إحصاءات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2023: هل أصبحت المحافظ المادية بالية الآن؟

بحلول عام 2024 ، من المتوقع أن يستخدم 3.6 مليار شخص في جميع أنحاء العالم خدمة مصرفية رقمية عبر الهاتف المحمول. يفضل معظم عملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الأمريكيين العاديين الأمان على جميع الميزات الأخرى. هذا لأن المنظمين بحاجة إلى مساعدة في مراقبة النظام المصرفي بأكمله.

على الصعيد العالمي ، من المتوقع أن يستخدم 3.6 مليار فرد خدمة مصرفية رقمية أو عبر الهاتف المحمول بحلول عام 2024. غالبية المستخدمين الأمريكيين المتكررين للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، على جميع الجوانب الأخرى ، يعطي الأولوية للأمن. هذا حتى تتمكن السلطات من الإشراف بشكل أفضل على القطاع المالي بأكمله.

هل تريد معرفة المزيد عن البيانات المصرفية عبر الهاتف المحمول والحصول على فهم شامل للموضوع؟ اقرأ لتعرف!

اختيار المحرر

• بحلول عام 2023 ، سيستخدم 5.3 مليون بريطاني (10٪) الحسابات المصرفية الرقمية فقط.
• في العقد الماضي ، كان لدى 42٪ من الأشخاص من البلدان النامية حسابات مصرفية عبر الهاتف المحمول.
• بحلول عام 2028 ، سيكون لدى 22.6 مليون شخص حسابات مصرفية رقمية.
• استخدم المتسوقون في المملكة المتحدة مساعدين صوتيين للتسوق اليومي من 23٪ إلى 33٪ أثناء الحجر الصحي.
• من 15.1٪ في 2017 إلى 43.5٪ في 2021 ، استخدم العملاء أجهزتهم المحمولة وحدها للوصول إلى حساباتهم المصرفية.
• في عام 2023 ، سيستخدم 76٪ من البالغين الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
• يستخدم 44٪ من مستخدمي iPhone في الولايات المتحدة بطاقة ائتمان Apple للقيام بالخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
• بحلول نوفمبر 2021 ، استخدم 18٪ من الأمريكيين و 17٪ من الأوروبيين الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في معاملات التشفير.

ما مدى شعبية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؟

أصبحت الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول شائعة. وفقًا لـ Insider Intelligence ، أبلغ 89٪ من الأشخاص عن استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في المعاملات. بالإضافة إلى ذلك ، أبلغ 77٪ من Gen Zers عن استخدام هذه الخدمة أكثر من الخدمات المصرفية التقليدية.

تعود شعبيتها إلى أنظمة الأمان للتطبيقات عبر الإنترنت والراحة والاستخدام الشائع بشكل عام.

إحصاءات صناعة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

أدت الحاجة إلى بنية تحتية أكثر أمانًا للشبكات في أجزاء مختلفة من العالم إلى إبطاء الارتفاع المطرد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. على الرغم من ذلك ، يمتلك أكثر من نصف سكان العالم الآن هاتفًا ذكيًا ، وتحول القطاع المصرفي بقوة نحو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

فيما يلي إحصائيات الصناعة حول الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومقدار قيمتها اليوم.

1. بحلول عام 2024 ، ستبلغ قيمة السوق العالمية للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 1.3 مليار دولار أمريكي ، بزيادة قدرها 693 مليون دولار أمريكي في عام 2021.

(داتابروت)

لقد فاق تطور النظم البيئية الرقمية أكثر توقعاتنا جموحًا. تمت إضافة التطبيقات التي تستخدم اتصالات الذكاء الاصطناعي (AI) وإنترنت الأشياء (IoT) إلى الهواتف الذكية في عام 2019. توضح هذه الإحصائية المتوقعة التوسع المتوقع لسوق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

2. اعتبارًا من مارس 2023 ، تضم Citi Mobile 1٪ من المستخدمين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 29 عامًا.

(Statista ، Dataprot)

يأخذ تطبيق Citi Mobile الأمان على محمل الجد ، حيث يستخدم العديد من الأساليب ، بما في ذلك القياسات الحيوية ، لحماية البيانات الحساسة والشخصية . أيضًا ، يمكن للمستخدمين التحقق من ملخصات حساباتهم حتى في حالة عدم اتصالهم بالإنترنت ، مما يجعلها مناسبة للجميع.

فيما يتعلق بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، يتمتع Bank of America بسمعة ممتازة بفضل فريق الأمن السيبراني المتميز ، والذي يوفر الحماية الشاملة ويتحقق بيقظة من جميع المعاملات بحثًا عن علامات الاحتيال والقرصنة .

3. لدى Bank of America 40 مليون عميل من عملاء الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، في حين أن Citi mobile Banking لديها 30 مليون مستخدم منتظم.

(داتابروت)

أدى دمج المساعد الافتراضي للذكاء الاصطناعي في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لبنك أمريكا إلى زيادة الاستخدام والرضا بين العملاء الحاليين .

قام بنك أوف أميركا بتحديث تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الشهير في يونيو 2019 ، بما في ذلك بطاقة الخصم الرقمية وميزات أخرى. يمكن استخدام هذه البطاقة لدى أي تاجر يقبل أجهزة الصراف الآلي Visa و BofA لجميع المعاملات.

يوفر فريق الأمن السيبراني المسؤول عن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في بنك أوف أميركا (BofA) حماية مرضية ، حيث يراقب عن كثب جميع المعاملات بحثًا عن علامات الاحتيال. وفقًا لاستطلاعات مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، يسعد العملاء عمومًا بالميزات الأمنية لتطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك .

استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك حسب إحصائيات الدولة

ارتفع عدد الأشخاص الذين يستخدمون الهواتف المحمولة في جميع أنحاء العالم بمقدار 168 مليون شخص في العام السابق. من المتوقع أن تنمو صناعة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من 692.5 مليون دولار في عام 2021 إلى 1.3 مليار دولار بحلول عام 2028.

لكل دولة نسختها الخاصة من الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. دعنا نرى الإحصائيات للتأكيد:

4. في عام 2022 ، تبين أن ما يقرب من 96٪ من سكان النرويج يصلون إلى المواقع المصرفية عبر الإنترنت.

(ستاتيستا)

أيسلندا وفنلندا هما الدولتان في أوروبا اللتان تتمتعان بأعلى نسبة استخدام للخدمات المصرفية عبر الإنترنت. ومع ذلك ، شوهدت أدنى معدلات اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في الجبل الأسود (11.35٪) والألبان (5.24٪).

5. شكلت الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 43.5٪ من الوصول إلى الحسابات الأمريكية في عام 2021.

(داتابروت)

يتزايد استخدام الخدمات المصرفية الرقمية من قبل العملاء الأمريكيين. ارتفعت نسبة العملاء الذين يستخدمون أجهزتهم المحمولة للوصول إلى حساباتهم المصرفية من 15.1٪ في عام 2017 إلى 43.5٪ في عام 2021.

6. اعتبارًا من عام 2023 ، سيكون 24٪ من البريطانيين قد تحولوا إلى حساب مصرفي رقمي فقط ، ارتفاعًا من 9٪ في عام 2019.

(الباحث)

في عام 2023 ، تشير البيانات إلى أن حوالي 12.6 مليون بريطاني (24٪) سيستخدمون فقط حسابًا مصرفيًا رقميًا. في عام 2023 ، سيكون ما يقدر بنحو 5.3 مليون بريطاني (10٪) قد انتقلوا إلى حساب مصرفي رقمي فقط. بحلول عام 2028 ، سيكون لدى 42٪ أو 22.6 مليون شخص حسابات مصرفية رقمية.

7. سيشهد المستقبل 771 مليون مستخدم للبنوك الرقمية ، مع دول مثل الولايات المتحدة في المقدمة.

(الباحث)

تعد إسبانيا وألمانيا وبلجيكا وإيطاليا وهولندا أمثلة على الدول ذات معدلات التبني المنخفضة التي شهدت زيادة في اكتساب العملاء بين عامي 2018 و 2020. بينما قادت سويسرا والبرازيل وأيرلندا والمملكة المتحدة وفرنسا العالم في تبني الخدمات المصرفية الرقمية بين 2018 و 2020.

8. 71٪ من الناس من البلدان الفقيرة لديهم إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

(بنك عالمي)

قبل عقد من الزمن ، كان 42٪ فقط من الأفراد في البلدان النامية يمتلكون حسابات مصرفية عبر الهاتف المحمول. الآن ، ارتفع هذا الرقم إلى 71٪ ، مع وجود 51٪ من البالغين على مستوى العالم لديهم كشف حساب بنكي منذ حوالي عقد من الزمن. اليوم ، 76٪ من البالغين يفعلون ذلك. وتأتي هذه الزيادات الهائلة أيضًا من بلدان مختلفة.

ساعد هذا الاتجاه أيضًا على شعبية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم خلال قيود حركة COVID-19 وعندما تعتبر الأموال المادية غير نظيفة.

التركيبة السكانية لمستخدم الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك

يشعر المستهلكون ومستخدمو الإنترنت بالراحة بشكل متزايد مع الخدمات المصرفية الرقمية. على سبيل المثال ، ارتفعت النسبة المئوية للعملاء الذين يستخدمون أجهزتهم المحمولة فقط للوصول إلى حساباتهم المصرفية إلى 80٪ - حوالي 169.3 مليون مستخدم في الولايات المتحدة .

دعونا نلقي نظرة على التركيبة السكانية ونرى كيف تحدث فرقًا.

9. يوجد 5.44 مليار مستخدم فريد للهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم ، مع زيادة متوقعة بنسبة 29.٪ حتى عام 2027.

(Dataprot، AbdaIslam)

من الواضح الآن أن الأجهزة المحمولة تملي الحياة اليومية للمستخدمين. يستخدم الفرد العادي هواتفه الذكية 63 مرة كل يوم ، ويشمل ذلك استخدام تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. وفقًا للتقديرات ، يمتلك أكثر من ثلثي سكان العالم هواتف محمولة. تشير البيانات المصرفية العالمية عبر الهاتف المحمول إلى أن هذا الاتجاه سيستمر في النمو.

10. كانت الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول هي الخيار الأساسي بالنسبة لـ 52.3٪ من الأسر متعددة الأعراق.

(البنك)

كانت النسبة 45٪ بين العائلات السوداء و 41٪ بين الأسر البيضاء. ومع ذلك ، فإن 25.7٪ من الأسر الآسيوية تقوم بمعظم أعمالها المصرفية من خلال تطبيقات الهاتف المحمول. وبالتالي ، فإن الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تناسب أنماط الحياة المحمومة للعائلات متعددة الأعراق.

يعد التحقق من أرصدة الحسابات وتحويل المدفوعات ودفع الفواتير عبر الهاتف المحمول مفيدًا جدًا للأشخاص المشغولين الذين لديهم القليل من الوقت للخدمات المصرفية التقليدية.

11. قال 15.3٪ فقط من الأشخاص الذين يبلغون من العمر 65 عامًا أو أكثر إن الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول كانت طريقتهم الأساسية في العمل المصرفي.

(البنك)

في بحث عام 2021 ، وجدت مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) أن أكثر من ثلاثة أرباع عملاء البنوك الذين تتراوح أعمارهم بين 15 و 24 عامًا أفادوا باستخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول كطريقة مصرفية مفضلة لديهم. يقدم هذا فكرة أن الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تجتذب الأجيال الشابة أكثر من أصحاب البنوك التقليدية.

إحصاءات اتجاهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

كان هناك تحول كبير في اتجاهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لعام 2021. لقد غير الاقتصاد حسب الطلب الطريقة التي تعمل بها الشركات. توفر الخدمات المصرفية الحديثة عبر الإنترنت خيارات ملائمة في أي مكان. أصبح الوصول إلى مدخراتك أكثر سهولة.

يمكن أن يبدأ اتجاهًا أكبر ، لذلك دعونا نلقي نظرة على البيانات المعروضة أدناه.

12- ازدادت شعبية النهج بدون بطاقة (48.1٪) منذ عام 2020.

(OpenGeeksLab ، Gocardless)

هذا تطور هام في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في بداية الوباء. نظرًا لأن العديد من الأفراد ينتهي بهم الأمر إلى وضع بطاقاتهم في غير محلها ، فإن سحب النقود دون استخدام واحدة يعد خيارًا رائعًا. ولكن ، بالطبع ، لا يمكن القيام بذلك إلا إذا لم يتم تجميد حسابك أو بطاقتك الأساسية.

في الماضي ، كان استخدام ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة يمثل مخاوف أمنية عديدة ، وبنك أوف أمريكا هو إحدى الشركات التي توفر أجهزة الخدمة الذاتية. يعمل مطورو الشركة باستمرار على تحسين أمان الأجهزة. لاسترداد الأموال بدون هذه الأدوات ، استخدم Apple Pay أو رموز QR لمحفظة Google لإجراء معاملات أكثر أمانًا.

13. فحص تقرير خدمات الهوية الرقمية لـ Proov 16000 مستخدم في ثمانية بلدان حول أمن الإنترنت المصرفي عبر الهاتف المحمول.

(حماية)

حاليًا ، يستخدم 55٪ من العملاء عنصر المصادقة البيومترية ، مثل بصمة الإصبع أو مسح الوجه ، لإلغاء قفل أجهزتهم المحمولة ، مما يدل على الاستخدام الواسع للتحكم في الوصول البيومتري ومصادقة الوجه.

14. زادت مدفوعات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول القائمة على الصوت بنسبة 95٪ لتصل إلى 40 مليار دولار في عام 2022.

(إنفوبولس)

في الواقع ، أدى الوباء العالمي إلى تسريع تبني مكبرات الصوت الذكية ونمو التجارة الصوتية. على سبيل المثال ، كشفت Voxly Digital أنه خلال COVID-19 ، كان المستهلكون في المملكة المتحدة أكثر عرضة لاستخدام المساعدين الصوتيين في التسوق اليومي ، حيث ارتفعت النسبة من 23٪ إلى 33٪ .

15. اعتبارًا من أوائل عام 2022 ، كان لدى 6.7 مليون شخص في الولايات المتحدة حساب Apple المصرفي عبر الهاتف المحمول.

(تفاحة)

تتوفر حسابات التوفير المؤمنة من مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) في مدينة سولت ليك. بالإضافة إلى ذلك ، لم يغير عملاء البطاقة المصرفية عبر الهاتف المحمول المشهورون من Apple التركيبة السكانية بشكل كبير خلال عام 2020. 70٪ من عملاء Apple Card هم من جيل الألفية. بالإضافة إلى ذلك ، يقع 44٪ من جميع حاملي بطاقات الائتمان في هذه الفئة السكانية.

16. أظهر استطلاع 2022 أن 25٪ من طلاب الجامعة يستخدمون Apple Pay.

(الغوص العالي)

كان هناك نمو سنوي بنسبة 56٪ في المحافظ الرقمية مثل Apple Wallet ، مما يشير إلى اتجاه أكثر أهمية في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول التي تستخدم نظام Apple البيئي. بالإضافة إلى ذلك ، زاد استخدام Google Pay بين الطلاب بشكل كبير ، حيث تضاعف من 6٪ إلى 12٪ على مدار عام.

17. في عام 2020 ، أرسل 73٪ من الطلاب الأموال إلى مدارسهم من خلال مدفوعات الهاتف المحمول.

(الغوص العالي)

قيم 67٪ من الطلاب القدرة على إجراء وإدارة المدفوعات من خلال الهاتف المحمول على أنها مهمة - عند سؤالهم صراحةً عن خيارات الدفع داخل تطبيق الكلية أو المؤسسة. ومع ذلك ، أفاد 23٪ فقط من الطلاب بإجراء عمليات شراء باستخدام تطبيق الحرم الجامعي الخاص بهم.

18. على الصعيد العالمي ، وصلت الخدمات المصرفية للعملات المشفرة عبر الهاتف المحمول إلى 23٪.

(آرثر دي ليتل)

تُستخدم العملات الرقمية على نطاق واسع في إفريقيا ، حيث يستخدمها 7.1٪ من جنوب إفريقيا و 8.5٪ من الكينيين. بحلول نوفمبر 2021 ، استثمر 18٪ من الأمريكيين و 17٪ من الأوروبيين في بعض الأصول المشفرة ، وبلغ إجمالي القيمة السوقية لجميع العملات المشفرة حوالي 3 تريليون دولار أمريكي .

19. أكثر من 150 مليون شخص في 42 دولة مختلفة يستخدمون Google Pay.

(إيرثويب)

يقبل حوالي 800000 تاجر Google Pay كخيار دفع موثوق. يستخدم حوالي 20٪ من مشتري الهواتف المحمولة بوابة الدفع عبر الإنترنت هذه أيضًا. هذا شكل آخر من أشكال الدفع والمحفظة عبر الإنترنت التي تعمل كبديل للخدمات المصرفية والمدفوعات المالية التقليدية.

ملاحظات ختامية

تُظهر الإحصائيات الشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وانتشارها على نطاق واسع. نظرًا لأن معظم عملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الأمريكيين يقدرون الأمان ، فإن تدابير الأمن السيبراني الشاملة ضرورية

مع ازدياد شعبية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بين جيل الألفية وجيل الألفية ، أصبحت المعاملات المالية الافتراضية وبلا بطاقة والمصادقة البيومترية مثل بصمات الأصابع هي الوضع الطبيعي الجديد.

تُظهر البيانات تحول الصناعة المصرفية العالمية للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. من المتوقع أن ترتفع الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع هيمنة الهواتف الذكية على حياتنا ، مما يوفر خدمات مصرفية مريحة ويسهل الوصول إليها لمزيد من المستهلكين على مستوى العالم.