2023'te Mobil Bankacılık İstatistikleri: Fiziksel Cüzdanlar Artık Eski mi?

2024 yılına kadar dünya çapında 3,6 milyar kişinin dijital, mobil bankacılık hizmetini kullanmış olması bekleniyor. Çoğu düzenli Amerikan mobil bankacılık müşterisi, diğer tüm özellikler yerine güvenliği seçer. Bunun nedeni, düzenleyicilerin tüm bankacılık ekosistemini izlemek için yardıma ihtiyaç duymasıdır.

Küresel olarak, 2024 yılına kadar 3,6 milyar kişinin bir dijital veya mobil bankacılık hizmeti kullanmış olması bekleniyor. Sık sık Amerikalı mobil bankacılık kullanıcılarının çoğunluğu, diğer tüm yönlerden daha fazla güvenliğe öncelik veriyor. Bu, yetkililerin tüm finans sektörünü daha iyi denetleyebilmesi içindir.

Mobil bankacılık verileri hakkında daha fazla bilgi edinmek ve konuyu tam olarak kavramak ister misiniz? Bilmek için okumaya devam edin!

Editörün Seçimi

• 2023 yılına kadar 5,3 milyon İngiliz (%10) yalnızca dijital banka hesaplarını kullanacak.
• Son on yılda, gelişmekte olan ülkelerdeki insanların %42'sinin mobil bankacılık hesabı vardı.
• 2028 yılına kadar 22,6 milyon kişinin dijital banka hesabı olacak.
• Birleşik Krallık'ta alışveriş yapanlar, karantina sırasında günlük alışverişlerinde %23'ten %33'e kadar sesli asistan kullandı .
• 2017'de % 15,1'den 2021'de %43,5'e ulaşan müşteriler, banka hesaplarına erişmek için yalnızca mobil cihazlarını kullandı.
• 2023 yılında yetişkinlerin %76'sı mobil bankacılığı kullanacak.
• ABD'deki iPhone kullanıcılarının %44'ü mobil bankacılık yapmak için Apple'ın kredi kartını kullanıyor.
• Kasım 2021 itibariyle, Amerikalıların %18'i ve Avrupalıların %17'si kripto işlemleri için mobil bankacılığı kullanmıştı.

Mobil bankacılık ne kadar popüler?

Mobil bankacılık yaygınlaşıyor. Insider Intelligence'a göre, insanların %89'u işlemler için mobil bankacılığı kullandığını bildirdi. Ayrıca Z kuşağının %77'si bu hizmeti geleneksel bankacılıktan daha fazla kullandığını bildirdi.

Popülaritesi, çevrimiçi uygulamaların güvenlik sistemlerinden, rahatlıktan ve genel olarak modaya uygun kullanımdan kaynaklanmaktadır.

Mobil Bankacılık Sektörü İstatistikleri

Dünyanın çeşitli yerlerinde daha güvenli ağ altyapısına duyulan ihtiyaç, mobil bankacılığın istikrarlı yükselişini yavaşlattı. Buna rağmen, dünya nüfusunun yarısından fazlasının artık bir akıllı telefonu var ve bankacılık sektörü kesin bir şekilde mobil bankacılığa yöneldi.

İşte mobil bankacılıkla ilgili endüstri istatistikleri ve bugünün değeri.

1. 2021'de 693 milyon $ olan küresel mobil bankacılık pazarı, 2024'e kadar 1.3 milyar $'a ulaşacak.

(Veri koruması)

Dijital ekosistemlerin gelişimi, en çılgın beklentilerimizi geride bıraktı. 2019 yılında akıllı telefonlara yapay zeka (AI) ve Nesnelerin İnterneti (IoT) bağlantılarını kullanan uygulamalar eklendi. Bu tahmin istatistiği, mobil bankacılık pazarının öngörülen genişlemesini gösteriyor.

2. Mart 2023 itibarıyla Citi Mobile, 18-29 yaş arası kullanıcıların %1'ini oluşturmaktadır.

(Statista, Dataprot)

Citi Mobile uygulaması, hassas ve kişisel verileri korumak için biyometri dahil birçok yöntem kullanarak güvenliği son derece ciddiye alır . Ayrıca kullanıcıların hesap özetlerini internete bağlı değilken de kontrol edebilmeleri herkesin işini kolaylaştırmaktadır.

Çevrimiçi bankacılık söz konusu olduğunda, Bank of America, genel koruma sağlayan ve tüm işlemleri dolandırıcılık ve bilgisayar korsanlığı belirtilerine karşı dikkatli bir şekilde kontrol eden birinci sınıf siber güvenlik ekibi sayesinde mükemmel bir üne sahiptir .

3. Bank of America'nın 40 milyon çevrimiçi bankacılık müşterisi, Citi mobil bankacılığının ise 30 milyon düzenli kullanıcısı var.

(Veri koruması)

Bank of America'nın mobil bankacılık uygulamasına bir yapay zeka sanal asistanının dahil edilmesi, mevcut müşteriler arasında kullanımı ve memnuniyeti artırdı .

BofA, Haziran 2019'da dijital banka kartı ve diğer özellikler dahil olmak üzere beğenilen mobil bankacılık uygulamasını güncelledi. Bu kart, tüm işlemler için Visa ve BofA ATM'lerini kabul eden herhangi bir işyerinde kullanılabilir.

BofA'nın çevrimiçi bankacılığının arkasındaki siber güvenlik ekibi, dolandırıcılık belirtilerine karşı tüm işlemleri yakından izleyerek tatmin edici bir koruma sağlar. Mobil bankacılık kullanıcıları arasında yapılan anketlere göre, müşteriler genel olarak bankanın mobil uygulamasının güvenlik özelliklerinden de memnun .

Ülke İstatistiklerine Göre Mobil Bankacılık Kullanımı

Dünya genelinde cep telefonu kullananların sayısı bir önceki yılda 168 milyon arttı. Mobil bankacılık sektörünün 2021'de 692,5 milyon dolardan 2028'de 1,3 milyar dolara çıkması bekleniyor.

Her ülkenin kendi mobil bankacılık versiyonu vardır. Onaylamak için istatistikleri görelim:

4. 2022'de Norveç nüfusunun %96'ya yakınının çevrimiçi bankacılık sitelerine eriştiği tespit edildi.

(İstatistik)

İzlanda ve Finlandiya, Avrupa'da İnternet bankacılığı kullanımının en yüksek olduğu üç ülkedir. Ancak, en düşük çevrimiçi bankacılık penetrasyon oranları Karadağ (%11,35) ve Arnavutlarda (%5,24) görüldü.

5. Mobil bankacılık, 2021'de ABD hesap erişiminin %43,5'ini oluşturdu.

(Veri koruması)

Amerikalı müşteriler tarafından dijital bankacılığın kullanımı artıyor. Banka hesaplarına erişmek için mobil cihazlarını kullanan müşterilerin yüzdesi 2017'de %15,1'den 2021'de %43,5'e yükseldi.

6. 2023 itibariyle, 2019'da %9 olan İngilizlerin %24'ü yalnızca dijital banka hesabına geçmiş olacak.

(Bulucu)

2023'te veriler, yaklaşık 12,6 milyon İngiliz'in (%24) yalnızca dijital bir banka hesabı kullanacağını gösteriyor. 2023'te tahminen 5,3 milyon İngiliz daha (%10) yalnızca dijital bir banka hesabına geçmiş olacak. 2028'e kadar %42'si veya 22,6 milyon kişi dijital banka hesabına sahip olacak.

7. Gelecek, ABD gibi ülkelerin başı çektiği 771 milyon dijital banka kullanıcısını görecek.

(Bulucu)

İspanya, Almanya, Belçika, İtalya ve Hollanda, 2018 ile 2020 arasında müşteri edinme artışı gören düşük benimseme oranlarına sahip ülkelere örnektir. İsviçre, Brezilya, İrlanda, Birleşik Krallık ve Fransa, 2018 arasında dijital bankacılığın benimsenmesinde dünyaya öncülük ederken ve 2020.

8. Yoksul ülkelerdeki insanların %71'inin mobil bankacılığa erişimi var.

(Dünya Bankası)

On yıl önce, gelişmekte olan ülkelerdeki bireylerin sadece %42'sinin mobil bankacılık hesabı vardı; şimdi, bu sayı %71'e yükseldi ve küresel olarak yetişkinlerin %51'inin yaklaşık on yıl önce bir banka ekstresi var. Bugün, yetişkinlerin %76'sı yapıyor. Bu muazzam artışlar çeşitli ülkelerden de geliyor.

Bu eğilim, COVID-19'un hareket sınırlamaları sırasında ve fiziksel paranın kirli olduğu kabul edildiğinde dünya çapında mobil bankacılığın popülaritesine de yardımcı oldu.

Mobil Bankacılık Kullanıcı Demografisi

Tüketiciler ve internet kullanıcıları dijital bankacılık konusunda giderek daha rahat hale geliyor. Örneğin, mobil cihazlarını yalnızca banka hesaplarına erişmek için kullanan müşterilerin yüzdesi %80'e yükseldi - ABD'de yaklaşık 169,3 milyon kullanıcı .

Demografiye bakalım ve nasıl bir fark yarattığını görelim.

9. Dünya çapında 5,44 milyar benzersiz mobil kullanıcı var ve 2027'ye kadar tahmini %29. artış bekleniyor.

(Dataprot, Abdaİslam)

Mobil cihazların, kullanıcıların günlük yaşamlarını dikte ettiği artık açık. Tipik bir birey, akıllı telefonlarını her gün 63 kez kullanır ve buna mobil bankacılık uygulamalarını kullanmak da dahildir. Tahminlere göre, dünya nüfusunun üçte ikisinden fazlasının cep telefonu var. Küresel mobil bankacılık verileri, bu eğilimin büyümeye devam edeceğini gösteriyor.

10. Mobil bankacılık, çok ırklı hanelerin %52,3'ü için birincil seçenekti.

(Banka faiz oranı)

Oran siyah ailelerde %45, beyaz hanelerde %41 idi. Ancak Asyalı hanelerin %25,7'si bankacılık işlemlerinin çoğunu mobil uygulamalar aracılığıyla yapıyor. Bu nedenle, mobil bankacılık çok ırklı ailelerin telaşlı yaşam tarzlarına uygundur.

Hesap bakiyelerini kontrol etmek, ödemeleri aktarmak ve faturaları mobil olarak ödemek, geleneksel bankacılık için çok az zamanı olan meşgul insanlar için çok faydalıdır.

11. 65 yaş ve üstü kişilerin yalnızca %15,3'ü mobil bankacılığın birincil bankacılık yöntemi olduğunu söyledi.

(Banka faiz oranı)

2021 araştırmasında FDIC, 15-24 yaş arasındaki banka müşterilerinin dörtte üçünden fazlasının tercih ettikleri bankacılık yöntemi olarak mobil bankacılığı kullandıklarını bildirdi. Bu, mobil bankacılığın genç nesilleri geleneksel banka sahiplerinden daha fazla cezbettiği fikrini sunuyor.

Mobil Bankacılık Trend İstatistikleri

2021 için mobil bankacılık trendlerinde önemli bir değişim oldu. Talep üzerine ekonomi, işletmelerin çalışma şeklini değiştirdi. Modern İnternet bankacılığı hizmetleri, her yerde uygun seçenekler sunar. Birikimlerinize erişim daha kolay hale getirildi.

Daha büyük bir trend başlatabilir, bu yüzden aşağıda sunulan verilere bakalım.

12. Kartsız yaklaşımın popülaritesi 2020'den beri arttı (%48,1).

(OpenGeeksLab, Gocard'sız)

Bu, salgının başlangıcında mobil bankacılıkta önemli bir gelişme. Pek çok kişi kartlarını kaybettiği için, kart kullanmadan nakit çekmek harika bir seçenektir. Ancak, elbette, bu yalnızca birincil hesabınız veya kartınız dondurulmamışsa yapılabilir.

Geçmişte, kartsız bir ATM kullanmak çeşitli güvenlik endişeleri taşıyordu ve Bank of America, self servis makineler sağlayan bir şirkettir. Şirketin geliştiricileri, cihazların güvenliğini sürekli olarak geliştiriyor. Bu tür araçlar olmadan parayı geri almak için, daha güvenli işlemler için Apple Pay veya Google Wallet QR kodlarını kullanın.

13. Proov'un Dijital Kimlik Hizmetleri raporu, mobil bankacılık internet güvenliği hakkında sekiz ülkede 16.000 kullanıcıyı inceledi.

(Güvenlik)

Şu anda müşterilerin %55'i mobil cihazlarının kilidini açmak için parmak izi veya yüz taraması gibi bir biyometrik kimlik doğrulama öğesi kullanıyor ve bu da biyometrik erişim kontrolü ve yüz kimlik doğrulamanın yaygın olarak kullanıldığını gösteriyor.

14. Ses tabanlı mobil bankacılık ödemeleri 2022'de %95 artarak 40 milyar dolara ulaştı.

(Bilgi darbesi)

Gerçekte, küresel salgın, akıllı konuşmacıların benimsenmesini ve sesli ticaretin büyümesini hızlandırdı. Örneğin, Voxly Digital, COVID-19 sırasında Birleşik Krallık'taki tüketicilerin günlük alışverişlerinde sesli asistanları kullanma olasılığının %23'ten %33'e yükseldiğini ortaya koydu .

15. 2022 başı itibarıyla Amerika Birleşik Devletleri'nde 6,7 milyon kişinin Apple mobil bankacılık hesabı var.

(Elma)

Salt Lake City'de FDIC sigortalı tasarruf hesapları mevcuttur. Ek olarak, Apple'ın tanınmış mobil bankacılık kartı müşterileri 2020'de demografik özelliklerini önemli ölçüde değiştirmedi. Apple Card müşterilerinin yüzde yetmişi Y kuşağıdır. Ek olarak, tüm kredi kartı sahiplerinin %44'ü bu demografiye giriyor.

16. 2022 anketi, üniversite öğrencilerinin %25'inin Apple Pay kullandığını gösteriyor.

(Yüksek Öğrenim Dalışı)

Apple Wallet gibi dijital cüzdanlarda yıldan yıla %56'lık bir büyüme oldu, bu da Apple ekosistemini kullanan mobil bankacılıkta daha önemli bir trend olduğunu gösteriyor. Ayrıca, öğrenciler arasında Google Pay kullanımı dramatik bir şekilde artarak bir yılda %6'dan %12'ye çıktı.

17. 2020'de öğrencilerin %73'ü okullarına mobil ödeme yoluyla para gönderdi.

(Yüksek Öğrenim Dalışı)

Öğrencilerin %67'si , kolej veya kurum uygulamalarındaki ödeme seçenekleri hakkında açıkça sorgulandığında, mobil üzerinden ödeme yapma ve yönetme becerisini önemli olarak değerlendirdi . Ancak, öğrencilerin yalnızca %23'ü kampüs uygulamalarını kullanarak alışveriş yaptığını bildirdi.

18. Küresel olarak, mobil kripto para birimi bankacılığı %23'e ulaştı.

(Arthur D Küçük)

Dijital para birimleri, %7,1 Güney Afrikalı ve %8,5 Kenyalı ile Afrika'da yaygın olarak kullanılmaktadır. Kasım 2021 itibariyle, Amerikalıların %18'i ve Avrupalıların %17'si bazı kripto varlıklara yatırım yaptı ve tüm kripto para birimlerinin toplam piyasa değeri kabaca 3 trilyon ABD dolarına ulaştı .

19. 42 farklı ülkede 150 milyondan fazla kişi Google Pay'i kullandı.

(Dünya ağı)

Yaklaşık 800.000 satıcı, Google Pay'i güvenilir bir ödeme seçeneği olarak kabul ediyor. Mobil alıcıların yaklaşık %20'si de bu çevrimiçi ödeme ağ geçidini kullanıyor. Bu, geleneksel para bankacılığı ve ödemelerin yerini alan başka bir çevrimiçi ödeme ve cüzdan biçimidir.

Kapanış Konuşmaları

İstatistikler, mobil bankacılığın artan popülaritesini ve yaygın kullanımını göstermektedir. Çoğu Amerikan mobil bankacılık müşterisinin güvenliğe değer vermesiyle, kapsamlı siber güvenlik önlemleri esastır

Z kuşağı ve binyıllar arasında mobil bankacılığın daha popüler hale gelmesiyle, kartsız ve sanal para işlemleri ve parmak izi gibi biyometrik kimlik doğrulama yeni normal haline geldi.

Veriler, mobil bankacılığın küresel bankacılık sektörü dönüşümünü gösteriyor. Akıllı telefonların hayatımıza hakim olmasıyla mobil bankacılığın artması ve dünya çapında daha fazla tüketiciye kolay ve erişilebilir bankacılık hizmetleri sunması bekleniyor.