كيف تجعل تطبيق الهاتف المحمول الخاص بك ثوريًا في القطاع المصرفي والمالي

نشرت: 2022-08-09

لقد ولت أيام المضي قدمًا في طوابير طويلة من البنوك في انتظار عمليات السحب النقدي والمعاملات. في عصر التكنولوجيا ، أصبحت تطبيقات الأجهزة المحمولة جزءًا من حياتنا اليومية.

سواء كان تطبيقًا لوسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقًا للياقة البدنية أو حتى تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، فإن تطبيقات الأجهزة المحمولة تحكم الدائرة التكنولوجية حاليًا.

هل سبق لك أن وقعت في موقف تريد فيه إجراء معاملة سريعة أو أردت الاحتفاظ بشيك على رصيدك المصرفي؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، فإن تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول هي الحل الأمثل لك لمراقبة حسابك المصرفي حتى في المناطق المجاورة لمنزلك.

هناك العديد من شركات البرامج المصرفية التي تقدم خدمات مالية في شكل تطبيقات مصرفية عبر الهاتف المحمول يمكنك استخدامها في عملياتك المصرفية.

أدى النمو الهائل والمتسارع في عدد مستخدمي الهاتف المحمول في السنوات القليلة الماضية بشكل تدريجي إلى زيادة شعبية تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. منذ عام 2018 ، زاد استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بنسبة تصل إلى 33٪.

Since 2018, the use of mobile banking has increased up to 33%.

المصدر: serviceonemarketing.com

في الولايات المتحدة ، هناك 57 مليون مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. بحلول عام 2019 ، سيكون لدى ما يقرب من 2 مليار مستخدم هذا النوع من التطبيقات.

تشير التقديرات إلى أنه مع تدفق مستخدمي الهاتف المحمول ، يمكن ملاحظة زيادة في قاعدة المستخدمين المحتملة لتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. يمكن رؤية الارتفاع في دورة إيرادات النمو للصناعات المصرفية والمالية.

من خلال تضمين تطبيقات الهاتف المحمول المصرفية المتطورة ، هناك مجال كبير لشركات البرامج المالية لإحداث ثورة في دورة إيرادات النمو وتجديدها.

صعود مدفوعات الهاتف المحمول وتطبيقات محفظة الهاتف المحمول

لا يحمل مستخدمو الهاتف المحمول بالضرورة محفظة فعلية لإجراء عملية شراء. يمكنهم بسهولة إجراء معاملة من خلال هواتفهم الذكية عبر محافظ الهاتف المحمول. هناك الكثير من الخيارات المتوفرة في متجر التطبيقات والتي يمكنها تبسيط الطريقة التي تنظر بها إلى مدفوعات الهاتف المحمول.

وفقًا لأحدث البيانات من استطلاع الجاهزية الوطنية للتكنولوجيا لعام 2019 الذي أجرته شركة Rockbridge Associates ، يستخدم أكثر من أربعة من كل عشرة (41٪) من مستخدمي الهواتف الذكية حاليًا خدمة دفع عبر الهاتف المحمول مثل ApplePay أو AndroidPay. تضاعفت نسبة مستخدمي الدفع بواسطة الهاتف المحمول منذ عام 2016 (21٪).

The percentage of mobile payment users has doubled since 2016 (21%).

نما استخدام خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول من قبل المستهلكين بسرعة في السنوات القليلة الماضية ، مما قد يفيد المستهلكين والشركات على حد سواء. حوالي 60 ٪ من المستخدمين لديهم PayPal كخدمة دفع على هواتفهم الذكية.

تتسم خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول بالكفاءة ويمكن أن تساعد في أسرع الطرق وأكثرها ملاءمة وأمانًا. من المرجح أن يؤدي تقدم أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول إلى زيادة استخدام وتكرار مستخدمي تطبيقات الأجهزة المحمولة إذا كانت الشركات على استعداد لتوسيع قدرتها.

عندما يتعلق الأمر بالشراء في المتاجر ، يستخدم 5٪ فقط من المستهلكين خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول. من المحتم أن تستمر المحافظ الرقمية في الارتفاع في شعبيتها.

How often do you use mobile payment services when making purchases at a store?

كان هناك تقدير حول التحول المتكرر في تقييم سوق تقنية الدفع للجيل التالي لسنة العمل 2015-2022. في عام 2017 ، كان من المتوقع أن يصل التقدير إلى 3.1 تريليون دولار.

تمثل الصورة أدناه الإحصائيات حول مستخدمي محفظة الهاتف المحمول للسنوات القادمة. في عام 2020 ، من المتوقع أن تصل القيمة إلى أكثر من 8 مليارات دولار.

In 2020, the value is expected to reach over $8 billion.

في عام 2022 ، من المتوقع أن يصل إلى أكثر من 13 مليار دولار ، وهو ما يبدو مرجحًا بسبب الابتكارات التالية التي ستضرب قطاع التطبيقات المالية.

6 تقنيات لجعل تطبيق الهاتف المحمول الخاص بك عنصرًا أساسيًا في القطاع المالي

  1. تقليل التكاليف التشغيلية
  2. إضافة تسجيل دخول بسيط وآمن
  3. تخصيص تجربة المستخدم
  4. إنشاء واجهة مستخدم بديهية
  5. الدفع من خلال أكواد QR
  6. التحقق من صحة المدفوعات الصوتية

1. تقليل تكاليف التشغيل

كفل استخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة أيضًا تقليل التكلفة التشغيلية لإدارة الأعمال. توفر تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الحل الشامل لجميع خدماتك المصرفية الشخصية مثل المعاملات والإيداع النقدي والسحب وغير ذلك الكثير.

بصرف النظر عن هذا ، تضمن التطبيقات المصرفية أيضًا وجود نقل سلس للبيانات من العميل إلى الإدارة والعكس صحيح. أتاحت تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مساحة لمحطات مساعدة العملاء الافتراضية وخفضت التكاليف بشكل أكبر.

هناك بعض التطبيقات الشائعة المتوفرة في السوق لخدماتك المالية. Expensify هو تطبيق موجه نحو توفير دليل لإدارة النفقات. تطبيق آخر ذو أعلى تصنيف هو Mint ، وهو تطبيق يسمح ببطاقات ائتمان متعددة إلى جانب القدرة على عرض نفقاتك الشهرية وأرصدة حسابك.

الأكثر شهرة هو PayPal على الأرجح. إنها طريقة أسهل وأسرع لإجراء المعاملات. كما أنه مقبول على نطاق واسع في أكثر من 200 دولة ، مما يتيح الوثوق بالنظام من قبل أكثر من 250 مليون عميل. أثناء كونه مجانيًا لنظامي التشغيل iOS و Android ، يتصل التطبيق مباشرة بالحسابات ويتابع المدفوعات.

2. إضافة تسجيل دخول بسيط وآمن

كان الأمن هو الشغل الشاغل لتطبيق الجوال. تعد المصادقة متعددة العوامل آمنة ولكنها تستغرق وقتًا طويلاً. إنه يزعج معظم المستخدمين عند مقارنته بالمصادقة على أساس البيانات البيومترية.

ولكن مع ظهور تطبيقات الأجهزة المحمولة ، أصبح تسجيل الدخول أبسط وآمنًا لتطبيقات محفظة الهاتف المحمول أو خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول من خلال بروتوكولات الأمان وخدمات الإرسال الفعالة.

3. تخصيص تجربة المستخدم

مع زيادة التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، هناك زيادة في دورة الإيرادات للمؤسسات المصرفية أو الشركات التي تقدم الخدمات المصرفية والمالية.

من خلال تحسين قابلية الاستخدام والوظائف ، لا بد من زيادة مشاركة المستخدمين في الصناعات المصرفية والمالية.

مع وجود عدد كبير من المستخدمين الرقميين ، يتم الحكم على الصناعات المصرفية والمالية بشكل رئيسي من خلال خدمات التطبيقات التي تقدمها. ومن ثم فإن تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول القوي والغني بالميزات يمكن أن يضيف إلى ثقة وموثوقية المستهلكين في الخدمات أو التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

4. إنشاء واجهة مستخدم بديهية

يتيح استخدام رقم التعريف الشخصي أو وجود واجهة سهلة الاستخدام وصولاً أبسط إلى الحسابات المصرفية. أصبح أكثر تفضيلًا بين المستهلكين أيضًا.

فقط بنقرات قليلة ، يمكن للمستخدمين التعامل مع الأموال على الفور. يمكنك دفع فواتيرك دون الكثير من المتاعب.

5. الدفع من خلال رموز QR

يعد مسح رموز QR مباشرة من تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وسيلة فعالة وسريعة ومريحة للدفع مقابل الخدمات الجيدة. يحتاج المستهلكون إلى مسح رمز الاستجابة السريعة من هواتفهم الذكية لتمكين المدفوعات.

من المؤكد أن رموز QR ليست الشيء الكبير التالي في مجال المجيء التكنولوجي.

ومع ذلك ، لا يوجد سوى عدد قليل من تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول التي يمكنها تنفيذ وتنفيذ مدفوعات رمز الاستجابة السريعة الممسوحة ضوئيًا.

على سبيل المثال ، كانت البنوك الهولندية ، ING و Rabobank ، من بين أوائل البنوك من خلال تطبيق الهاتف المحمول Payconiq ، الذي تم إصداره في يناير 2018. إنه يبسط المدفوعات عبر الإنترنت وداخل المتجر بمساعدة ماسح ضوئي QR الذي تم إنشاؤه داخل التطبيق.

6. التحقق من صحة المدفوعات الصوتية

مع ظهور عصر تحركه التكنولوجيا ، هناك إمكانية ومساحة للابتكار في مجال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. المدفوعات الصوتية هي واحدة منهم.

الآن ، في هذا السيناريو ، يمكنك التحقق من صحة مدفوعاتك من خلال الخدمات المصرفية الصوتية. تجد الخدمات المصرفية الصوتية طريقها تدريجياً إلى القطاع المصرفي ، مما يعود بفوائد هائلة على العملاء.

يعتبر كل من Royal Bank of Canada و Barclays من أوائل المتبنين لتقنية الصوت. بصرف النظر عن المخاوف الأمنية ، يمكن أن يؤدي هذا التغيير إلى ثورة جديدة فيما يتعلق بإمكانية الوصول.

مستقبل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يعزز الابتكار

يمكن أن يكون التقدم في تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بمثابة وضع مربح للجانبين لكل من المستهلكين والصناعات المصرفية والتمويل.

يمكن لتطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تبسيط العملية المعقدة للصناعات المصرفية وبالتالي زيادة استجابة العميل ومشاركته في التطبيق.

يسير مستقبل الصناعات المصرفية والمالية جنبًا إلى جنب مع أحدث اتجاهات تطوير تطبيقات الهاتف المحمول. جعلت تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول حياتنا أسهل من خلال تمكيننا من إنجاز مهامنا الحيوية المتعلقة بالأموال والتمويل بدون متاعب.

هناك العديد من شركات تطوير البرامج المالية التي يمكنها مساعدتك في دمج تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في النظام البيئي الحالي الخاص بالصيرفة والتمويل.