Statistiche sul mobile banking nel 2023: i portafogli fisici sono ormai obsoleti?

Entro il 2024, si prevede che 3,6 miliardi di persone in tutto il mondo avranno utilizzato un servizio di mobile banking digitale. La maggior parte dei clienti abituali di mobile banking americano sceglie la sicurezza rispetto a tutte le altre funzionalità. Questo perché le autorità di regolamentazione hanno bisogno di aiuto per monitorare l'intero ecosistema bancario.

A livello globale, si prevede che 3,6 miliardi di persone avranno utilizzato un servizio di digital o mobile banking entro il 2024. La maggior parte degli utenti americani abituali di mobile banking, rispetto a tutti gli altri aspetti, dà priorità alla sicurezza. In questo modo le autorità possono controllare meglio l'intero settore finanziario.

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Scelta dell'editore

• Entro il 2023, 5,3 milioni di britannici (10%) utilizzeranno solo conti bancari digitali.
• Nell'ultimo decennio, il 42% delle persone provenienti dai paesi in via di sviluppo disponeva di conti di mobile banking.
• Entro il 2028, 22,6 milioni di persone avranno conti bancari digitali.
• Gli acquirenti del Regno Unito hanno utilizzato gli assistenti vocali per la spesa quotidiana dal 23% al 33% durante la quarantena.
• Dal 15,1% nel 2017 al 43,5% nel 2021 , i clienti hanno utilizzato solo i propri dispositivi mobili per accedere ai propri conti bancari.
• Nel 2023, il 76% degli adulti utilizzerà il mobile banking.
• Il 44% degli utenti iPhone negli Stati Uniti utilizza la carta di credito di Apple per effettuare operazioni di mobile banking.
• A novembre 2021, il 18% degli americani e il 17% degli europei avevano utilizzato il mobile banking per le transazioni crittografiche.

Quanto è popolare il mobile banking?

Il mobile banking sta diventando popolare. Secondo Insider Intelligence, l'89% delle persone ha riferito di utilizzare il mobile banking per le transazioni. Inoltre, il 77% dei Gen Zers ha riferito di utilizzare questo servizio più del normale banking.

La sua popolarità è dovuta ai sistemi di sicurezza delle applicazioni online, alla praticità e all'uso generale di tendenza.

Statistiche del settore bancario mobile

La necessità di un'infrastruttura di rete più sicura in varie parti del mondo ha rallentato la crescita costante del mobile banking. Nonostante ciò, più della metà della popolazione mondiale ora possiede uno smartphone e il settore bancario si è decisamente spostato verso il mobile banking.

Ecco le statistiche del settore sul mobile banking e quanto vale oggi.

1. Entro il 2024, il mercato globale del mobile banking varrà 1,3 miliardi di dollari, una crescita rispetto ai 693 milioni di dollari del 2021.

(Dataprot)

Lo sviluppo degli ecosistemi digitali ha superato le nostre più rosee aspettative. Le applicazioni che utilizzano l'intelligenza artificiale (AI) e le connessioni Internet of Things (IoT) sono state aggiunte agli smartphone nel 2019. Questa statistica previsionale illustra l'espansione prevista del mercato del mobile banking.

2. A marzo 2023, Citi Mobile comprende l'1% degli utenti di età compresa tra 18 e 29 anni.

(Statista, DataProt)

L'app Citi Mobile prende molto sul serio la sicurezza, impiegando molti metodi, tra cui la biometria, per salvaguardare i dati sensibili e personali . Inoltre, gli utenti possono controllare i riepiloghi del proprio account anche quando non sono connessi a Internet , rendendolo conveniente per tutti.

Per quanto riguarda l'online banking, Bank of America ha una reputazione stellare grazie al suo team di sicurezza informatica di prim'ordine, che fornisce una protezione globale e controlla attentamente tutte le transazioni alla ricerca di segni di frode e hacking .

3. Bank of America ha 40 milioni di clienti bancari online, mentre Citi mobile banking ha 30 milioni di utenti regolari.

(Dataprot)

L'integrazione di un assistente virtuale AI nell'app di mobile banking di Bank of America ha aumentato l'utilizzo e la soddisfazione tra i clienti esistenti .

BofA ha aggiornato la sua acclamata app di mobile banking a giugno 2019, includendo una carta di debito digitale e altre funzionalità. Questa carta può essere utilizzata presso qualsiasi commerciante che accetta bancomat Visa e BofA per tutte le transazioni.

Il team di sicurezza informatica dietro l'online banking di BofA fornisce una protezione soddisfacente, osservando attentamente tutte le transazioni per rilevare eventuali segni di frode. Secondo i sondaggi tra gli utenti di mobile banking, i clienti sono generalmente soddisfatti anche delle funzionalità di sicurezza dell'app mobile della banca .

Utilizzo di servizi bancari mobili per statistiche nazionali

Il numero di persone che utilizzano telefoni cellulari in tutto il mondo è aumentato di 168 milioni nell'anno precedente. Si prevede che il settore del mobile banking crescerà da 692,5 milioni di dollari nel 2021 a 1,3 miliardi di dollari entro il 2028.

Ogni paese ha la sua versione di mobile banking. Vediamo le statistiche per confermare:

4. Nel 2022, è stato riscontrato che quasi il 96% della popolazione norvegese accedeva a siti di online banking.

(Statista)

L'Islanda e la Finlandia sono i tre paesi in Europa con il più alto utilizzo di Internet banking. Tuttavia, i tassi più bassi di penetrazione dell'online banking sono stati osservati in Montenegro (11,35%) e albanesi (5,24%).

5. Il mobile banking ha rappresentato il 43,5% degli accessi agli account negli Stati Uniti nel 2021.

(Dataprot)

L'utilizzo del digital banking da parte dei clienti americani è in aumento. La percentuale di clienti che utilizza i propri dispositivi mobili per accedere ai propri conti correnti è passata dal 15,1% del 2017 al 43,5% del 2021.

6. A partire dal 2023, il 24% degli inglesi passerà a un conto bancario solo digitale, rispetto al 9% nel 2019.

(Cerca)

Nel 2023, i dati suggeriscono che circa 12,6 milioni di britannici (24%) utilizzeranno esclusivamente un conto bancario digitale. Nel 2023, circa 5,3 milioni di britannici in più (10%) passeranno a un conto bancario solo digitale. Entro il 2028, il 42%, ovvero 22,6 milioni di persone, avrà conti bancari digitali.

7. Il futuro vedrà 771 milioni di utenti di banche digitali, con paesi come gli Stati Uniti in testa.

(Cerca)

Spagna, Germania, Belgio, Italia e Paesi Bassi sono esempi di nazioni con bassi tassi di adozione che hanno visto aumentare l'acquisizione di clienti tra il 2018 e il 2020. Mentre Svizzera, Brasile, Irlanda, Regno Unito e Francia hanno guidato il mondo nell'adozione del digital banking tra il 2018 e 2020.

8. Il 71% delle persone provenienti dai paesi più poveri ha accesso al mobile banking.

(Banca Mondiale)

Un decennio fa, solo il 42% delle persone nei paesi in via di sviluppo aveva un conto per il mobile banking; ora, quel numero è salito al 71%, con il 51% degli adulti a livello globale che disponeva di un estratto conto bancario circa un decennio fa. Oggi, il 76% degli adulti lo fa. Questi enormi aumenti arrivano anche da vari paesi.

Questa tendenza ha anche contribuito alla popolarità del mobile banking in tutto il mondo durante i limiti di movimento del COVID-19 e quando il denaro fisico è considerato impuro.

Dati demografici degli utenti di Mobile Banking

I consumatori e gli utenti di Internet sono sempre più a loro agio con il digital banking. Ad esempio, la percentuale di clienti che utilizza i propri dispositivi mobili solo per accedere ai propri conti bancari è salita all'80% - circa 169,3 milioni di utenti negli Stati Uniti .

Diamo un'occhiata ai dati demografici e vediamo come fa la differenza.

9. Ci sono 5,44 miliardi di utenti mobili unici in tutto il mondo, con un aumento previsto del 29% fino al 2027.

(Dataprot, AbdaIslam)

È chiaro ora che i dispositivi mobili determinano la vita quotidiana degli utenti. L'individuo tipico utilizza i propri smartphone 63 volte al giorno, e questo include l'utilizzo di app di mobile banking. Secondo le stime, oltre i due terzi della popolazione mondiale possiede un telefono cellulare. I dati globali del mobile banking suggeriscono che questa tendenza continuerà a crescere.

10. Il mobile banking era l'opzione principale per il 52,3% delle famiglie multirazziali.

(tasso bancario)

La percentuale era del 45% tra le famiglie nere e del 41% tra le famiglie bianche. Tuttavia, il 25,7% delle famiglie asiatiche effettua la maggior parte delle operazioni bancarie tramite app mobili. Pertanto, il mobile banking si adatta allo stile di vita frenetico delle famiglie multirazziali.

Controllare i saldi dei conti, trasferire pagamenti e pagare le bollette tramite cellulare è molto utile per le persone impegnate con poco tempo per le operazioni bancarie tradizionali.

11. Solo il 15,3% delle persone di età pari o superiore a 65 anni ha affermato che il mobile banking era il loro modo principale di fare banca.

(tasso bancario)

Nella ricerca del 2021, la FDIC ha rilevato che oltre i tre quarti dei clienti bancari di età compresa tra 15 e 24 anni hanno riferito di utilizzare il mobile banking come metodo bancario preferito. Ciò presenta l'idea che il mobile banking attiri le generazioni più giovani più dei tradizionali proprietari di banche.

Statistiche sulle tendenze del mobile banking

C'è stato un cambiamento significativo nelle tendenze del mobile banking per il 2021. L'economia su richiesta ha modificato il modo in cui operano le aziende. I moderni servizi di Internet banking offrono opzioni convenienti in qualsiasi luogo. L'accesso ai tuoi risparmi è stato reso più accessibile.

Potrebbe iniziare una tendenza più ampia, quindi diamo un'occhiata ai dati presentati di seguito.

12. Dal 2020 l'approccio senza carta è cresciuto in popolarità (48,1%).

(OpenGeeksLab, Gocardless)

Questo è uno sviluppo significativo nel mobile banking all'inizio dell'epidemia. Dal momento che molte persone finiscono per smarrire le proprie carte, prelevare contanti senza utilizzarne una è un'ottima opzione. Ma, ovviamente, questo può essere fatto solo se il tuo conto o carta principale non è stato bloccato.

In passato, l'utilizzo di un bancomat senza carta presentava diversi problemi di sicurezza e la Bank of America è una società che fornisce macchine self-service. Gli sviluppatori dell'azienda migliorano costantemente la sicurezza dei dispositivi. Per ottenere un rimborso senza tali strumenti, utilizza i codici QR di Apple Pay o Google Wallet per transazioni più sicure.

13. Il rapporto Digital Identity Services di Proov ha esaminato 16.000 utenti in otto paesi sulla sicurezza Internet del mobile banking.

(Sicurezza)

Attualmente, il 55% dei clienti utilizza un elemento di autenticazione biometrica, come un'impronta digitale o una scansione del volto, per sbloccare i propri dispositivi mobili, a dimostrazione dell'uso diffuso del controllo biometrico degli accessi e dell'autenticazione facciale.

14. I pagamenti tramite mobile banking basati sulla voce sono aumentati del 95% a 40 miliardi di dollari nel 2022.

(Infopulse)

In realtà, l'epidemia globale ha accelerato l'adozione di altoparlanti intelligenti e la crescita del commercio vocale. Ad esempio, Voxly Digital ha rivelato che durante il COVID-19, i consumatori nel Regno Unito erano più propensi a utilizzare gli assistenti vocali per la spesa quotidiana, passando dal 23% al 33% .

15. All'inizio del 2022, 6,7 milioni di persone negli Stati Uniti hanno un conto bancario mobile Apple.

(Mela)

I conti di risparmio assicurati dalla FDIC sono disponibili a Salt Lake City. Inoltre, i noti clienti di carte bancarie mobili di Apple non hanno cambiato drasticamente i dati demografici nel 2020. Il settanta percento dei clienti di Apple Card sono millennial. Inoltre, il 44% di tutti i titolari di carte di credito rientra in questo gruppo demografico.

16. Il sondaggio del 2022 mostra che il 25% degli studenti universitari utilizza Apple Pay.

(Immersione di istruzione superiore)

C'è stata una crescita anno su anno del 56% nei portafogli digitali come Apple Wallet, il che indica una tendenza più significativa nel mobile banking che utilizza l'ecosistema Apple. Inoltre, l'utilizzo di Google Pay tra gli studenti è aumentato notevolmente, raddoppiando dal 6% al 12% in un anno.

17. Nel 2020, il 73% degli studenti ha inviato denaro alle proprie scuole tramite pagamenti mobili.

(Immersione di istruzione superiore)

Il 67% degli studenti ha valutato importante la capacità di effettuare e gestire i pagamenti tramite dispositivo mobile , quando gli è stato chiesto esplicitamente in merito alle opzioni di pagamento all'interno dell'app del college o dell'istituto. Tuttavia, solo il 23% degli studenti ha riferito di aver effettuato acquisti utilizzando l'app del campus.

18. A livello globale, il mobile banking di criptovalute ha raggiunto il 23%.

(Arthur D Little)

Le valute digitali sono ampiamente utilizzate in Africa, con il 7,1% di sudafricani e l'8,5% di kenioti che le utilizzano. Entro novembre 2021, il 18% degli americani e il 17% degli europei hanno investito in alcune criptovalute, con il valore di mercato totale di tutte le criptovalute che ha raggiunto circa 3 trilioni di dollari USA .

19. Più di 150 milioni di persone in 42 paesi diversi hanno utilizzato Google Pay.

(Terraweb)

Circa 800.000 commercianti accettano Google Pay come opzione di pagamento affidabile. Circa il 20% degli acquirenti di dispositivi mobili utilizza anche questo gateway di pagamento online. Questa è un'altra forma di pagamento e portafoglio online che funge da sostituto del tradizionale money banking e dei pagamenti.

Commenti finali

Le statistiche dimostrano la crescente popolarità e l'uso diffuso del mobile banking. Con la maggior parte dei clienti di mobile banking americani che apprezzano la sicurezza, sono essenziali misure di sicurezza informatica complete

Con il mobile banking che sta diventando sempre più popolare tra i Gen Z e i millennial, le transazioni senza carta e con denaro virtuale e l'autenticazione biometrica come le impronte digitali sono diventate la nuova normalità.

I dati mostrano la trasformazione del settore bancario globale del mobile banking. Si prevede che il mobile banking aumenterà man mano che gli smartphone dominano le nostre vite, offrendo servizi bancari convenienti e accessibili a più consumatori a livello globale.