Mobil Uygulamanızı Bankacılık ve Finans Sektöründe Nasıl Devrim Yaratırsınız?

Yayınlanan: 2022-08-09

Uzun banka kuyruklarında para çekme ve işlem bekleme günleri geride kaldı. Teknoloji odaklı çağda, mobil uygulamalar günlük hayatımızın bir parçası haline geldi.

Bir sosyal medya uygulaması, bir fitness uygulaması veya hatta bir mobil bankacılık uygulaması olsun, mobil uygulamalar şu anda teknolojik devreyi yönetiyor.

Kendinizi hiç hızlı bir işlem yapmak istediğiniz veya banka bakiyenizi kontrol etmek istediğiniz bir duruma yakaladınız mı? Cevabınız evet ise, evinizin yakınında bile banka hesabınızı kontrol edebilmeniz için mobil bankacılık uygulamaları mükemmel bir çözümdür.

Bankacılık işlemleriniz için kullanabileceğiniz mobil bankacılık uygulamaları şeklinde finansal hizmetler sunan birçok bankacılık yazılım şirketi bulunmaktadır.

Son birkaç yılda mobil kullanıcı sayısındaki üstel ve muazzam artış, yavaş yavaş mobil bankacılık uygulamalarının artan popülaritesine yol açmıştır. 2018'den bu yana mobil bankacılık kullanımı %33'e kadar arttı.

Since 2018, the use of mobile banking has increased up to 33%.

Kaynak: serviceonemarketing.com

Amerika Birleşik Devletleri'nde 57 milyon mobil bankacılık kullanıcısı var. 2019 yılına kadar yaklaşık 2 milyar kullanıcı bu tür uygulamalara sahip olacak.

Mobil kullanıcıların akın etmesiyle, mobil bankacılık uygulamaları için potansiyel kullanıcı tabanında bir artış görülebileceği tahmin edilmektedir. Artış, bankacılık ve finans sektörleri için büyüme gelir döngüsünde görülebilir.

Üst düzey bankacılık mobil uygulamalarının dahil edilmesiyle, finansal yazılım şirketlerinin büyüme gelir döngüsünde devrim yaratması ve yenilemesi için büyük bir alan var.

Mobil Ödemelerin ve Mobil Cüzdan Uygulamalarının Yükselişi

Cep telefonu kullanıcıları, alışveriş yapmak için mutlaka fiziksel bir cüzdan taşımazlar. Mobil cüzdanlar aracılığıyla akıllı telefonları üzerinden kolayca işlem yapabilirler. App Store'da mobil ödemelere bakışınızı basitleştirebilecek birçok seçenek bulunmaktadır.

Rockbridge Associates tarafından 2019 Ulusal Teknoloji Hazırlık Anketi'nden elde edilen en son verilere göre, on akıllı telefon kullanıcısından dördünden fazlası (%41) şu anda ApplePay veya AndroidPay gibi bir mobil ödeme hizmeti kullanıyor. Mobil ödeme kullanıcılarının yüzdesi 2016'dan bu yana ikiye katlandı (%21).

The percentage of mobile payment users has doubled since 2016 (21%).

Tüketiciler tarafından mobil ödeme hizmetlerinin kullanımı son birkaç yılda hızla arttı ve bu hem tüketicilere hem de işletmelere fayda sağlayabilir. Kullanıcıların yaklaşık %60'ı akıllı telefonlarının ödeme hizmeti olarak PayPal'a sahiptir.

Mobil ödeme hizmetleri, en hızlı, en uygun ve en güvenli şekilde yardımcı olabilecek verimlidir. İşletmeler kapasitelerini genişletmeye istekliyse, mobil ödeme sistemlerinin gelişmesi, mobil uygulama kullanıcılarının kullanım sıklığını ve sıklığını artıracaktır.

Mağazalardan alışveriş yapmak söz konusu olduğunda, tüketicilerin sadece %5'i mobil ödeme hizmetlerini kullanıyor. Dijital cüzdanların popülaritesini artırmaya devam etmesi kaçınılmaz.

How often do you use mobile payment services when making purchases at a store?

2015-2022 mali yılı için Yeni Nesil Ödeme Teknolojisi Pazar Değerlemesinde sık sık değişiklik olduğuna dair bir tahmin var. 2017 yılında, tahminin 3,1 trilyon dolara ulaşması bekleniyordu.

Aşağıdaki resim, önümüzdeki yıllarda mobil cüzdan kullanıcıları ile ilgili istatistikleri temsil etmektedir. 2020'de değerin 8 milyar doları aşması bekleniyor.

In 2020, the value is expected to reach over $8 billion.

2022'de, finansal uygulama sektörüne isabet eden sonraki yeniliklerden dolayı muhtemelen 13 milyar doları aşması bekleniyor.

Mobil Uygulamanızı Finans Sektöründe Bir Temel Hale Getirecek 6 Teknik

Operasyonel maliyetleri azaltın
Basit ve güvenli oturum açma ekleme
Kullanıcı deneyimini özelleştirme
Sezgisel bir kullanıcı arayüzü oluşturma
QR kodları ile ödeme
Sesli ödemeleri doğrulama

1. Operasyonel Maliyetleri Azaltın

Mobil uygulamaların kullanımı, bir işletmeyi yönetmenin operasyonel maliyetinin de azaltılabilmesini sağlamıştır. Mobil bankacılık uygulamaları, işlemler, nakit para yatırma, para çekme ve çok daha fazlası gibi tüm kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetleriniz için tek noktadan çözüm sunar.

Bunun dışında bankacılık uygulamaları, müşteriden yönetime ve tam tersi şekilde sorunsuz bir veri aktarımı olmasını sağlar. Mobil bankacılık uygulamaları, sanal müşteri yardım istasyonları için yer açmış ve maliyetleri daha da azaltmıştır.

Finansal hizmetleriniz için piyasada bulunan bazı yaygın uygulamalar vardır. Expensify, giderleri yönetmek için bir rehber sağlamaya yönelik bir uygulamadır. En çok oy alan başka bir uygulama, birden fazla kredi kartının yanı sıra aylık harcamalarınızı ve hesap bakiyelerinizi görüntüleme olanağı sağlayan Mint uygulamasıdır.

En bilineni muhtemelen PayPal'dır. İşlem yapmanın daha kolay ve hızlı bir yolu. Ayrıca 200'den fazla ülkede yaygın olarak kabul edilmekte ve sistemin 250 milyondan fazla müşteri tarafından güvenilmesine olanak sağlamaktadır. Uygulama, iOS ve Android için ücretsiz olmakla birlikte, doğrudan hesaplara bağlanır ve ödemelerin kaydını tutar.

2. Basit ve Güvenli Oturum Açma Ekleme

Güvenlik, bir mobil uygulamanın en büyük endişesi olmuştur. Çok faktörlü kimlik doğrulama güvenlidir ancak zaman alıcıdır. Biyometrik verilere dayalı kimlik doğrulama ile karşılaştırıldığında, kullanıcıların çoğunu rahatsız eder.

Ancak mobil uygulamaların ortaya çıkmasıyla, verimli güvenlik protokolleri ve iletim hizmetleri aracılığıyla mobil cüzdan uygulamaları veya mobil ödeme hizmetleri için oturum açma daha basit ve güvenli hale geldi.

3. Kullanıcı Deneyimini Özelleştirme

Mobil bankacılık uygulamalarının artmasıyla birlikte bankacılık kurumları veya bankacılık ve finansal hizmetler sunan şirketler için gelir döngüsünde artış yaşanmaktadır.

Daha iyi kullanılabilirlik ve işlevsellik sayesinde, kullanıcıların bankacılık ve finans sektörlerine katılımı artacaktır.

Çok sayıda dijital kullanıcıyla bankacılık ve finans sektörleri, büyük ölçüde uygulama hizmetleri tarafından değerlendirilir. Dolayısıyla sağlam ve zengin özelliklere sahip bir mobil bankacılık uygulaması, tüketicilerin mobil bankacılık hizmetlerine veya uygulamalarına olan güvenini ve güvenilirliğini artırabilir.

4. Sezgisel Kullanıcı Arayüzü Oluşturma

PIN kullanmak veya kullanıcı dostu bir arayüze sahip olmak, banka hesaplarına daha kolay erişim sağlar. Tüketiciler arasında da daha elverişli hale geldi.

Sadece birkaç tıklama ile kullanıcılar anında para transferi yapabilir. Faturalarınızı çok zorlanmadan ödeyebilirsiniz.

5. QR Kodları ile Ödeme

QR kodlarını doğrudan mobil bankacılık uygulamanızdan taramak, iyi hizmetler için ödeme yapmanın verimli, hızlı ve kullanışlı bir yöntemidir. Tüketicilerin ödemeleri etkinleştirmek için akıllı telefonlarından QR kodunu taramaları gerekiyor.

QR kodları kesinlikle teknolojik gelişme alanındaki bir sonraki büyük şey değil.

Ancak, QR koduyla taranan ödemeleri gerçekleştirebilen ve uygulayabilen yalnızca birkaç mobil bankacılık uygulaması vardır.

Örneğin, Hollanda bankaları ING ve Rabobank, Ocak 2018'de piyasaya sürülen mobil uygulaması Payconiq ile ilkler arasında yer aldı. Uygulama içinde yerleşik bir QR tarayıcı yardımıyla çevrimiçi ve mağaza içi ödemeleri kolaylaştırıyor.

6. Sesli Ödemelerin Doğrulanması

Teknoloji odaklı bir çağın ortaya çıkmasıyla birlikte, mobil bankacılık alanında yenilik için bir olasılık ve alan var. Ses ödemeleri bunlardan biri.

Şimdi, bu senaryoda, ödemelerinizi sesli bankacılık yoluyla doğrulayabilirsiniz. Ses bankacılığı yavaş yavaş bankacılık sektörüne giriyor ve müşteriler için muazzam faydalar sağlıyor.

Royal Bank of Canada ve Barclays, ses teknolojisinin ilk uygulayıcılarıdır. Güvenlik kaygılarının yanı sıra, bu değişiklik erişilebilirlik açısından yeni bir devrim getirebilir.

Mobil Bankacılık Uygulamalarının Geleceği İnovasyonu Destekliyor

Mobil bankacılık uygulamalarındaki ilerleme, hem tüketiciler hem de bankacılık ve finans sektörleri için bir kazan-kazan durumu olabilir.

Mobil bankacılık uygulaması, bankacılık sektörlerinin karmaşık sürecini basitleştirerek müşterinin uygulamaya olan yanıtını ve katılımını artırabilir.

Bankacılık ve finans sektörlerinin geleceği, en son mobil uygulama geliştirme trendleriyle el ele gidiyor. Mobil bankacılık uygulamaları, fonlar ve finansla ilgili kritik görevlerimizi sorunsuz bir şekilde yerine getirmemizi sağlayarak hayatımızı kolaylaştırdı.

Mobil bankacılık uygulamasını mevcut bankacılık ve finans sektörü ekosisteminize entegre etmenize yardımcı olabilecek birçok finans yazılımı geliştirme şirketi bulunmaktadır.