Statistik Mobile Banking di 2023: Apakah Dompet Fisik Sekarang Usang?

Pada tahun 2024, diperkirakan 3,6 miliar orang di seluruh dunia akan menggunakan layanan mobile banking digital. Sebagian besar pelanggan perbankan seluler Amerika memilih keamanan daripada semua fitur lainnya. Sebab, regulator membutuhkan bantuan untuk memantau keseluruhan ekosistem perbankan.

Secara global, 3,6 miliar orang diperkirakan telah menggunakan layanan digital atau mobile banking pada tahun 2024. Mayoritas pengguna mobile banking di Amerika, di atas semua aspek lainnya, memprioritaskan keamanan. Hal ini dimaksudkan agar otoritas dapat lebih baik mengawasi seluruh sektor keuangan.

Apakah Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang data mobile banking dan memiliki pemahaman menyeluruh tentang subjek tersebut? Baca terus untuk tahu!

Pilihan Editor

• Pada tahun 2023, 5,3 juta orang Inggris (10%) hanya akan menggunakan rekening bank digital.
• Dalam dekade terakhir, 42% orang dari negara berkembang memiliki rekening mobile banking.
• Pada tahun 2028, 22,6 juta orang akan memiliki rekening bank digital.
• Pembeli Inggris menggunakan asisten suara untuk belanja harian dari 23% menjadi 33% selama karantina.
• Dari 15,1% di tahun 2017 menjadi 43,5% di tahun 2021 , klien menggunakan perangkat seluler mereka sendiri untuk mengakses rekening bank mereka.
• Pada tahun 2023, 76% orang dewasa akan menggunakan mobile banking.
• 44% pengguna iPhone AS menggunakan kartu kredit Apple untuk melakukan mobile banking.
• Pada November 2021, 18% orang Amerika dan 17% orang Eropa telah menggunakan mobile banking untuk transaksi crypto.

Seberapa populer mobile banking?

Mobile banking menjadi populer. Menurut Insider Intelligence, 89% orang dilaporkan menggunakan mobile banking untuk bertransaksi. Selain itu, 77% Gen Z melaporkan lebih banyak menggunakan layanan ini daripada perbankan konvensional.

Popularitasnya karena sistem keamanan aplikasi online, kenyamanan, dan penggunaan trendi secara keseluruhan.

Statistik Industri Mobile Banking

Kebutuhan akan infrastruktur jaringan yang lebih aman di berbagai belahan dunia telah memperlambat pertumbuhan mobile banking. Meskipun demikian, lebih dari separuh populasi dunia sekarang memiliki smartphone , dan sektor perbankan telah beralih ke mobile banking.

Berikut adalah statistik industri tentang mobile banking dan berapa nilainya saat ini.

1. Pada tahun 2024, pasar global untuk mobile banking akan bernilai $1,3 miliar, tumbuh dari $693 juta pada tahun 2021.

(Dataprot)

Perkembangan ekosistem digital telah melampaui ekspektasi terliar kami. Aplikasi yang menggunakan koneksi kecerdasan buatan (AI) dan Internet of Things (IoT) ditambahkan ke smartphone pada tahun 2019. Statistik perkiraan ini menggambarkan proyeksi perluasan pasar mobile banking.

2. Per Maret 2023, Citi Mobile terdiri dari 1% pengguna berusia 18-29 tahun.

(Statista, Dataprot)

Aplikasi Citi Mobile menangani keamanan dengan sangat serius, menggunakan banyak metode, termasuk biometrik, untuk melindungi data sensitif dan pribadi . Selain itu, pengguna dapat memeriksa ringkasan akun mereka bahkan saat mereka tidak tersambung ke internet , membuatnya nyaman untuk semua orang.

Mengenai perbankan online, Bank of America memiliki reputasi yang luar biasa berkat tim keamanan dunia maya terbaiknya, yang memberikan perlindungan menyeluruh dan dengan cermat memeriksa semua transaksi untuk mencari tanda-tanda penipuan dan peretasan .

3. Bank of America memiliki 40 juta pelanggan online banking, sedangkan Citi mobile banking memiliki 30 juta pengguna reguler.

(Dataprot)

Memasukkan asisten virtual AI ke dalam aplikasi perbankan seluler Bank of America telah meningkatkan penggunaan dan kepuasan di antara pelanggan yang sudah ada .

BofA memperbarui aplikasi perbankan selulernya yang terkenal pada Juni 2019, termasuk kartu debit digital dan fitur lainnya. Kartu ini dapat digunakan di semua pedagang yang menerima ATM Visa dan BofA untuk semua transaksi.

Tim keamanan siber di balik perbankan online BofA memberikan perlindungan yang memuaskan, mengawasi dengan cermat semua transaksi untuk mencari tanda-tanda penipuan. Menurut survei pengguna mobile banking, nasabah umumnya juga senang dengan fitur keamanan aplikasi seluler bank .

Penggunaan Mobile Banking menurut Statistik Negara

Jumlah orang yang menggunakan ponsel di seluruh dunia meningkat sebesar 168 juta pada tahun sebelumnya. Industri mobile banking diperkirakan akan tumbuh dari $692,5 juta pada tahun 2021 menjadi $1,3 miliar pada tahun 2028.

Setiap negara memiliki versi perbankan selulernya sendiri. Mari kita lihat statistik untuk mengonfirmasi:

4. Pada tahun 2022, ditemukan bahwa hampir 96% penduduk Norwegia mengakses situs perbankan online.

(statista)

Islandia dan Finlandia adalah tiga negara di Eropa dengan penggunaan internet banking tertinggi. Namun, tingkat penetrasi perbankan online terendah terlihat di Montenegro (11,35%) dan Albania (5,24%).

5. Perbankan seluler merupakan 43,5% dari akses akun AS pada tahun 2021.

(Dataprot)

Penggunaan perbankan digital oleh pelanggan Amerika sedang meningkat. Persentase pelanggan yang menggunakan perangkat seluler untuk mengakses rekening bank mereka naik dari 15,1% pada 2017 menjadi 43,5% pada 2021.

6. Pada tahun 2023, 24% orang Inggris akan beralih ke rekening bank khusus digital, naik dari 9% pada tahun 2019.

(Penemu)

Pada tahun 2023, data menunjukkan bahwa sekitar 12,6 juta warga Inggris (24%) hanya akan menggunakan rekening bank digital. Pada tahun 2023, diperkirakan 5,3 juta lebih warga Inggris (10%) akan beralih ke rekening bank khusus digital. Pada tahun 2028, 42%, atau 22,6 juta orang, akan memiliki rekening bank digital.

7. Masa depan akan melihat 771 juta pengguna bank digital, dengan negara-negara seperti AS memimpin.

(Penemu)

Spanyol, Jerman, Belgia, Italia, dan Belanda adalah contoh negara dengan tingkat adopsi rendah yang mengalami peningkatan akuisisi klien antara 2018 dan 2020. Sementara Swiss, Brasil, Irlandia, Inggris Raya, dan Prancis memimpin dunia dalam adopsi perbankan digital antara 2018 dan 2020.

8. 71% orang dari negara miskin memiliki akses ke mobile banking.

(Bank Dunia)

Satu dekade yang lalu, hanya 42% individu di negara berkembang yang memiliki akun mobile banking; sekarang, angka tersebut telah meningkat menjadi 71%, dengan 51% orang dewasa di seluruh dunia memiliki laporan bank sekitar satu dekade yang lalu. Saat ini, 76% orang dewasa melakukannya. Peningkatan yang sangat besar ini juga datang dari berbagai negara.

Tren ini juga membantu popularitas mobile banking di seluruh dunia selama pembatasan pergerakan COVID-19 dan ketika uang fisik dianggap tidak bersih.

Demografi Pengguna Mobile Banking

Konsumen dan pengguna internet semakin nyaman dengan perbankan digital. Misalnya, persentase pelanggan yang menggunakan perangkat seluler hanya untuk mengakses rekening bank naik menjadi 80% - sekitar 169,3 juta pengguna di AS .

Mari kita lihat demografi dan lihat bagaimana perbedaannya.

9. Ada 5,44 miliar pengguna seluler unik di seluruh dunia, dengan perkiraan peningkatan sebesar 29% hingga tahun 2027.

(Dataprot, AbdaIslam)

Jelas sekarang bahwa perangkat seluler mendikte kehidupan sehari-hari pengguna. Rata-rata individu menggunakan smartphone mereka 63 kali setiap hari, dan ini termasuk menggunakan aplikasi mobile banking. Menurut perkiraan, lebih dari dua pertiga populasi global memiliki ponsel. Data mobile banking global menunjukkan tren ini akan terus tumbuh.

10. Mobile banking adalah pilihan utama bagi 52,3% rumah tangga multiras.

(Bankrate)

Persentasenya adalah 45% di antara keluarga kulit hitam dan 41% di antara rumah tangga kulit putih. Namun, 25,7% rumah tangga di Asia melakukan sebagian besar aktivitas perbankan mereka melalui aplikasi seluler. Dengan demikian, mobile banking sesuai dengan gaya hidup sibuk keluarga multiras.

Memeriksa saldo rekening, mentransfer pembayaran, dan membayar tagihan melalui ponsel sangat berguna bagi orang-orang sibuk yang memiliki sedikit waktu untuk perbankan tradisional.

11. Hanya 15,3% orang berusia 65 tahun atau lebih yang mengatakan bahwa mobile banking adalah cara utama mereka bertransaksi.

(Bankrate)

Dalam penelitian tahun 2021, FDIC menemukan bahwa lebih dari tiga perempat pelanggan bank berusia antara 15 dan 24 tahun dilaporkan menggunakan mobile banking sebagai metode perbankan pilihan mereka. Ini menyajikan gagasan bahwa mobile banking lebih menarik generasi muda daripada pemilik bank tradisional.

Statistik Tren Perbankan Seluler

Ada perubahan signifikan dalam tren mobile banking untuk tahun 2021. Perekonomian on-demand telah mengubah cara bisnis beroperasi. Layanan perbankan Internet modern memberikan opsi yang nyaman di lokasi mana pun. Akses ke tabungan Anda menjadi lebih mudah diakses.

Itu bisa memulai tren yang lebih besar, jadi mari kita lihat data yang disajikan di bawah ini.

12. Pendekatan tanpa kartu semakin populer (48,1%) sejak 2020.

(OpenGeeksLab, Tanpa Gocard)

Ini adalah perkembangan yang signifikan dalam mobile banking pada awal epidemi. Karena banyak orang akhirnya salah menaruh kartu mereka, menarik uang tunai tanpa menggunakannya adalah pilihan yang bagus. Namun tentunya hal ini hanya bisa dilakukan jika rekening atau kartu utama Anda belum dibekukan.

Di masa lalu, menggunakan ATM tanpa kartu menghadirkan beberapa masalah keamanan, dan Bank of America adalah salah satu perusahaan yang menyediakan mesin swalayan. Pengembang perusahaan terus meningkatkan keamanan perangkat. Untuk mendapatkan uang kembali tanpa alat tersebut, gunakan kode QR Apple Pay atau Google Wallet untuk transaksi yang lebih aman.

13. Laporan Layanan Identitas Digital Proov memeriksa 16.000 pengguna di delapan negara tentang keamanan internet mobile banking.

(Keamanan)

Saat ini, 55% pelanggan menggunakan elemen autentikasi biometrik, seperti sidik jari atau pemindaian wajah, untuk membuka kunci perangkat seluler mereka, menunjukkan meluasnya penggunaan kontrol akses biometrik dan autentikasi wajah.

14. Pembayaran mobile banking berbasis suara meningkat sebesar 95% menjadi $40 miliar pada tahun 2022.

(Infopulsa)

Kenyataannya, epidemi global telah mempercepat adopsi speaker pintar dan pertumbuhan perdagangan suara. Misalnya, Voxly Digital mengungkapkan bahwa selama COVID-19, konsumen di Inggris lebih cenderung menggunakan asisten suara untuk belanja sehari-hari, meningkat dari 23% menjadi 33% .

15. Pada awal 2022, 6,7 juta orang di Amerika Serikat memiliki akun mobile banking Apple.

(Apel)

Rekening tabungan yang diasuransikan FDIC tersedia di Salt Lake City. Selain itu, pelanggan kartu mobile banking Apple yang terkenal tidak mengubah demografi secara dramatis selama tahun 2020. Tujuh puluh persen pelanggan Apple Card adalah kaum milenial. Selain itu, 44% dari semua pemegang kartu kredit termasuk dalam demografi ini.

16. Jajak pendapat tahun 2022 menunjukkan 25% mahasiswa menggunakan Apple Pay.

(Penyelaman Tingkat Tinggi)

Ada pertumbuhan tahun-ke-tahun sebesar 56% dalam dompet digital seperti Apple Wallet, yang menunjukkan tren yang lebih signifikan dalam mobile banking yang menggunakan ekosistem Apple. Selain itu, penggunaan Google Pay di kalangan pelajar meningkat drastis, dua kali lipat dari 6% menjadi 12% selama setahun.

17. Pada tahun 2020, 73% siswa mengirimkan uang ke sekolah mereka melalui pembayaran seluler.

(Penyelaman Tingkat Tinggi)

67% siswa menilai kemampuan untuk melakukan dan mengelola pembayaran melalui seluler sebagai hal yang penting - ketika ditanya secara eksplisit tentang opsi pembayaran di dalam aplikasi perguruan tinggi atau institusi mereka. Namun, hanya 23% mahasiswa yang melaporkan melakukan pembelian menggunakan aplikasi kampus mereka.

18. Secara global, mobile cryptocurrency banking telah mencapai 23%.

(Arthur D Kecil)

Mata uang digital banyak digunakan di Afrika, dengan 7,1% orang Afrika Selatan dan 8,5% orang Kenya menggunakannya. Pada November 2021, 18% orang Amerika dan 17% orang Eropa telah berinvestasi di beberapa aset kripto, dengan total nilai pasar semua mata uang kripto mencapai sekitar US$3 triliun .

19. Lebih dari 150 juta orang di 42 negara berbeda telah menggunakan Google Pay.

(jaring bumi)

Sekitar 800.000 pedagang menerima Google Pay sebagai opsi pembayaran yang andal. Sekitar 20% pembeli seluler juga menggunakan gateway pembayaran online ini. Ini adalah bentuk lain dari pembayaran dan dompet online yang bertindak sebagai pengganti perbankan dan pembayaran uang tradisional.

Kata penutup

Statistik menunjukkan meningkatnya popularitas mobile banking dan meluasnya penggunaan. Dengan sebagian besar klien mobile banking Amerika menghargai keamanan, tindakan keamanan siber yang komprehensif sangat penting

Dengan semakin populernya mobile banking di kalangan Gen Z dan milenial, transaksi uang virtual dan tanpa kartu serta otentikasi biometrik seperti sidik jari telah menjadi kebiasaan baru.

Data tersebut menunjukkan transformasi industri perbankan global mobile banking. Mobile banking diperkirakan akan meningkat karena smartphone mendominasi kehidupan kita, menghadirkan layanan perbankan yang nyaman dan dapat diakses oleh lebih banyak konsumen secara global.