Sistem Pemeriksaan Sanksi – Daftar Periksa 2024

Arahkan kepatuhan global dengan penuh percaya diri dengan Sistem Penyaringan Sanksi AML Watcher, yang memastikan pemeriksaan yang kuat dan praktik bisnis yang aman.

Latar belakang

Dengan bergantinya tahun, perusahaan harus menerapkan prosedur penyaringan sanksi yang efisien karena semakin kompleksnya sanksi internasional untuk mencegah aktivitas penipuan dan konsekuensi hukum dan finansial yang parah dari pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti yang terjadi pada tahun sebelumnya, 2023. Solusi dan peraturan APU/PPT 2024 yang patuh perlu diterapkan dalam organisasi. Meskipun demikian, banyak dunia usaha dan lembaga keuangan (FI) merasa kesulitan untuk memahami kebutuhan dan kesulitan yang terkait dengan penanganan risiko dan penyaringan sanksi.

Panduan ekstensif mengenai penyaringan sanksi dan praktik yang direkomendasikan untuk memastikan kepatuhan dijelaskan di blog ini. Bab ini membahas lingkungan peraturan, manfaat penyaringan sanksi, hambatan dan persyaratan yang diperlukan dalam menerapkan sanksi, serta cara paling efektif untuk melakukan hal tersebut. Dunia usaha dan LK akan mengetahui lebih banyak tentang penanganan kesulitan penyaringan sanksi dan menjaga perusahaan mereka dari kejahatan keuangan ketika mereka selesai membaca blog ini.

Tetap patuh dan waspada dengan AML Watcher untuk pembaruan terkait sanksi dan perangkat lunak canggih seperti layanan penyaringan daftar sanksi.

Bagaimana Pemeriksaan Sanksi Integral dengan Tahun Berlalu?

Mengidentifikasi orang dan organisasi berdasarkan daftar pihak yang terkena sanksi dikenal sebagai penyaringan sanksi. Hal ini dilakukan oleh pemerintah dan organisasi internasional seperti “Daftar Konsolidasi Dewan Keamanan PBB, Daftar Konsolidasi Orang, Kelompok, dan Entitas Uni Eropa yang Tunduk pada Sanksi Keuangan UE, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC), dan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC), dan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC). Penerapan Sanksi Keuangan (OFSI).”

Daftar ini mencakup nama-nama orang, dunia usaha, dan kelompok yang terkena sanksi karena berbagai pelanggaran, termasuk pencucian uang, terorisme, perang, pelanggaran hak asasi manusia, perdagangan narkoba, dan proliferasi senjata. Untuk menghentikan transaksi yang melanggar hukum oleh bisnis terlarang atau orang yang mencoba mengakses sistem keuangan, penyaringan sanksi diamanatkan oleh undang-undang di sejumlah negara, termasuk Amerika Serikat, Kanada, Inggris, dan UE.

Penyaringan Sanksi: Sumber Data

Dunia usaha dan lembaga keuangan diharuskan untuk tidak melakukan bisnis dengan individu dan entitas yang terkena sanksi karena prosedur penyaringan sanksi yang berbeda. Hal ini mencakup menjalankan semua vendor, UBO, anggota staf, dan entitas lainnya melalui pemeriksaan daftar sanksi yang dikelola pemerintah, yang harus dilakukan sebagai bagian dari prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan didokumentasikan untuk kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML). Penerapan penyaringan sanksi meluas ke perantara yang terlibat dalam proses yang memerlukan pemantauan berkelanjutan secara menyeluruh, pemeriksaan pembaruan harian, uji tuntas pelanggan, serta transaksi keuangan dan non-keuangan.

Terdapat berbagai sumber data mengenai sanksi yang perlu disaring oleh berbagai individu, entitas, dan organisasi. Perusahaan yang beroperasi di yurisdiksi mana pun harus melakukan pemeriksaan terhadap semua daftar pengawasan yang berlaku dan daftar sanksi di seluruh dunia. Misalnya, “Daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus dan Orang yang Diblokir” adalah daftar sanksi utama di Amerika Serikat. “Daftar Konsolidasi Sanksi, Daftar Konsolidasi Target Sanksi Keuangan, dan Daftar Konsolidasi Sanksi Otonomi Kanada” juga relevan di Uni Eropa.

Prosedur Penyaringan yang Efisien: Yang Harus Dilakukan

Menetapkan program penyaringan sanksi memerlukan penentuan risiko dan tanggung jawab yang dihadapi perusahaan Anda dari sanksi, memilih perangkat lunak penyaringan sanksi AML yang dapat dipercaya, menyesuaikan program kepatuhan Anda, mengintegrasikan perangkat lunak ke dalam sistem Anda saat ini, mendidik staf tentang perangkat lunak tersebut, secara teratur menyaring karyawan berdasarkan daftar sanksi , mengikuti perkembangan terkini, dan memantau kemanjuran program. Prosedur ini menjamin metode yang efisien dan efektif, serta kepatuhan terhadap peraturan dan pendekatan yang fleksibel untuk mengakomodasi modifikasi dalam operasi perusahaan.

Tantangan dan Solusi dalam Proses Penyaringan Sanksi

Tantangan-tantangan yang dihadapi oleh perusahaan-perusahaan yang melakukan penyaringan sanksi adalah fokus pada individu dibandingkan negara, mengidentifikasi kesamaan, kesalahan manusia dalam sanksi, teknik pengumpulan data yang ketinggalan jaman, dan menggabungkan sumber data tambahan. Dunia usaha dapat mempercepat prosedur penyaringan sanksi dan menghindari kesulitan keuangan yang serius dengan mengikuti pedoman yang diberikan oleh Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Karena mereka harus secara teliti mencocokkan daftar sanksi dengan identitas klien untuk menargetkan individu dibandingkan seluruh negara, lembaga keuangan (FI) memiliki lebih banyak pekerjaan yang harus dilakukan ketika melacak pembayaran lintas negara. Bagi individu yang berisiko tinggi, seperti Politically Expose Persons (PEPs), yang memegang jabatan publik terkemuka dan lebih mungkin terlibat dalam korupsi atau kegiatan keuangan terlarang, hal ini sangat penting.

Membungkus

Fakta bahwa nama-nama dalam daftar sanksi sering kali disebutkan oleh individu atau perusahaan menimbulkan tantangan penting lainnya: kesamaan identitas. Dibutuhkan verifikasi yang cermat untuk membedakan antara hasil yang benar dan hasil positif palsu. Ketika sanksi diterapkan secara tidak sengaja, organisasi yang terkena sanksi mungkin saja diabaikan atau pihak yang tidak bersalah dapat ditandai.

Pendapat para ahli menyarankan lembaga keuangan untuk fokus pada individu berisiko tinggi, menerapkan verifikasi identifikasi yang tepat, melawan kesalahan ketik dan inkonsistensi data, menggabungkan manajemen data yang efektif, dan menerapkan protokol integrasi data standar. Hambatan seperti hukuman yang berpusat pada individu, kesamaan nama, kesalahan manusia, dan metodologi data yang kuno masih terus ada meskipun ada upaya untuk meningkatkan teknologi penyaringan.

Untuk mencakup semua kompleksitas dan tantangan yang melekat pada teknik penyaringan sanksi, AML Watcher menyediakan sistem Anti Pencucian Uang dan pendanaan kontra-terorisme (AML/CTF) canggih yang memprioritaskan individu berisiko tinggi dan menggunakan banyak sumber data untuk verifikasi identitas yang akurat melalui a solusi daftar periksa sanksi global..”