制裁スクリーニングシステム – 2024 年のチェックリスト

AML ウォッチャー制裁スクリーニング システムを使用して、世界的なコンプライアンスを自信を持ってナビゲートし、堅牢なチェックと安全なビジネス慣行を保証します。

背景

年が変わり、前年の2023年に見られたように、不正行為やマネーロンダリングやテロ資金供与による重大な法的・財政的影響を防ぐために、国際制裁が複雑化しているため、企業は効率的な制裁審査手順を導入する必要があります。 AML/CFT 2024 に準拠したソリューションと規制を組織に導入する必要があります。 それにもかかわらず、多くの企業や金融機関 (FI) は、制裁リスクの処理と審査に関連するニーズと困難を理解することが困難であると感じています。

このブログでは、制裁のスクリーニングとコンプライアンスを確保するための推奨プラクティスに関する広範なガイドが説明されています。 規制環境、制裁審査の価値、制裁審査の導入に伴う障害と要件、そしてそのための最も効果的な方法について説明します。 企業や金融機関は、このブログを読み終える頃には、制裁審査の難しさに対処し、金融犯罪から会社を守ることについてさらに詳しく知ることができるでしょう。

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制裁スクリーニングは、過ぎていく年にどのように不可欠ですか?

制裁対象者のリストに照らして個人や組織を特定することは、制裁スクリーニングとして知られています。 これは、「国連安全保障理事会統合リスト、EU 金融制裁の対象となる欧州連合の個人、グループ、団体の統合リスト、外国資産管理局 (OFAC)」、「外国資産管理局」などの政府および国際機関によって行われます。金融制裁の実施（OFSI）。」

これらのリストには、マネーロンダリング、テロ、戦争、人権侵害、麻薬密売、武器の拡散など、さまざまな犯罪により制裁を受けている個人、企業、団体の名前が含まれています。 禁止されている企業や金融システムにアクセスしようとする人々による違法取引を阻止するために、米国、カナダ、英国、EU を含む多くの国では、制裁審査が法律で義務付けられています。

制裁スクリーニング: データソース

企業や金融機関は、異なる制裁審査手順により制裁を受けた個人や団体との取引を控える必要がある。 これには、政府が管理する制裁リストのチェックをすべてのベンダー、UBO、スタッフメンバー、およびその他の団体に実施することが必要であり、これは顧客確認（KYC）手順の一部として実行され、マネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスのために文書化される必要があります。 制裁スクリーニングの適用は、徹底した継続的な監視、毎日の更新チェック、顧客デューデリジェンス、金融取引および非金融取引を必要とするプロセスに関与する仲介業者にも適用されます。

さまざまな個人、団体、組織を検査する必要がある制裁のさまざまなデータソースがあります。 いかなる管轄区域でも事業を展開する企業は、該当するすべての監視リストおよび世界的な制裁リストと照合して検査を実行する必要があります。 たとえば、「特別に指定された国民およびブロックされた人物のリスト」は、米国の主要な制裁リストです。 「制裁の統合リスト、金融制裁対象の統合リスト、およびカナダ自治制裁の統合リスト」も欧州連合に関連します。

合理化されたスクリーニング手順: To Do

制裁スクリーニング プログラムを確立するには、企業が制裁によって直面するリスクと責任を判断し、信頼できる AML 制裁スクリーニング ソフトウェアを選択し、コンプライアンス プログラムをカスタマイズし、ソフトウェアを現在のシステムに統合し、ソフトウェアについてスタッフを教育し、制裁リストと照らし合わせて従業員を定期的にスクリーニングする必要があります。 、更新情報を入手し、プログラムの有効性を監視します。 この手順により、合理化された効果的な方法だけでなく、ルールの遵守と会社運営の変更に対応する柔軟なアプローチが保証されます。

制裁審査プロセスにおける課題と解決策

制裁審査会社が直面する課題の中には、国ではなく個人に焦点を当て、共通点の特定、制裁における人的ミス、時代遅れのデータ収集手法、追加のデータソースの組み込みなどがあります。 企業は金融活動作業部会（FATF）が提供するガイドラインに従うことで、制裁審査手続きを迅速化し、深刻な財政難を回避することができます。

金融機関 (FI) は、国家全体ではなく個人を対象とするため、制裁リストと顧客の身元を細心の注意を払って照合する必要があるため、国境を越えた支払いを追跡する際にはより多くの作業を行う必要があります。 公的な地位にあり、汚職や違法な金融活動に関与する可能性が高い、政治的に暴露された人物（PEP）などのハイリスク個人にとって、これは特に重要です。

まとめ

制裁リストに記載されている名前が個人または企業によって頻繁に共有されているという事実は、アイデンティティの類似性という別の重要な課題を提示しています。 真の一致と偽陽性を区別するには、綿密な検証が必要です。 誤って制裁が適用された場合、制裁対象の組織を無視したり、無実の当事者にフラグを立てたりする可能性があります。

専門家の意見は、金融機関に対し、高リスクの個人に焦点を当て、正確な身元確認を採用し、データのタイプミスや不一致と闘い、効果的なデータ管理を組み込み、標準化されたデータ統合プロトコルを実装するようアドバイスしています。 スクリーニング技術を改善する努力にもかかわらず、個人中心の刑罰、名前の類似性、人的ミス、時代遅れのデータ手法などの障害が依然として存在します。

制裁審査技術に伴うすべての複雑さと課題をカバーするために、AML Watcher は、リスクの高い個人を優先し、多くのデータ ソースを使用して正確な身元確認を行う高度なマネーロンダリング対策システムとテロ資金供与対策 (AML/CTF) を提供します。世界的な制裁チェックリストのソリューション..」