Yaptırım Tarama Sistemi – 2024 Kontrol Listesi

Güçlü kontroller ve güvenli iş uygulamaları sağlayan AML Gözlemci Yaptırım Tarama Sistemi ile küresel uyumlulukta güvenle gezinin.

Arka plan

Değişen yılla birlikte şirketlerin, bir önceki yıl olan 2023'te de gözlemlendiği gibi, dolandırıcılık faaliyetlerini ve kara para aklama ile terörün finansmanından kaynaklanan ciddi hukuki ve mali sonuçları önlemek için uluslararası yaptırımların artan karmaşıklığı nedeniyle etkili yaptırım tarama prosedürlerini uygulamaya koyması gerekiyor. AML/CFT 2024 uyumlu çözüm ve düzenlemelerinin kuruluşlarda uygulanması gerekiyor. Bununla birlikte, birçok işletme ve finans kurumu (FI), yaptırım riskinin ele alınması ve taramayla ilgili ihtiyaçları ve zorlukları kavramakta zorluk çekiyor.

Bu blogda, yaptırımların taranmasına ve uyumluluğun sağlanmasına yönelik önerilen uygulamalara ilişkin kapsamlı bir rehber açıklanmaktadır. Düzenleme ortamını, yaptırım taramasının değerini, yaptırımların uygulamaya konulmasındaki engelleri ve gereklilikleri ve bunu yapmanın en etkili yollarını tartışıyor. İşletmeler ve mali kuruluşlar, bu blogu okumayı bitirdikleri zaman, yaptırımların taranmasının zorluklarıyla başa çıkma ve şirketlerini mali suçlardan koruma konusunda daha fazla bilgi sahibi olacaklar.

Yaptırımlarla ilgili güncellemeler ve yaptırım listesi tarama hizmetleri gibi gelişmiş yazılımlar için AML Watcher ile uyumlu kalın ve tetikte olun.

Yaptırım Taraması Geçen Yılla Nasıl Bütünleşiyor?

Yaptırım uygulanan tarafların listelerine göre kişi ve kuruluşların belirlenmesi, yaptırım taraması olarak bilinir. Bu, “BM Güvenlik Konseyi Birleştirilmiş Listesi, Avrupa Birliği'nin AB Mali Yaptırımlarına Tabi Kişiler, Gruplar ve Kuruluşların Birleştirilmiş Listesi, Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve Dışişleri Bakanlığı Ofisi gibi hükümetler ve uluslararası kuruluşlar tarafından yapılır. Mali Yaptırımların Uygulanması (OFSI).”

Bu listeler, kara para aklama, terörizm, savaş, insan hakları ihlalleri, uyuşturucu kaçakçılığı ve silahların yayılması gibi çeşitli suçlar nedeniyle yaptırımlara tabi olan kişilerin, işletmelerin ve grupların adlarını içerir. Yasaklanmış işletmeler veya finansal sisteme erişmeye çalışan kişiler tarafından yapılan yasa dışı işlemleri durdurmak amacıyla, ABD, Kanada, Birleşik Krallık ve AB de dahil olmak üzere birçok ülkede yaptırımların taranması yasalarca zorunlu kılınmıştır.

Yaptırım Taraması: Veri Kaynakları

İşletmelerin ve finansal kuruluşların, farklı yaptırım tarama prosedürleri nedeniyle yaptırıma tabi tutulan kişi ve kuruluşlarla iş yapmaktan kaçınmaları gerekmektedir. Bu, tüm satıcıların, UBO'ların, personelin ve diğer kuruluşların, Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürünün bir parçası olarak yapılması ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) uyumluluğu için belgelenmesi gereken, devlet tarafından yürütülen bir yaptırım listesi kontrolünden geçirilmesini gerektirir. Yaptırım taramasının uygulanması, sürekli izleme, günlük güncelleme kontrolleri, müşteri durum tespitinin yanı sıra finansal ve finansal olmayan işlemler gerektiren süreçlerde yer alan aracıları da kapsar.

Çeşitli kişi, kurum ve kuruluşların taranması gereken yaptırımlara ilişkin farklı veri kaynakları bulunmaktadır. Herhangi bir yargı bölgesinde faaliyet gösteren şirketler, ekranlarını tüm geçerli izleme listelerine ve dünya çapındaki yaptırım listelerine göre çalıştırmalıdır. Örneğin, “Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar ve Engellenen Kişiler Listesi” Amerika Birleşik Devletleri'ndeki başlıca yaptırımlar listesidir. “Konsolide Yaptırımlar Listesi, Konsolide Mali Yaptırım Hedefleri Listesi ve Konsolide Kanada Özerk Yaptırımlar Listesi” Avrupa Birliği için de geçerlidir.

Kolaylaştırılmış Tarama Prosedürü: Yapılacaklar

Yaptırım tarama programı oluşturmak, şirketinizin yaptırımlardan dolayı karşı karşıya olduğu risk ve sorumlulukların belirlenmesini, güvenilir bir AML yaptırım tarama yazılımının seçilmesini, uyum programınızın özelleştirilmesini, yazılımın mevcut sistemlerinize entegre edilmesini, personele yazılım konusunda eğitim verilmesini, çalışanların yaptırım listelerine göre düzenli olarak taranmasını gerektirir. , güncellemeleri takip etmek ve programın etkinliğini izlemek. Bu prosedür, akıcı ve etkili bir yöntemin yanı sıra kurallara bağlılığı ve şirketin operasyonlarındaki değişikliklere uyum sağlamak için esnek bir yaklaşımı garanti eder.

Yaptırım Tarama Sürecindeki Zorluklar ve Çözümler

Yaptırım tarama şirketlerinin karşılaştığı zorluklar arasında ülkeler yerine bireylere odaklanmak, ortak noktaları belirlemek, yaptırımlarda insan hatası, güncelliğini yitirmiş veri toplama teknikleri ve ek veri kaynaklarını birleştirmek yer alıyor. İşletmeler, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından sağlanan yönergeleri izleyerek yaptırım tarama prosedürlerini hızlandırabilir ve ciddi mali zorluklardan kaçınabilir.

Ulusların tamamı yerine bireyleri hedef almak için yaptırım listelerini müşteri kimlikleriyle titizlikle eşleştirmeleri gerektiğinden, finansal kurumların (FI'ler) sınır ötesi ödemeleri takip ederken üstlenecekleri daha fazla iş var. Öne çıkan kamu pozisyonlarında bulunan ve yolsuzluğa veya yasa dışı mali faaliyetlere bulaşma olasılığı daha yüksek olan Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler) gibi yüksek riskli kişiler için bu özellikle önemlidir.

Kapanış

Yaptırım listelerindeki isimlerin bireyler veya işletmeler tarafından sıklıkla paylaşılması bir başka önemli zorluğu da beraberinde getiriyor: kimlik benzerlikleri. Gerçek bir eşleşme ile yanlış pozitif arasında ayrım yapmak için dikkatli bir doğrulama gerekir. Yaptırımların yanlışlıkla uygulanması durumunda, yaptırım uygulanan bir kuruluşun göz ardı edilmesi veya masum bir tarafın işaretlenmesi mümkündür.

Uzman görüşleri, finansal kuruluşlara yüksek riskli bireylere odaklanmalarını, kesin kimlik doğrulamayı kullanmalarını, veri yazım hataları ve tutarsızlıklarla mücadele etmelerini, etkili veri yönetimini birleştirmelerini ve standartlaştırılmış veri entegrasyon protokollerini uygulamalarını tavsiye ediyor. Tarama teknolojilerini iyileştirme çabalarına rağmen, birey merkezli cezalar, isim benzerliği, insan hataları ve eski veri metodolojileri gibi engeller varlığını sürdürüyor.

Yaptırım tarama teknikleriyle ilgili tüm karmaşıklıkları ve zorlukları karşılamak için AML Watcher, yüksek riskli kişilere öncelik veren ve doğru kimlik doğrulaması için birçok veri kaynağını kullanan gelişmiş bir Kara Para Aklamayı Önleme sistemi ve terörle mücadele finansmanı (AML/CTF) sağlar. küresel yaptırım kontrol listesi çözümü..”