ระบบคัดกรองการลงโทษ – รายการตรวจสอบปี 2024

นำทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วโลกอย่างมั่นใจด้วยระบบคัดกรองการลงโทษ AML Watcher เพื่อให้มั่นใจถึงการตรวจสอบที่แข็งแกร่งและการดำเนินธุรกิจที่ปลอดภัย

พื้นหลัง

เมื่อปีที่เปลี่ยนแปลงไป บริษัทต่างๆ จะต้องวางกระบวนการคัดกรองการคว่ำบาตรที่มีประสิทธิภาพ เนื่องจากความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ เพื่อป้องกันกิจกรรมการฉ้อโกงและการขยายสาขาทางกฎหมายและทางการเงินอย่างรุนแรงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ดังที่สังเกตในปี 2023 ที่ผ่านมา โซลูชันและข้อบังคับที่เป็นไปตามข้อกำหนดของ AML/CFT 2024 จำเป็นต้องได้รับการนำไปใช้ในองค์กร อย่างไรก็ตาม ธุรกิจและสถาบันการเงินหลายแห่ง (FI) พบว่าเป็นเรื่องยากที่จะเข้าใจความต้องการและความยากลำบากที่เกี่ยวข้องกับการจัดการความเสี่ยงและการคัดกรองการคว่ำบาตร

คำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการคัดกรองการคว่ำบาตรและแนวทางปฏิบัติที่แนะนำเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามมีการอธิบายไว้ในบล็อกนี้ โดยจะกล่าวถึงสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ คุณค่าของการคัดกรองการคว่ำบาตร อุปสรรคและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับการบังคับใช้ และวิธีการที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในการดำเนินการดังกล่าว ธุรกิจและ FI จะทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการความยากลำบากในการคัดกรองการคว่ำบาตรและการปกป้องบริษัทของตนจากอาชญากรรมทางการเงิน เมื่ออ่านบล็อกนี้จบ

ปฏิบัติตามและแจ้งเตือนด้วย AML Watcher สำหรับการอัปเดตที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรและซอฟต์แวร์ขั้นสูง เช่น บริการคัดกรองรายการคว่ำบาตร

การคัดกรองการลงโทษมีส่วนสำคัญกับปีที่ผ่านไปอย่างไร

การระบุบุคคลและองค์กรโดยเทียบกับรายชื่อฝ่ายที่ถูกคว่ำบาตรเรียกว่าการคัดกรองการคว่ำบาตร ดำเนินการโดยรัฐบาลและองค์กรระหว่างประเทศ เช่น “บัญชีรายชื่อรวมของคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ บัญชีรายชื่อบุคคล กลุ่ม และนิติบุคคลรวมของสหภาพยุโรปที่อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตรทางการเงินของสหภาพยุโรป สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และสำนักงานของ การดำเนินการคว่ำบาตรทางการเงิน (OFSI)”

รายชื่อเหล่านี้ประกอบด้วยชื่อของบุคคล ธุรกิจ และกลุ่มต่างๆ ที่อยู่ภายใต้การลงโทษเนื่องจากความผิดต่างๆ รวมถึงการฟอกเงิน การก่อการร้าย สงคราม การละเมิดสิทธิมนุษยชน การค้ายาเสพติด และการแพร่กระจายของอาวุธ เพื่อหยุดการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายโดยธุรกิจที่ถูกแบนหรือบุคคลที่พยายามเข้าถึงระบบการเงิน การคัดกรองการคว่ำบาตรได้รับคำสั่งจากกฎหมายในหลายประเทศ รวมถึงสหรัฐอเมริกา แคนาดา สหราชอาณาจักร และสหภาพยุโรป

การคัดกรองการลงโทษ: แหล่งข้อมูล

ธุรกิจและสถาบันทางการเงินจะต้องงดเว้นจากการทำธุรกิจกับบุคคลและหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรเนื่องจากขั้นตอนการคัดกรองการคว่ำบาตรที่แตกต่างกัน สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการดำเนินการผู้ขาย UBO พนักงาน และหน่วยงานอื่น ๆ ทั้งหมดผ่านการตรวจสอบรายการคว่ำบาตรที่รัฐบาลดูแล ซึ่งควรจะดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของขั้นตอน Know Your Customer (KYC) และจัดทำเป็นเอกสารสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) การประยุกต์ใช้การคัดกรองการคว่ำบาตรจะขยายไปถึงตัวกลางที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการที่ต้องมีการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบการอัปเดตรายวัน ความรอบคอบเนื่องจากลูกค้า ตลอดจนธุรกรรมทางการเงินและไม่ใช่ทางการเงิน

มีแหล่งข้อมูลที่แตกต่างกันของการคว่ำบาตรซึ่งบุคคล หน่วยงาน และองค์กรต่างๆ จำเป็นต้องได้รับการคัดกรอง บริษัทที่ดำเนินงานในเขตอำนาจศาลใดๆ จะต้องคัดกรองรายการเฝ้าดูที่เกี่ยวข้องและรายการคว่ำบาตรทั่วโลก ตัวอย่างเช่น “รายชื่อบุคคลในชาติที่กำหนดเป็นพิเศษและบุคคลที่ถูกบล็อก” เป็นรายการคว่ำบาตรหลักในสหรัฐอเมริกา “รายการรวมการคว่ำบาตร รายการรวมเป้าหมายการคว่ำบาตรทางการเงิน และรายการรวมการคว่ำบาตรของแคนาดารวม” ก็เกี่ยวข้องกับสหภาพยุโรปเช่นกัน

ขั้นตอนการคัดกรองที่คล่องตัว: สิ่งที่ต้องทำ

การสร้างโปรแกรมคัดกรองการคว่ำบาตรจำเป็นต้องระบุความเสี่ยงและความรับผิดชอบที่บริษัทของคุณเผชิญจากการคว่ำบาตร การเลือกซอฟต์แวร์คัดกรองการคว่ำบาตร AML ที่น่าเชื่อถือ ปรับแต่งโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณ บูรณาการซอฟต์แวร์เข้ากับระบบปัจจุบันของคุณ ให้ความรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับซอฟต์แวร์ คัดกรองพนักงานตามรายการคว่ำบาตรเป็นประจำ ติดตามการอัพเดตและติดตามประสิทธิภาพของโปรแกรม ขั้นตอนนี้รับประกันวิธีการที่มีประสิทธิภาพและมีประสิทธิภาพ ตลอดจนการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และแนวทางที่ยืดหยุ่นเพื่อรองรับการปรับเปลี่ยนในการดำเนินงานของบริษัท

ความท้าทายและแนวทางแก้ไขในกระบวนการคัดกรองการลงโทษ

ท่ามกลางความท้าทายที่บริษัทคัดกรองการคว่ำบาตรต้องเผชิญนั้นมุ่งเน้นไปที่บุคคลมากกว่าประเทศ การระบุสิ่งที่เหมือนกัน ข้อผิดพลาดของมนุษย์ในการคว่ำบาตร เทคนิคการรวบรวมข้อมูลที่ล้าสมัย และการรวมแหล่งข้อมูลเพิ่มเติม ธุรกิจสามารถเร่งกระบวนการคัดกรองการคว่ำบาตรและหลีกเลี่ยงปัญหาทางการเงินที่ร้ายแรงได้โดยปฏิบัติตามแนวทางที่กำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF)

เนื่องจากรายการดังกล่าวต้องจับคู่รายการคว่ำบาตรกับข้อมูลประจำตัวของลูกค้าอย่างพิถีพิถันเพื่อกำหนดเป้าหมายเป็นรายบุคคลมากกว่าทั้งประเทศ สถาบันการเงิน (FI) จึงมีงานที่ต้องทำมากขึ้นเมื่อติดตามการชำระเงินข้ามพรมแดน สำหรับบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง เช่น บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการเมือง (PEP) ซึ่งดำรงตำแหน่งสาธารณะที่โดดเด่นและมีแนวโน้มที่จะเกี่ยวข้องกับการทุจริตหรือกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย สิ่งนี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง

ห่อ

ความจริงที่ว่าชื่อในรายการคว่ำบาตรมักถูกเปิดเผยโดยบุคคลหรือธุรกิจ ทำให้เกิดความท้าทายที่สำคัญอีกประการหนึ่ง นั่นคือ ความคล้ายคลึงกันของอัตลักษณ์ ต้องใช้การตรวจสอบอย่างขยันขันแข็งเพื่อแยกแยะระหว่างการจับคู่จริงและผลบวกลวง เมื่อมีการใช้มาตรการคว่ำบาตรโดยไม่ได้ตั้งใจ คุณสามารถเพิกเฉยต่อองค์กรที่ถูกคว่ำบาตรหรือตั้งค่าสถานะผู้บริสุทธิ์ได้

ความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้สถาบันการเงินมุ่งเน้นไปที่บุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ใช้การตรวจสอบการระบุตัวตนที่ถูกต้อง ต่อสู้กับการพิมพ์ผิดของข้อมูลและความไม่สอดคล้องกัน รวมการจัดการข้อมูลที่มีประสิทธิภาพ และใช้โปรโตคอลการรวมข้อมูลที่เป็นมาตรฐาน อุปสรรคต่างๆ เช่น การลงโทษโดยเน้นรายบุคคล ความคล้ายคลึงกันของชื่อ ข้อผิดพลาดของมนุษย์ และวิธีการข้อมูลที่ล้าสมัย ยังคงมีอยู่ แม้ว่าจะพยายามปรับปรุงเทคโนโลยีการคัดกรองก็ตาม

เพื่อครอบคลุมความซับซ้อนและความท้าทายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับเทคนิคการคัดกรองการคว่ำบาตร AML Watcher มีระบบต่อต้านการฟอกเงินที่ซับซ้อนและการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย (AML/CTF) ที่จัดลำดับความสำคัญของบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงและใช้แหล่งข้อมูลมากมายเพื่อการตรวจสอบตัวตนที่แม่นยำผ่าน โซลูชันรายการตรวจสอบการลงโทษทั่วโลก..”