สถิติธนาคารบนมือถือในปี 2023: ปัจจุบันกระเป๋าเงินจริงล้าสมัยหรือไม่?

ภายในปี 2567 คาดว่าผู้คน 3.6 พันล้านคนทั่วโลกจะใช้บริการธนาคารดิจิทัลบนมือถือ ลูกค้า ธนาคารบนมือถืออเมริกัน ทั่วไปส่วนใหญ่ เลือกความปลอดภัยมากกว่าฟีเจอร์อื่นๆ ทั้งหมด เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลต้องการความช่วยเหลือในการตรวจสอบระบบนิเวศการธนาคารทั้งหมด

ทั่วโลก 3.6 พันล้านคน คาดว่าจะใช้บริการธนาคารดิจิทัลหรือธนาคารบนมือถือภายในปี 2567 ผู้ใช้บริการธนาคารบนมือถือในอเมริกาส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยเหนือสิ่งอื่นใด เพื่อให้ทางการสามารถดูแลภาคการเงินทั้งหมดได้ดีขึ้น

คุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลธนาคารบนมือถือและเข้าใจหัวข้ออย่างละเอียดหรือไม่? อ่านต่อเพื่อทราบ!

ตัวเลือกของบรรณาธิการ

• ภายในปี 2566 ชาวอังกฤษ 5.3 ล้านคน (10%) จะใช้บัญชีธนาคารดิจิทัลเท่านั้น
• ในทศวรรษที่ผ่านมา 42% ของผู้คนจากประเทศกำลังพัฒนามีบัญชีธนาคารบนมือถือ
• ภายในปี 2028 ผู้คน 22.6 ล้านคน จะมีบัญชีธนาคารดิจิทัล
• นักช้อปในสหราชอาณาจักรใช้ผู้ช่วยเสียงในการซื้อของทุกวันจาก 23% เป็น 33% ระหว่างการกักกัน
• จาก 15.1% ในปี 2017 เป็น 43.5% ในปี 2021 ลูกค้าใช้อุปกรณ์พกพาเพียงอย่างเดียวในการเข้าถึงบัญชีธนาคาร
• ในปี 2566 76% ของผู้ใหญ่ จะใช้บริการธนาคารบนมือถือ
• 44% ของผู้ใช้ iPhone ในสหรัฐอเมริกาใช้บัตรเครดิตของ Apple เพื่อทำธุรกรรมธนาคารบนมือถือ
• ภายในเดือนพฤศจิกายน 2021 ชาวอเมริกัน 18% และชาวยุโรป 17% ใช้บริการธนาคารบนมือถือในการทำธุรกรรม crypto

ธนาคารบนมือถือเป็นที่นิยมแค่ไหน?

ธนาคารบนมือถือกำลังเป็นที่นิยม จากข้อมูลของ Insider Intelligence ผู้คน 89% รายงานว่าใช้บริการธนาคารบนมือถือในการทำธุรกรรม นอกจากนี้ 77% ของ Gen Zers รายงานว่าใช้บริการนี้มากกว่าธนาคารทั่วไป

ได้รับความนิยมจากระบบรักษาความปลอดภัยของแอพพลิเคชั่นออนไลน์ ความสะดวก และการใช้งานโดยรวมตามสมัยนิยม

สถิติอุตสาหกรรมธนาคารบนมือถือ

ความต้องการโครงสร้างพื้นฐานเครือข่ายที่ปลอดภัยมากขึ้นในส่วนต่างๆ ของโลกได้ชะลอการเติบโตอย่างต่อเนื่องของธนาคารบนมือถือ อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน ประชากรมากกว่าครึ่งหนึ่งของโลกมีสมา ร์ทโฟน และภาคการธนาคารได้เปลี่ยนไปใช้โมบายแบงกิ้งอย่างมั่นคง

นี่คือสถิติอุตสาหกรรมเกี่ยวกับธนาคารบนมือถือและมูลค่าในปัจจุบัน

1. ภายในปี 2567 ตลาดโลกสำหรับธนาคารบนมือถือจะมีมูลค่า 1.3 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 693 ล้านดอลลาร์ในปี 2564

(ดาต้าโปรต)

การพัฒนาระบบนิเวศดิจิทัลได้ก้าวล้ำหน้าความคาดหวังของเรา มีการเพิ่ม แอปพลิเคชันที่ใช้ ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และ การเชื่อมต่อ อินเทอร์เน็ตในทุกสิ่ง (IoT) ลงใน สมาร์ทโฟน ในปี 2562 สถิติการคาดการณ์นี้แสดงให้เห็นถึงการขยายตัวที่คาดการณ์ไว้ของตลาดธนาคารบนมือถือ

2. ณ เดือนมีนาคม 2566 Citi Mobile ประกอบด้วย 1% ของผู้ใช้อายุ 18-29 ปี

(สแตติสต้า, ดาต้าโปรต)

แอป Citi Mobile ให้ความสำคัญกับการรักษาความปลอดภัยเป็นอย่างมาก โดยใช้วิธีการต่างๆ มากมาย รวมถึงไบโอเมตริก เพื่อปกป้อง ข้อมูล ที่ ละเอียด อ่อนและเป็นส่วนตัว นอกจากนี้ ผู้ใช้สามารถตรวจสอบข้อมูลสรุปบัญชีของตนได้แม้ในขณะที่ไม่ได้เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต ทำให้ ทุกคนสะดวก

เกี่ยวกับธนาคารออนไลน์ Bank of America มีชื่อเสียงที่โดดเด่นเนื่องจากทีมรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ระดับแนวหน้า ซึ่งให้การป้องกันโดยรวมและตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดอย่างระมัดระวังเพื่อหาสัญญาณของการฉ้อโกงและการ แฮ็ ก

3. Bank of America มีลูกค้าธนาคารออนไลน์ 40 ล้านราย ในขณะที่ Citi Mobile Banking มีผู้ใช้ประจำ 30 ล้านราย

(ดาต้าโปรต)

การรวม ผู้ช่วยเสมือน AI เข้ากับแอพธนาคาร บน มือถือของ Bank of America ได้เพิ่มการใช้งานและความพึงพอใจของ ลูกค้า ที่มีอยู่

BofA อัปเดตแอปธนาคารบนมือถือที่ได้รับการยกย่องในเดือนมิถุนายน 2019 รวมถึงบัตรเดบิตดิจิทัลและฟีเจอร์อื่นๆ บัตรนี้สามารถใช้ได้กับร้านค้าทุกแห่งที่รับ Visa และ BofA ATM สำหรับการทำธุรกรรมทั้งหมด

ทีมรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่อยู่เบื้องหลังธนาคารออนไลน์ของ BofA ให้การป้องกันที่น่าพึงพอใจ เฝ้าดูธุรกรรมทั้งหมดอย่างใกล้ชิดเพื่อหาสัญญาณการฉ้อโกง จากการสำรวจผู้ใช้ธนาคารบนมือถือ โดยทั่วไปแล้วลูกค้าพึงพอใจกับคุณลักษณะด้านความปลอดภัยของ แอ ปบนมือถือ ของธนาคาร

การใช้ Mobile Banking ตามสถิติประเทศ

จำนวนผู้ใช้โทรศัพท์มือถือทั่วโลกเพิ่มขึ้น 168 ล้านคนในปีที่แล้ว อุตสาหกรรมธนาคารบนมือถือคาดว่าจะเติบโตจาก 692.5 ล้านดอลลาร์ในปี 2564 เป็น 1.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2571

แต่ละประเทศมีธนาคารบนมือถือในเวอร์ชันของตัวเอง มาดูสถิติเพื่อยืนยัน:

4. ในปี 2565 พบว่าเกือบ 96% ของประชากรนอร์เวย์เข้าถึงเว็บไซต์ธนาคารออนไลน์

(สเตตัสต้า)

ไอซ์แลนด์และฟินแลนด์เป็นสามประเทศในยุโรปที่มีการใช้บริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตสูงสุด อย่างไรก็ตาม อัตราการเข้าถึงธนาคารออนไลน์ที่ต่ำที่สุดอยู่ในมอนเตเนโกร (11.35%) และอัลเบเนีย (5.24%)

5. ธนาคารบนมือถือคิดเป็น 43.5% ของการเข้าถึงบัญชีในสหรัฐอเมริกาในปี 2564

(ดาต้าโปรต)

การใช้บริการธนาคารดิจิทัลของลูกค้าชาวอเมริกันกำลังเพิ่มขึ้น เปอร์เซ็นต์ของลูกค้าที่ใช้อุปกรณ์พกพาเพื่อเข้าถึงบัญชีธนาคารเพิ่มขึ้นจาก 15.1% ในปี 2560 เป็น 43.5% ในปี 2564

6. ในปี 2023 ชาวอังกฤษ 24% จะเปลี่ยนไปใช้บัญชีธนาคารดิจิทัลเท่านั้น เพิ่มขึ้นจาก 9% ในปี 2019

(ตัวค้นหา)

ในปี 2023 ข้อมูลบ่งชี้ว่าชาวอังกฤษประมาณ 12.6 ล้านคน (24%) จะใช้บัญชีธนาคารดิจิทัลเพียงอย่างเดียว ในปี 2566 ชาวอังกฤษอีกประมาณ 5.3 ล้านคน (10%) จะเปลี่ยนไปใช้บัญชีธนาคารแบบดิจิทัลเท่านั้น ภายในปี 2028 42% หรือ 22.6 ล้านคนจะมีบัญชีธนาคารดิจิทัล

7. อนาคตจะมีผู้ใช้ธนาคารดิจิทัล 771 ล้านคน โดยมีประเทศอย่างสหรัฐอเมริกาเป็นผู้นำ

(ตัวค้นหา)

สเปน เยอรมนี เบลเยียม อิตาลี และเนเธอร์แลนด์เป็นตัวอย่างของประเทศที่มีอัตราการนำไปใช้ต่ำ ซึ่งเห็นการได้ลูกค้าเพิ่มขึ้นระหว่างปี 2018 ถึง 2020 ในขณะที่สวิตเซอร์แลนด์ บราซิล ไอร์แลนด์ สหราชอาณาจักร และฝรั่งเศสเป็นผู้นำโลกในการนำธนาคารดิจิทัลมาใช้ระหว่างปี 2018 และปี 2563

8. 71% ของผู้คนจากประเทศยากจนสามารถเข้าถึงธนาคารบนมือถือได้

(ธนาคารโลก)

ทศวรรษที่ผ่านมา มีเพียง 42% ของบุคคลในประเทศกำลังพัฒนาที่มีบัญชีสำหรับธนาคารบนมือถือ ตอนนี้ตัวเลขดังกล่าวเพิ่มขึ้นเป็น 71% โดย 51% ของผู้ใหญ่ทั่วโลกมีใบแจ้งยอดจากธนาคารเมื่อประมาณ 10 ปีที่แล้ว วันนี้ 76% ของผู้ใหญ่ทำ การเพิ่มขึ้นอย่างมหาศาลเหล่านี้ยังมาจากหลายประเทศ

แนวโน้มนี้ยังช่วยให้ธนาคารบนมือถือได้รับความนิยมทั่วโลกในช่วงที่มีการจำกัดการเคลื่อนไหวของ COVID-19 และเมื่อเงินทางกายภาพถูกมองว่าไม่สะอาด

ข้อมูลประชากรของผู้ใช้ธนาคารบนมือถือ

ผู้บริโภคและผู้ใช้อินเทอร์เน็ตมีความสะดวกสบายมากขึ้นกับธนาคารดิจิทัล ตัวอย่างเช่น เปอร์เซ็นต์ของลูกค้าที่ใช้อุปกรณ์เคลื่อนที่เพื่อเข้าถึงบัญชีธนาคารเท่านั้นเพิ่มขึ้นเป็น 80% โดยมีผู้ใช้ประมาณ 169.3 ล้านคนในสหรัฐอเมริกา

ลองดูที่ข้อมูลประชากรและดูว่ามันสร้างความแตกต่างได้อย่างไร

9. มีผู้ใช้มือถือที่ไม่ซ้ำกัน 5.44 พันล้านคนทั่วโลก โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 29.% จนถึงปี 2570

(Dataprot อับดาอิสลาม)

เป็นที่ชัดเจนว่าอุปกรณ์เคลื่อนที่กำหนดชีวิตประจำวันของผู้ใช้ บุคคลทั่วไปใช้สมาร์ทโฟน 63 ครั้งทุกวัน ซึ่งรวมถึงการใช้แอปธนาคารบนมือถือ จากการประมาณการ กว่าสองในสามของประชากรโลกมีโทรศัพท์มือถือ ข้อมูลธนาคารบนมือถือทั่วโลกบ่งชี้ว่าแนวโน้มนี้จะเติบโตอย่างต่อเนื่อง

10. ธนาคารบนมือถือเป็นตัวเลือกหลักสำหรับ 52.3% ของครัวเรือนหลายเชื้อชาติ

(อัตราธนาคาร)

เปอร์เซ็นต์คือ 45% ในครอบครัวคนผิวดำและ 41% ในครอบครัวคนผิวขาว อย่างไรก็ตาม 25.7% ของครัวเรือนในเอเชียทำธุรกรรมธนาคารผ่านแอพมือถือเป็นส่วนใหญ่ ดังนั้นธนาคารบนมือถือจึงเหมาะกับวิถีชีวิตที่เร่งรีบของครอบครัวหลายเชื้อชาติ

การตรวจสอบยอดคงเหลือในบัญชี การโอนเงิน และการจ่ายบิลผ่านมือถือนั้นมีประโยชน์มากสำหรับผู้ที่มีงานยุ่งและมีเวลาน้อยสำหรับการทำธุรกรรมธนาคารแบบเดิมๆ

11. มีเพียง 15.3% ของผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปกล่าวว่าธนาคารบนมือถือเป็นวิธีการธนาคารหลักของพวกเขา

(อัตราธนาคาร)

ในการวิจัยปี 2021 FDIC พบว่ากว่าสามในสี่ของลูกค้าธนาคารที่มีอายุระหว่าง 15 ถึง 24 ปีรายงานว่าใช้บริการธนาคารบนมือถือเป็นวิธีการธนาคารที่พวกเขาต้องการ สิ่งนี้นำเสนอแนวคิดที่ว่าธนาคารบนมือถือดึงดูดคนรุ่นใหม่มากกว่าเจ้าของธนาคารแบบดั้งเดิม

สถิติแนวโน้มธนาคารบนมือถือ

มีแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในธนาคารบนมือถือในปี 2564 เศรษฐกิจแบบออนดีมานด์ได้เปลี่ยนแปลงวิธีการดำเนินธุรกิจ บริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตสมัยใหม่มอบทางเลือกที่สะดวกสบายในทุกสถานที่ การเข้าถึงเงินออมของคุณสามารถเข้าถึงได้มากขึ้น

มันสามารถเริ่มแนวโน้มที่ใหญ่ขึ้นได้ ดังนั้น มาดูข้อมูลที่นำเสนอด้านล่างนี้

12. แนวทางไร้บัตรได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น (48.1%) ตั้งแต่ปี 2020

(OpenGeeksLab, ไร้การ์ด)

นี่เป็นการพัฒนาที่สำคัญในธนาคารบนมือถือในช่วงเริ่มต้นของการแพร่ระบาด เนื่องจากหลายคนวางบัตรผิดที่ การถอนเงินสดโดยไม่ใช้บัตรจึงเป็นทางเลือกที่ดี แต่แน่นอนว่าสามารถทำได้ก็ต่อเมื่อบัญชีหรือบัตรหลักของคุณไม่ถูกระงับ

ในอดีต การใช้ตู้เอทีเอ็มโดยไม่ใช้บัตรทำให้เกิดปัญหาด้านความปลอดภัยหลายประการ และ Bank of America ก็เป็นบริษัทหนึ่งที่ให้บริการเครื่องแบบบริการตนเอง นักพัฒนาของบริษัทเพิ่มความปลอดภัยให้กับอุปกรณ์อย่างต่อเนื่อง หากต้องการรับเงินคืนโดยไม่ต้องใช้เครื่องมือดังกล่าว ให้ใช้ รหัส QR ของ Apple Pay หรือ Google Wallet เพื่อการทำธุรกรรมที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น

13. รายงาน Digital Identity Services ของ Proov ตรวจสอบผู้ใช้ 16,000 รายในแปดประเทศเกี่ยวกับความปลอดภัยทางอินเทอร์เน็ตของธนาคารบนมือถือ

(ความปลอดภัย)

ปัจจุบัน 55% ของลูกค้าใช้องค์ประกอบการยืนยันตัวตนด้วยไบโอเมตริก เช่น ลายนิ้วมือหรือการสแกนใบหน้า เพื่อปลดล็อกอุปกรณ์พกพาของตน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการใช้งานอย่างแพร่หลายของการควบคุมการเข้าถึงด้วยไบโอเมตริกและการยืนยันตัวตนด้วยใบหน้า

14. การชำระเงินผ่านธนาคารบนมือถือด้วยเสียงเพิ่มขึ้น 95% เป็น 4 หมื่นล้านดอลลาร์ในปี 2565

(อินโฟพัลส์)

ในความเป็นจริง การแพร่ระบาดทั่วโลกได้เร่งการนำลำโพงอัจฉริยะมาใช้และการเติบโตของการค้าด้วยเสียง ตัวอย่างเช่น Voxly Digital เปิดเผยว่าในช่วง COVID-19 ผู้บริโภคในสหราชอาณาจักรมีแนวโน้มที่จะใช้ผู้ช่วยเสียงในการจับจ่ายรายวันเพิ่มขึ้นจาก 23 % เป็น 33%

15. ณ ต้นปี 2022 ผู้คน 6.7 ล้านคนในสหรัฐอเมริกามีบัญชีธนาคารบนมือถือของ Apple

(แอปเปิล)

บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่รับประกันโดย FDIC มีให้บริการในซอลต์เลกซิตี นอกจากนี้ ลูกค้าบัตรธนาคารบนมือถือที่รู้จักกันดีของ Apple ไม่ได้เปลี่ยนแปลงข้อมูลประชากรอย่างรวดเร็วในปี 2020 ลูกค้า Apple Card เจ็ดสิบเปอร์เซ็นต์เป็นคนรุ่นมิลเลนเนียล นอกจากนี้ 44% ของผู้ถือบัตรเครดิตทั้งหมด ตกอยู่ในกลุ่มประชากรนี้

16. แบบสำรวจในปี 2022 แสดงให้เห็นว่า 25% ของนักเรียนมหาวิทยาลัยใช้ Apple Pay

(ดำน้ำขั้นสูง)

มีการเติบโต 56% ในกระเป๋าเงินดิจิทัลเช่น Apple Wallet เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มที่สำคัญมากขึ้นในธนาคารบนมือถือที่ใช้ระบบนิเวศของ Apple นอกจากนี้ การใช้งาน Google Pay ของนักเรียนก็เพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเพิ่มขึ้นสองเท่าจาก 6% เป็น 12% ในหนึ่งปี

17. ในปี 2020 นักเรียน 73% ส่งเงินไปโรงเรียนผ่านการชำระเงินผ่านมือถือ

(ดำน้ำขั้นสูง)

67% ของนักเรียนประเมินความสามารถในการชำระเงินและจัดการ การชำระเงินผ่านมือ ถือว่าสำคัญ เมื่อถูกถามอย่างชัดเจนเกี่ยวกับตัวเลือกการชำระเงินภายในแอปของวิทยาลัยหรือสถาบัน อย่างไรก็ตาม มีนักศึกษาเพียง 23% ที่รายงานว่าทำการซื้อโดยใช้แอปแคมปัส

18. ทั่วโลก การธนาคารสกุลเงินดิจิทัลผ่านมือถือมีจำนวนถึง 23%

(อาร์เธอร์ ดี ลิตเติ้ล)

สกุลเงินดิจิทัลถูกใช้อย่างแพร่หลายในแอฟริกา โดยมีชาวแอฟริกาใต้ 7.1% และชาวเคนยา 8.5% ใช้สกุลเงินเหล่านี้ ภายในเดือนพฤศจิกายน 2021 ชาวอเมริกัน 18% และ ชาวยุโรป 17% ได้ลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลบางส่วน โดยมูลค่าตลาดรวมของ สกุลเงินดิจิทัล ทั้งหมด มีมูลค่าประมาณ 3 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

19. ผู้คนมากกว่า 150 ล้านคนใน 42 ประเทศใช้ Google Pay

(เอิร์ธเว็บ)

ผู้ค้าประมาณ 800,000 รายยอมรับ Google Pay เป็นตัวเลือกการชำระเงินที่เชื่อถือได้ ผู้ซื้อมือถือประมาณ 20% ใช้เกตเวย์การชำระเงินออนไลน์นี้เช่นกัน นี่เป็นอีกรูปแบบหนึ่งของการชำระเงินออนไลน์และกระเป๋าเงินที่ทำหน้าที่แทนธนาคารและการชำระเงินแบบดั้งเดิม

ปิดหมายเหตุ

สถิติดังกล่าวแสดงให้เห็นถึงความนิยมที่เพิ่มขึ้นของบริการธนาคารบนมือถือและการใช้งานอย่างแพร่หลาย ลูกค้าธนาคารบนมือถืออเมริกันส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัย มาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ครอบคลุมจึงเป็นสิ่งจำเป็น

เมื่อธนาคารบนมือถือได้รับความนิยมมากขึ้นในหมู่ Gen Z และคนรุ่นมิลเลนเนียล การทำธุรกรรมทางการเงินแบบไร้บัตรและเสมือนจริง และการพิสูจน์ตัวตนด้วยไบโอเมตริก เช่น ลายนิ้วมือ ได้กลายเป็นเรื่องปกติใหม่

ข้อมูลแสดงการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมการธนาคารทั่วโลกของธนาคารบนมือถือ ธนาคารบนมือถือคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อสมาร์ทโฟนเข้ามาครอบงำชีวิตของเรา ทำให้ผู้บริโภคทั่วโลกเข้าถึงบริการธนาคารที่สะดวกและเข้าถึงได้มากขึ้น