Статистика мобильного банкинга в 2023 году: физические кошельки устарели?

Ожидается, что к 2024 году 3,6 миллиарда человек во всем мире будут пользоваться услугами цифрового мобильного банкинга. Большинство постоянных американских клиентов мобильного банкинга предпочитают безопасность всем остальным функциям. Это связано с тем, что регулирующим органам нужна помощь в мониторинге всей банковской экосистемы.

Ожидается, что к 2024 году 3,6 миллиарда человек во всем мире будут использовать услуги цифрового или мобильного банкинга. Большинство частых пользователей мобильного банкинга в США, помимо всех других аспектов, отдают приоритет безопасности. Это делается для того, чтобы власти могли лучше контролировать весь финансовый сектор.

Вы хотите узнать больше о данных мобильного банкинга и получить полное представление о предмете? Читайте дальше, чтобы знать!

Выбор редактора

• К 2023 году 5,3 миллиона британцев (10%) будут использовать только цифровые банковские счета.
• За последнее десятилетие 42% жителей развивающихся стран имели счета мобильного банкинга.
• К 2028 году 22,6 млн человек будут иметь цифровые банковские счета.
• Покупатели в Великобритании использовали голосовых помощников для ежедневных покупок от 23% до 33% во время карантина.
• С 15,1% в 2017 году до 43,5% в 2021 году клиенты использовали только свои мобильные устройства для доступа к своим банковским счетам.
• В 2023 году 76% взрослых будут пользоваться мобильным банкингом.
• 44% пользователей iPhone в США используют кредитные карты Apple для мобильного банкинга.
• К ноябрю 2021 года 18% американцев и 17% европейцев использовали мобильный банкинг для криптовалютных транзакций.

Насколько популярен мобильный банкинг?

Мобильный банкинг становится популярным. По данным Insider Intelligence, 89% людей сообщили об использовании мобильного банкинга для транзакций. Кроме того, 77% представителей поколения Z сообщили, что пользуются этой услугой чаще, чем обычным банковским обслуживанием.

Его популярность обусловлена ​​системами безопасности онлайн-приложений, удобством и общей модностью использования.

Статистика отрасли мобильного банкинга

Потребность в более безопасной сетевой инфраструктуре в различных частях мира замедлила неуклонный рост мобильного банкинга. Несмотря на это, сейчас более половины населения мира имеет смартфон , а банковский сектор прочно перешел на мобильный банкинг.

Вот отраслевая статистика о мобильном банкинге и о том, сколько он стоит сегодня.

1. К 2024 году мировой рынок мобильного банкинга будет стоить 1,3 миллиарда долларов, что означает рост с 693 миллионов долларов в 2021 году.

(Датапрот)

Развитие цифровых экосистем превзошло наши самые смелые ожидания. Приложения, использующие соединения искусственного интеллекта (ИИ) и Интернета вещей (IoT), были добавлены на смартфоны в 2019 году. Этот прогноз статистики иллюстрирует прогнозируемое расширение рынка мобильного банкинга.

2. По состоянию на март 2023 года Citi Mobile включает 1% пользователей в возрасте от 18 до 29 лет.

(Статистика, Датапрот)

Приложение Citi Mobile очень серьезно относится к безопасности, используя множество методов, в том числе биометрические, для защиты конфиденциальных и личных данных . Кроме того, пользователи могут просматривать сводку своей учетной записи, даже если они не подключены к Интернету , что делает это удобным для всех.

Что касается онлайн-банкинга, Bank of America имеет безупречную репутацию благодаря своей первоклассной команде по кибербезопасности, которая обеспечивает полную защиту и бдительно проверяет все транзакции на наличие признаков мошенничества и взлома .

3. У Bank of America 40 миллионов клиентов онлайн-банкинга, а у мобильного банкинга Citi 30 миллионов постоянных пользователей.

(Датапрот)

Внедрение виртуального помощника с искусственным интеллектом в мобильное банковское приложение Bank of America увеличило использование и удовлетворенность существующих клиентов .

В июне 2019 года BofA обновил свое популярное приложение для мобильного банкинга, включив в него цифровую дебетовую карту и другие функции. Эту карту можно использовать в любом магазине, принимающем банкоматы Visa и BofA для всех транзакций.

Команда кибербезопасности, отвечающая за онлайн-банкинг BofA, обеспечивает удовлетворительную защиту, внимательно отслеживая все транзакции на предмет признаков мошенничества. Согласно опросам пользователей мобильного банкинга, клиенты также в целом довольны функциями безопасности мобильного приложения банка .

Использование мобильного банкинга по страновой статистике

В прошлом году число людей, пользующихся мобильными телефонами во всем мире, увеличилось на 168 миллионов человек. Ожидается, что индустрия мобильного банкинга вырастет с 692,5 млн долларов в 2021 году до 1,3 млрд долларов к 2028 году.

В каждой стране своя версия мобильного банкинга. Давайте посмотрим статистику, чтобы подтвердить:

4. В 2022 году было обнаружено, что около 96% населения Норвегии пользуются сайтами онлайн-банкинга.

(статистика)

Исландия и Финляндия — три страны Европы с самым высоким уровнем использования интернет-банкинга. Однако самые низкие показатели проникновения онлайн-банкинга были отмечены в Черногории (11,35%) и албанцах (5,24%).

5. Мобильный банкинг составлял 43,5% доступа к счетам в США в 2021 году.

(Датапрот)

Использование цифрового банкинга американскими клиентами растет. Доля клиентов, использующих свои мобильные устройства для доступа к своим банковским счетам, выросла с 15,1% в 2017 году до 43,5% в 2021 году.

6. По состоянию на 2023 год 24% британцев перейдут на банковский счет только в цифровом формате, по сравнению с 9% в 2019 году.

(Искатель)

Данные показывают, что в 2023 году около 12,6 млн британцев (24%) будут использовать исключительно цифровой банковский счет. В 2023 году, по оценкам, еще 5,3 миллиона британцев (10%) перейдут на банковский счет только в цифровом формате. К 2028 году 42%, или 22,6 млн человек, будут иметь цифровые банковские счета.

7. В будущем будет 771 миллион пользователей цифровых банков, и такие страны, как США, лидируют.

(Искатель)

Испания, Германия, Бельгия, Италия и Нидерланды являются примерами стран с низким уровнем внедрения, в которых число клиентов увеличилось в период с 2018 по 2020 год. В то время как Швейцария, Бразилия, Ирландия, Великобритания и Франция лидировали в мире по внедрению цифрового банкинга в период с 2018 года. и 2020.

8. 71% жителей более бедных стран имеют доступ к мобильному банкингу.

(Всемирный банк)

Десять лет назад только 42% жителей развивающихся стран имели счет для мобильного банкинга; теперь это число возросло до 71%, при этом 51% взрослых во всем мире имели банковскую выписку около десяти лет назад. Сегодня это делают 76% взрослых. Этот огромный рост также происходит из разных стран.

Эта тенденция также способствовала популярности мобильного банкинга во всем мире во время ограничений на передвижение из-за COVID-19 и когда физические деньги считаются нечистыми.

Демографические данные пользователей мобильного банкинга

Потребители и пользователи Интернета все больше привыкают к цифровому банкингу. Например, процент клиентов, использующих свои мобильные устройства только для доступа к своим банковским счетам, вырос до 80% — около 169,3 млн пользователей в США .

Давайте посмотрим на демографию и посмотрим, как она влияет.

9. Во всем мире насчитывается 5,44 миллиарда уникальных мобильных пользователей, при этом прогнозируется увеличение на 29,% до 2027 года.

(Датапрот, АбдаИслам)

Теперь ясно, что мобильные устройства определяют повседневную жизнь пользователей. Обычный человек использует свои смартфоны 63 раза в день, включая использование мобильных банковских приложений. По оценкам, более двух третей населения мира имеет мобильный телефон. Глобальные данные мобильного банкинга показывают, что эта тенденция будет продолжать расти.

10. Мобильный банкинг был основным вариантом для 52,3% многонациональных домохозяйств.

(Банкрейт)

Процент составлял 45% среди черных семей и 41% среди белых домохозяйств. Тем не менее, 25,7% азиатских домохозяйств осуществляют большую часть своих банковских операций через мобильные приложения. Таким образом, мобильный банкинг подходит для беспокойного образа жизни многонациональных семей.

Проверка остатков на счетах, перевод платежей и оплата счетов с помощью мобильного телефона очень полезны для занятых людей, у которых мало времени для традиционных банковских операций.

11. Только 15,3% людей в возрасте 65 лет и старше заявили, что мобильный банкинг был их основным способом банковских операций.

(Банкрейт)

В исследовании 2021 года FDIC обнаружила, что более трех четвертей клиентов банков в возрасте от 15 до 24 лет сообщили об использовании мобильного банкинга в качестве предпочтительного метода банковских операций. Это свидетельствует о том, что мобильный банкинг больше привлекает молодое поколение, чем традиционные владельцы банков.

Статистика трендов мобильного банкинга

В 2021 году произошел значительный сдвиг в тенденциях мобильного банкинга. Экономика по запросу изменила методы работы предприятий. Современные услуги интернет-банкинга предоставляют удобные возможности в любом месте. Доступ к вашим сбережениям стал более доступным.

Это может стать началом более крупного тренда, поэтому давайте посмотрим на данные, представленные ниже.

12. Популярность безкарточного подхода выросла (48,1%) с 2020 года.

(OpenGeeksLab, без карты)

Это важное событие в мобильном банкинге в начале эпидемии. Поскольку многие люди в конечном итоге теряют свои карты, снятие наличных без использования карты — отличный вариант. Но, конечно же, это можно сделать только в том случае, если ваш основной счет или карта не были заморожены.

В прошлом использование банкомата без карты представляло несколько проблем с безопасностью, и Bank of America является одной из компаний, предоставляющих автоматы самообслуживания. Разработчики компании постоянно повышают безопасность устройств. Чтобы вернуть деньги без таких инструментов, используйте QR-коды Apple Pay или Google Wallet для более безопасных транзакций.

13. В отчете Proov Digital Identity Services было изучено 16 000 пользователей в восьми странах на предмет безопасности мобильного банкинга в Интернете.

(Безопасность)

В настоящее время 55% клиентов используют элемент биометрической аутентификации, такой как отпечаток пальца или сканирование лица, для разблокировки своих мобильных устройств, что свидетельствует о широком использовании биометрического контроля доступа и аутентификации по лицу.

14. Голосовые мобильные банковские платежи выросли на 95% до 40 миллиардов долларов в 2022 году.

(Инфопульс)

На самом деле глобальная эпидемия ускорила внедрение умных динамиков и рост голосовой коммерции. Например, Voxly Digital показала, что во время COVID-19 потребители в Великобритании чаще использовали голосовых помощников для своих ежедневных покупок, что увеличилось с 23% до 33% .

15. По состоянию на начало 2022 года 6,7 миллиона человек в США имеют учетную запись мобильного банкинга Apple.

(Яблоко)

Застрахованные FDIC сберегательные счета доступны в Солт-Лейк-Сити. Кроме того, в 2020 году демографические характеристики хорошо известных клиентов мобильных банковских карт Apple не изменились кардинально. Семьдесят процентов клиентов Apple Card — миллениалы. Кроме того, к этой демографической группе относятся 44% всех держателей кредитных карт .

16. Опрос 2022 года показывает, что 25% студентов университета используют Apple Pay.

(Высшее Эд Дайв)

Цифровые кошельки, такие как Apple Wallet, по сравнению с прошлым годом выросли на 56%, что указывает на более значительную тенденцию в мобильном банкинге, использующем экосистему Apple. Кроме того, использование Google Pay среди студентов резко увеличилось, удвоившись с 6% до 12% за год.

17. В 2020 году 73% учащихся отправили деньги своим школам через мобильные платежи.

(Высшее Эд Дайв)

67% студентов оценили возможность совершать платежи и управлять ими с помощью мобильных устройств как важную, когда их прямо спрашивали о способах оплаты в приложении их колледжа или учебного заведения. Однако только 23% студентов сообщили, что совершали покупки с помощью своего кампусного приложения.

18. Во всем мире мобильный банкинг с криптовалютой достиг 23%.

(Артур Ди Литтл)

Цифровые валюты широко используются в Африке: их используют 7,1% южноафриканцев и 8,5% кенийцев. К ноябрю 2021 года 18% американцев и 17% европейцев инвестировали в те или иные криптоактивы, при этом общая рыночная стоимость всех криптовалют достигает примерно 3 трлн долларов США .

19. Более 150 миллионов человек в 42 разных странах использовали Google Pay.

(Земная паутина)

Около 800 000 продавцов принимают Google Pay как надежный способ оплаты. Около 20% мобильных покупателей также используют этот шлюз онлайн-платежей. Это еще одна форма онлайн-платежей и кошелька, которая заменяет традиционные банковские операции и платежи.

Заключительные замечания

Статистика демонстрирует растущую популярность и широкое распространение мобильного банкинга. Поскольку большинство американских клиентов мобильного банкинга ценят безопасность, необходимы комплексные меры кибербезопасности.

Поскольку мобильный банкинг становится все более популярным среди поколения Z и миллениалов, безкарточные и виртуальные денежные операции и биометрическая аутентификация, такая как отпечатки пальцев, стали новой нормой.

Данные показывают глобальную трансформацию банковской индустрии мобильного банкинга. Прогнозируется, что мобильный банкинг будет расти по мере того, как смартфоны будут доминировать в нашей жизни, предоставляя удобные и доступные банковские услуги большему количеству потребителей во всем мире.