วิธีทำให้แอพมือถือของคุณปฏิวัติวงการธนาคารและการเงิน

วันแห่งการผลักดันไปข้างหน้าในแถวธนาคารยาวรอการถอนเงินสดและการทำธุรกรรมหายไป ในยุคที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี แอพมือถือได้กลายเป็นส่วนหนึ่งในชีวิตประจำวันของเรา

ไม่ว่าจะเป็นแอพโซเชียลมีเดีย แอพฟิตเนส หรือแม้แต่แอพธนาคารบนมือถือ แอพมือถือได้ปกครองวงจรเทคโนโลยีในปัจจุบัน

คุณเคยตกอยู่ในสถานการณ์ที่คุณต้องการทำธุรกรรมอย่างรวดเร็วหรือต้องการตรวจสอบยอดเงินในธนาคารของคุณหรือไม่? หากคำตอบคือใช่ แอพธนาคารบนมือถือเป็นโซลูชั่นที่สมบูรณ์แบบสำหรับคุณในการติดตามบัญชีธนาคารของคุณแม้ในบริเวณใกล้เคียงบ้านของคุณ

มีบริษัทซอฟต์แวร์ด้านการธนาคารหลายแห่งที่ให้บริการทางการเงินในรูปแบบของแอปธนาคารบนมือถือซึ่งคุณสามารถใช้สำหรับการดำเนินงานด้านการธนาคารของคุณ

จำนวนผู้ใช้อุปกรณ์พกพาที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ค่อยๆ นำไปสู่ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของแอพธนาคารบนมือถือ ตั้งแต่ปี 2018 การใช้โมบายแบงกิ้งเพิ่มขึ้นถึง 33%

ที่มา: serviceonemarketing.com

ในสหรัฐอเมริกา มีผู้ใช้บริการธนาคารบนมือถือ 57 ล้านคน ภายในปี 2019 ผู้ใช้ประมาณ 2 พันล้านคนจะมีแอปพลิเคชันประเภทนี้

มีการประมาณการว่าจำนวนผู้ใช้มือถือที่หลั่งไหลเข้ามา ทำให้สามารถเพิ่มฐานผู้ใช้ที่มีศักยภาพสำหรับแอพธนาคารบนมือถือ การเพิ่มขึ้นนี้สามารถเห็นได้ในวงจรการเติบโตของรายได้สำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงิน

ด้วยการรวมแอพมือถือสำหรับธนาคารระดับไฮเอนด์เข้าด้วยกัน มีขอบเขตที่ดีสำหรับบริษัทซอฟต์แวร์ทางการเงินในการปฏิวัติและปรับปรุงวงจรรายได้การเติบโต

การเพิ่มขึ้นของการชำระเงินมือถือและแอพกระเป๋าเงินมือถือ

ผู้ใช้โทรศัพท์มือถือไม่จำเป็นต้องพกกระเป๋าเงินจริงเพื่อซื้อสินค้า พวกเขาสามารถทำธุรกรรมผ่านสมาร์ทโฟนได้อย่างง่ายดายผ่านกระเป๋าเงินมือถือ มีตัวเลือกมากมายใน App Store ที่ช่วยให้คุณดูการชำระเงินผ่านมือถือได้ง่ายขึ้น

จากข้อมูลล่าสุดจากการสำรวจความพร้อมด้านเทคโนโลยีแห่งชาติปี 2019 โดย Rockbridge Associates ผู้ใช้สมาร์ทโฟนมากกว่าสี่ในสิบ (41%) ใช้บริการชำระเงินผ่านมือถือ เช่น ApplePay หรือ AndroidPay เปอร์เซ็นต์ของผู้ใช้ชำระเงินมือถือเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าตั้งแต่ปี 2559 (21%)

การใช้บริการชำระเงินผ่านมือถือของผู้บริโภคเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อผู้บริโภคและภาคธุรกิจ ผู้ใช้ประมาณ 60% มี PayPal เป็นบริการชำระเงินของสมาร์ทโฟน

บริการชำระเงินผ่านมือถือมีประสิทธิภาพที่สามารถช่วยเหลือได้รวดเร็วที่สุด สะดวกที่สุด และปลอดภัยที่สุด ความก้าวหน้าของระบบการชำระเงินผ่านมือถือมีแนวโน้มที่จะเพิ่มการใช้งานและความถี่ของผู้ใช้แอพมือถือ หากธุรกิจเต็มใจที่จะขยายขีดความสามารถ

เมื่อพูดถึงการซื้อของในร้านค้า มีเพียง 5% ของผู้บริโภคที่ใช้บริการชำระเงินผ่านมือถือ หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่กระเป๋าเงินดิจิทัลกำลังได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง

มีการประมาณการเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงบ่อยครั้งในการประเมินมูลค่าตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินยุคหน้าสำหรับปีธุรกิจ 2558-2565 ในปี 2560 คาดว่าการประเมินจะสูงถึง 3.1 ล้านล้านดอลลาร์

ภาพด้านล่างแสดงสถิติเกี่ยวกับผู้ใช้กระเป๋าเงินมือถือในปีต่อๆ ไป ในปี 2020 มูลค่าคาดว่าจะสูงถึง 8 พันล้านดอลลาร์

ในปี 2022 คาดว่าจะแตะมูลค่ากว่า 13 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งน่าจะมาจากนวัตกรรมใหม่ๆ ที่เกิดขึ้นในภาคแอปทางการเงิน

6 เทคนิคในการทำให้แอพมือถือของคุณเป็นส่วนสำคัญของภาคการเงิน

1. ลดต้นทุนการดำเนินงาน
2. การเพิ่มการลงชื่อเข้าใช้ที่ง่ายและปลอดภัย
3. ปรับแต่งประสบการณ์ผู้ใช้
4. การสร้างอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ใช้งานง่าย
5. ชำระเงินผ่านคิวอาร์โค้ด
6. กำลังตรวจสอบการชำระเงินด้วยเสียง

1. ลดต้นทุนการดำเนินงาน

การใช้แอพมือถือยังช่วยรับประกันว่าค่าใช้จ่ายในการดำเนินธุรกิจจะลดลง แอพธนาคารบนมือถือมอบโซลูชั่นแบบครบวงจรสำหรับบริการธนาคารส่วนบุคคลทั้งหมดของคุณ เช่น ธุรกรรม การฝากเงินสด และการถอนเงิน และอีกมากมาย

นอกเหนือจากนี้ แอพธนาคารยังช่วยให้แน่ใจว่ามีการถ่ายโอนข้อมูลจากลูกค้าไปยังฝ่ายบริหารอย่างราบรื่น และในทางกลับกัน แอพธนาคารบนมือถือได้สร้างพื้นที่สำหรับสถานีช่วยเหลือลูกค้าเสมือนและลดต้นทุนเพิ่มเติม

มีแอพทั่วไปบางตัวที่มีอยู่ในตลาดสำหรับบริการทางการเงินของคุณ Expensify เป็นแอพที่มุ่งสู่การให้คำแนะนำในการจัดการค่าใช้จ่าย แอปยอดนิยมอีกแอปหนึ่งคือ Mint แอปที่อนุญาตให้ใช้บัตรเครดิตหลายใบพร้อมกับความสามารถในการดูค่าใช้จ่ายรายเดือนและยอดคงเหลือในบัญชีของคุณ

ที่รู้จักกันดีที่สุดคือ PayPal เป็นวิธีที่ง่ายและรวดเร็วในการทำธุรกรรม นอกจากนี้ยังเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวางในกว่า 200 ประเทศ ทำให้ระบบได้รับความไว้วางใจจากลูกค้ากว่า 250 ล้านคน ในขณะที่ใช้งานได้ฟรีสำหรับ iOS และ Android แอปจะเชื่อมต่อโดยตรงกับบัญชีและติดตามการชำระเงิน

2. เพิ่มการลงชื่อเข้าใช้ที่ง่ายและปลอดภัย

ความปลอดภัยเป็นปัญหาสูงสุดของแอพมือถือ การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัยมีความปลอดภัยแต่ใช้เวลานาน มันสร้างความรำคาญให้กับผู้ใช้ส่วนใหญ่เมื่อเทียบกับการรับรองความถูกต้องตามข้อมูลไบโอเมตริกซ์

แต่ด้วยการเกิดขึ้นของแอพมือถือ การลงชื่อเข้าใช้กลายเป็นเรื่องง่ายและปลอดภัยสำหรับแอพกระเป๋าเงินมือถือหรือบริการชำระเงินมือถือผ่านโปรโตคอลความปลอดภัยและบริการส่งที่มีประสิทธิภาพ

3. การปรับแต่งประสบการณ์ผู้ใช้

ด้วยแอพพลิเคชั่นธนาคารบนมือถือที่เพิ่มขึ้น วงจรรายได้ที่เพิ่มขึ้นสำหรับสถาบันการธนาคารหรือบริษัทที่ให้บริการด้านการธนาคารและการเงิน

ด้วยการใช้งานและการทำงานที่ดีขึ้น การมีส่วนร่วมของผู้ใช้ที่มีต่ออุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินจะเพิ่มขึ้นอย่างแน่นอน

ด้วยจำนวนผู้ใช้ดิจิทัลจำนวนมาก อุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินได้รับการตัดสินจากบริการแอปพลิเคชันเป็นหลัก ดังนั้นแอปพลิเคชั่นธนาคารบนมือถือที่แข็งแกร่งและเต็มไปด้วยคุณสมบัติจึงสามารถเพิ่มความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือของผู้บริโภคในบริการหรือแอพธนาคารบนมือถือ

4. การสร้างอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ใช้งานง่าย

การใช้ PIN หรือมีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายช่วยให้เข้าถึงบัญชีธนาคารได้ง่ายขึ้น เป็นที่ชื่นชอบมากขึ้นในหมู่ผู้บริโภคเช่นกัน

ผู้ใช้สามารถทำธุรกรรมเงินได้ทันทีเพียงไม่กี่คลิก คุณสามารถชำระค่าใช้จ่ายของคุณได้โดยไม่ต้องยุ่งยากมากนัก

5. ชำระเงินด้วย QR Codes

การสแกนรหัส QR โดยตรงจากแอพธนาคารบนมือถือของคุณเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพ รวดเร็ว และสะดวกสบายในการชำระค่าบริการที่ดี ผู้บริโภคจำเป็นต้องสแกนรหัส QR จากสมาร์ทโฟนเพื่อเปิดใช้งานการชำระเงิน

รหัส QR ไม่ใช่สิ่งใหญ่ต่อไปในพื้นที่การกำเนิดทางเทคโนโลยีอย่างแน่นอน

อย่างไรก็ตาม มีแอปธนาคารบนมือถือเพียงไม่กี่แอปที่สามารถดำเนินการและใช้การชำระเงินที่สแกนด้วยรหัส QR ได้

ตัวอย่างเช่น ธนาคาร ING และ Rabobank ของเนเธอร์แลนด์เป็นบริษัทแรกๆ ที่มีแอปมือถือ Payconiq ซึ่งเปิดตัวในเดือนมกราคม 2018 ทำให้การชำระเงินออนไลน์และในร้านค้าง่ายขึ้นด้วยความช่วยเหลือของเครื่องสแกน QR ที่สร้างขึ้นภายในแอป

6. การตรวจสอบการชำระเงินด้วยเสียง

ด้วยการเกิดขึ้นของยุคที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี จึงมีความเป็นไปได้และพื้นที่สำหรับนวัตกรรมในพื้นที่ธนาคารบนมือถือ การชำระเงินด้วยเสียงเป็นหนึ่งในนั้น

ในสถานการณ์สมมตินี้ คุณสามารถตรวจสอบการชำระเงินของคุณผ่านธนาคารเสียงได้ วอยซ์แบงก์กิ้งกำลังค่อยๆ หาทางเข้าสู่ภาคการธนาคาร ซึ่งนำประโยชน์มากมายมาสู่ลูกค้า

Royal Bank of Canada และ Barclays เป็นผู้ใช้เทคโนโลยีเสียงในยุคแรก นอกเหนือจากข้อกังวลด้านความปลอดภัยแล้ว การเปลี่ยนแปลงนี้ยังนำมาซึ่งการปฏิวัติครั้งใหม่ในแง่ของการช่วยสำหรับการเข้าถึง

อนาคตของแอพ Mobile Banking ส่งเสริมนวัตกรรม

ความก้าวหน้าในแอพธนาคารบนมือถืออาจเป็นสถานการณ์ที่เป็นประโยชน์สำหรับทั้งผู้บริโภคและอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงิน

แอพธนาคารบนมือถือสามารถลดความซับซ้อนของกระบวนการที่ซับซ้อนของอุตสาหกรรมการธนาคาร ซึ่งจะเป็นการเพิ่มการตอบสนองของลูกค้าและการมีส่วนร่วมในแอป

อนาคตของอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินควบคู่ไปกับแนวโน้มการพัฒนาแอปพลิเคชันบนมือถือล่าสุด แอพธนาคารบนมือถือทำให้ชีวิตของเราง่ายขึ้นโดยช่วยให้เราทำงานสำคัญๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินทุนและการเงินให้สำเร็จได้โดยไม่ยุ่งยาก

มีบริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์การเงินหลายแห่งที่สามารถช่วยคุณในการรวมแอพธนาคารบนมือถือภายในระบบนิเวศอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินที่มีอยู่ของคุณ