสียอยู่บ้าง หนึ่งในสิ่งสำคัญคืออัตราดอกเบี้ยสูงที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา สิ่งนี้อาจทำให้สตาร์ทอัพชำระคืนเงินกู้เต็มจำนวนภายในกรอบเวลาที่กำหนดได้ยาก

นอกจากนี้ สินเชื่อประเภทนี้มักไม่มีหลักประกัน หมายความว่าหากคุณผิดนัดชำระหนี้ จะไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันหรือหลักประกันเพื่อป้องกันการสูญเสีย

การระดมทุน

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งกลายเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากขึ้นสำหรับสตาร์ทอัพในการหาแหล่งเงินทุนโดยไม่ต้องเสียเงินทุนหรือความเสี่ยง เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับธุรกิจเริ่มต้นที่ต้องการการสนับสนุนทางการเงินและไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินกู้แบบเดิมได้ แพลตฟอร์ม Crowdfunding เช่น Kickstarter หรือ Indiegogo สามารถช่วยธุรกิจสตาร์ทอัพของคุณระดมเงินผ่านการบริจาคจากผู้คนจำนวนมาก ซึ่งโดยปกติแล้วจะทำผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ เช่น Kickstarter หรือ Indiegogo

ข้อดี

ข้อดีของการระดมทุนมีมากมาย มันสามารถช่วยให้คุณระดมทุนได้เร็วและง่ายกว่าวิธีดั้งเดิมอื่นๆ เช่น สินเชื่อธนาคาร นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณทราบถึงความสนใจของตลาดได้ตั้งแต่เนิ่นๆ ในขณะเดียวกันก็เปิดโอกาสให้คุณได้ทดสอบผลิตภัณฑ์หรือบริการของคุณก่อนที่จะลงทุนอย่างหนักกับผลิตภัณฑ์หรือบริการนั้น นอกจากนี้ การระดมทุนยังให้การเข้าถึงกลุ่มนักลงทุนและลูกค้าที่มีศักยภาพทั่วโลก

ข้อเสีย

แม้ว่าการระดมทุนจะเป็นวิธีที่ดีในการหาเงินให้กับโครงการหรือธุรกิจของคุณ แต่ก็มีข้อเสียอยู่บ้าง ประการแรก ไม่มีการรับประกันว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายการระดมทุนของคุณ หากความต้องการสินค้าของคุณไม่สูงพอหรือผู้คนไม่เต็มใจที่จะลงทุน คุณอาจไม่สามารถทำเงินได้เลย นอกจากนี้ อาจมีข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับที่ต้องพิจารณา อาจมีข้อจำกัดขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณพยายามเพิ่ม

สุดท้าย แคมเปญการระดมทุนต้องใช้ความพยายามอย่างมากจึงจะประสบความสำเร็จ คุณต้องสร้างเนื้อหาที่น่าสนใจ เข้าถึงผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุน และสร้างการรับรู้เกี่ยวกับโครงการหรือธุรกิจของคุณก่อนที่คุณจะเริ่มเห็นผลลัพธ์

สินเชื่อรายย่อย

สินเชื่อรายย่อยเป็นอีกทางเลือกหนึ่งหากคุณต้องการเงินทุนเพิ่มเติม เป็นเงินกู้ประเภทหนึ่งที่มีขนาดเล็กกว่าและได้ง่ายกว่าเงินกู้แบบดั้งเดิมจากธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ พวกเขามักจะมีความยืดหยุ่นมากกว่าเงินกู้แบบดั้งเดิม แต่ก็มีอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าเช่นกัน อย่างไรก็ตาม เงื่อนไขของสินเชื่อเหล่านี้อาจเข้มงวดและเข้มงวดน้อยกว่าเงื่อนไขของสินเชื่อจากธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ ทำให้สินเชื่อรายย่อยเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและผู้ประกอบการที่ต้องการเงินทุนเพิ่มเติม แต่อาจไม่ตรงตามข้อกำหนดของเงินกู้แบบดั้งเดิม

แฟคตอริ่ง

นี่เป็นตัวเลือกในการพิจารณาหากคุณต้องการเงินทุนเพิ่มเติม ด้วยแฟคตอริ่ง คุณขายบัญชีลูกหนี้ของบริษัทให้กับบริษัทอื่นเพื่อเข้าถึงเงินสดทันที การจัดหาเงินทุนประเภทนี้มักดำเนินการโดยมีภาระผูกพันระยะสั้นและอาจเป็นประโยชน์เนื่องจากไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันหรือการสมัครที่ใช้เวลานาน

บทสรุป

ไม่ว่าคุณจะเลือกตัวเลือกใด โปรดจำไว้ว่าการเพิ่มทุนเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการเปิดตัวที่ประสบความสำเร็จ สิ่งสำคัญคือต้องแน่ใจว่าคุณมีแผนธุรกิจที่ยอดเยี่ยมและผลิตภัณฑ์ที่ตรงกับความต้องการของลูกค้า ด้วยวิธีนี้ เมื่อถึงเวลาหาทุนจากภายนอก คุณจะพร้อม! ขอให้โชคดี!

อ่านเพิ่มเติม: 10 หนังสือที่ต้องอ่านเพื่อความสำเร็จในการเริ่มต้น