Estadísticas de banca móvil en 2023: ¿las billeteras físicas ahora están obsoletas?

Para 2024, se espera que 3600 millones de personas en todo el mundo hayan utilizado un servicio de banca móvil digital. La mayoría de los clientes regulares de banca móvil estadounidense eligen la seguridad sobre todas las demás funciones. Esto se debe a que los reguladores necesitan ayuda para monitorear todo el ecosistema bancario.

A nivel mundial, se espera que 3600 millones de personas hayan utilizado un servicio de banca móvil o digital para 2024. La mayoría de los usuarios estadounidenses frecuentes de banca móvil, por encima de todos los demás aspectos, priorizan la seguridad. Esto es para que las autoridades puedan supervisar mejor todo el sector financiero.

¿Quiere aprender más sobre los datos de la banca móvil y tener un conocimiento profundo del tema? ¡Sigue leyendo para saber!

Selección del editor

• Para 2023, 5,3 millones de británicos (10 %) utilizarán solo cuentas bancarias digitales.
• En la última década, el 42% de las personas de países en desarrollo tenían cuentas bancarias móviles.
• Para 2028, 22,6 millones de personas tendrán cuentas bancarias digitales.
• Los compradores del Reino Unido utilizaron asistentes de voz para las compras diarias del 23 % al 33 % durante la cuarentena.
• Del 15,1% en 2017 al 43,5% en 2021 , los clientes usaron solo sus dispositivos móviles para acceder a sus cuentas bancarias.
• En 2023, el 76 % de los adultos utilizará la banca móvil.
• El 44% de los usuarios de iPhone de EE. UU. utilizan la tarjeta de crédito de Apple para realizar operaciones bancarias móviles.
• Para noviembre de 2021, el 18 % de los estadounidenses y el 17 % de los europeos habían utilizado la banca móvil para transacciones con criptomonedas.

¿Qué tan popular es la banca móvil?

La banca móvil se está volviendo popular. Según Insider Intelligence, el 89% de las personas informaron que utilizan la banca móvil para realizar transacciones. Además, el 77 % de los miembros de la Generación Z han informado que usan este servicio más que la banca convencional.

Su popularidad se debe a los sistemas de seguridad de las aplicaciones en línea, la conveniencia y el uso moderno en general.

Estadísticas de la industria de la banca móvil

La necesidad de una infraestructura de red más segura en varias partes del mundo ha frenado el aumento constante de la banca móvil. A pesar de esto, más de la mitad de la población mundial ahora posee un teléfono inteligente y el sector bancario se ha desplazado firmemente hacia la banca móvil.

Estas son las estadísticas de la industria sobre la banca móvil y cuánto vale hoy.

1. Para 2024, el mercado global de banca móvil tendrá un valor de $1.3 mil millones, un crecimiento de $693 millones en 2021.

(Protección de datos)

El desarrollo de los ecosistemas digitales ha superado nuestras expectativas más salvajes. En 2019 , se agregaron a los teléfonos inteligentes aplicaciones que utilizan inteligencia artificial (IA) e Internet de las cosas (IoT) . Esta estadística de pronóstico ilustra la expansión proyectada del mercado de la banca móvil.

2. A partir de marzo de 2023, Citi Mobile comprende el 1% de los usuarios de 18 a 29 años.

(Statista, Dataprot)

La aplicación Citi Mobile se toma la seguridad muy en serio y emplea muchos métodos, incluida la biometría, para proteger los datos personales y confidenciales . Además, los usuarios pueden consultar los resúmenes de sus cuentas incluso cuando no están conectados a Internet , lo que lo hace conveniente para todos.

Con respecto a la banca en línea, Bank of America tiene una reputación estelar gracias a su equipo de seguridad cibernética de primer nivel, que brinda protección general y verifica atentamente todas las transacciones en busca de signos de fraude y piratería .

3. Bank of America tiene 40 millones de clientes de banca en línea, mientras que la banca móvil de Citi tiene 30 millones de usuarios habituales.

(Protección de datos)

La incorporación de un asistente virtual de IA en la aplicación de banca móvil de Bank of America ha aumentado el uso y la satisfacción entre los clientes existentes .

BofA actualizó su aclamada aplicación de banca móvil en junio de 2019, incluida una tarjeta de débito digital y otras funciones. Esta tarjeta se puede utilizar en cualquier comercio que acepte cajeros automáticos Visa y BofA para todas las transacciones.

El equipo de seguridad cibernética detrás de la banca en línea de BofA brinda una protección satisfactoria, observando de cerca todas las transacciones en busca de signos de fraude. Según las encuestas a los usuarios de la banca móvil, los clientes también están generalmente satisfechos con las características de seguridad de la aplicación móvil del banco .

Estadísticas de uso de banca móvil por país

El número de personas que utilizan teléfonos móviles en todo el mundo aumentó en 168 millones el año anterior. Se prevé que la industria de la banca móvil crezca de 692,5 millones de dólares en 2021 a 1300 millones de dólares en 2028.

Cada país tiene su propia versión de banca móvil. Veamos las estadísticas para confirmar:

4. En 2022, se descubrió que cerca del 96 % de la población noruega accedía a sitios de banca en línea.

(Estatista)

Islandia y Finlandia son los tres países de Europa con el mayor uso de banca por Internet. Sin embargo, las tasas más bajas de penetración de la banca en línea se observaron en Montenegro (11,35 %) y los albaneses (5,24 %).

5. La banca móvil constituyó el 43,5% del acceso a cuentas de EE. UU. en 2021.

(Protección de datos)

El uso de la banca digital por parte de los clientes estadounidenses va en aumento. El porcentaje de clientes que utilizan sus dispositivos móviles para acceder a sus cuentas bancarias pasó del 15,1% en 2017 al 43,5% en 2021.

6. A partir de 2023, el 24 % de los británicos se habrá cambiado a una cuenta bancaria solo digital, frente al 9 % en 2019.

(Descubridor)

En 2023, los datos sugieren que alrededor de 12,6 millones de británicos (24 %) utilizarán únicamente una cuenta bancaria digital. En 2023, aproximadamente 5,3 millones de británicos más (10 %) habrán hecho la transición a una cuenta bancaria exclusivamente digital. Para 2028, el 42 %, o 22,6 millones de personas, tendrán cuentas bancarias digitales.

7. El futuro verá 771 millones de usuarios de bancos digitales, con países como EE. UU. a la cabeza.

(Descubridor)

España, Alemania, Bélgica, Italia y los Países Bajos son ejemplos de naciones con bajas tasas de adopción que vieron aumentar la adquisición de clientes entre 2018 y 2020. Mientras que Suiza, Brasil, Irlanda, el Reino Unido y Francia lideraron el mundo en adopción de banca digital entre 2018 y 2020.

8. El 71% de las personas de los países más pobres tienen acceso a la banca móvil.

(Banco Mundial)

Hace una década, solo el 42 % de las personas en los países en desarrollo tenía una cuenta de banca móvil; ahora, ese número ha aumentado al 71 %, y el 51 % de los adultos en todo el mundo tenían un extracto bancario hace aproximadamente una década. Hoy, el 76% de los adultos lo hacen. Estos enormes aumentos también provienen de varios países.

Esta tendencia también ha ayudado a la popularidad de la banca móvil en todo el mundo durante las limitaciones de movimiento de COVID-19 y cuando el dinero físico se considera impuro.

Datos demográficos de usuarios de banca móvil

Los consumidores y usuarios de Internet se sienten cada vez más cómodos con la banca digital. Por ejemplo, el porcentaje de clientes que usan sus dispositivos móviles solo para acceder a sus cuentas bancarias aumentó al 80 %: alrededor de 169,3 millones de usuarios en EE. UU .

Echemos un vistazo a la demografía y veamos cómo marca la diferencia.

9. Hay 5440 millones de usuarios móviles únicos en todo el mundo, con un aumento previsto del 29 % hasta 2027.

(Dataprot, AbdaIslam)

Ahora está claro que los dispositivos móviles dictan la vida diaria de los usuarios. La persona típica usa sus teléfonos inteligentes 63 veces al día, y esto incluye el uso de aplicaciones de banca móvil. Según estimaciones, más de dos tercios de la población mundial tiene un teléfono móvil. Los datos de la banca móvil global sugieren que esta tendencia seguirá creciendo.

10. La banca móvil fue la opción principal para el 52,3 % de los hogares multirraciales.

(Tarifa bancaria)

El porcentaje fue del 45% entre las familias negras y del 41% entre los hogares blancos. Sin embargo, el 25,7% de los hogares asiáticos realizan la mayor parte de sus operaciones bancarias a través de aplicaciones móviles. Por lo tanto, la banca móvil se adapta a los estilos de vida agitados de las familias multirraciales.

Consultar saldos de cuentas, transferir pagos y pagar facturas a través del móvil es muy útil para personas ocupadas con poco tiempo para la banca tradicional.

11. Solo el 15,3% de las personas mayores de 65 años dijeron que la banca móvil era su forma principal de realizar operaciones bancarias.

(Tarifa bancaria)

En una investigación de 2021, la FDIC descubrió que más de las tres cuartas partes de los clientes bancarios entre las edades de 15 y 24 años informaron que usaban la banca móvil como su método bancario preferido. Esto presenta la idea de que la banca móvil atrae a las generaciones más jóvenes más que a los propietarios de bancos tradicionales.

Estadísticas de Tendencias de la Banca Móvil

Ha habido un cambio significativo en las tendencias de la banca móvil para 2021. La economía bajo demanda ha alterado la forma en que operan las empresas. Los modernos servicios bancarios por Internet brindan opciones convenientes en cualquier ubicación. El acceso a sus ahorros se ha hecho más accesible.

Podría iniciar una tendencia mayor, así que echemos un vistazo a los datos que se presentan a continuación.

12. El enfoque sin tarjeta ha aumentado en popularidad (48,1 %) desde 2020.

(OpenGeeksLab, Gocardless)

Este es un desarrollo significativo en la banca móvil al comienzo de la epidemia. Dado que muchas personas terminan extraviando sus tarjetas, retirar efectivo sin usar una es una excelente opción. Pero, por supuesto, esto solo se puede hacer si su cuenta o tarjeta principal no ha sido congelada.

En el pasado, usar un cajero automático sin tarjeta presentaba varios problemas de seguridad, y Bank of America es una empresa que ofrece máquinas de autoservicio. Los desarrolladores de la empresa mejoran constantemente la seguridad de los dispositivos. Para recuperar dinero sin tales herramientas, use los códigos QR de Apple Pay o Google Wallet para transacciones más seguras.

13. El informe de Servicios de Identidad Digital de Proov examinó a 16 000 usuarios en ocho países sobre la seguridad en Internet de la banca móvil.

(Seguridad)

Actualmente, el 55 % de los clientes utiliza un elemento de autenticación biométrica, como una huella dactilar o un escaneo facial, para desbloquear sus dispositivos móviles, lo que demuestra el uso generalizado del control de acceso biométrico y la autenticación facial.

14. Los pagos de banca móvil basados ​​en voz aumentaron en un 95% a $40 mil millones en 2022.

(Infopulso)

En realidad, la epidemia mundial ha acelerado la adopción de altavoces inteligentes y el crecimiento del comercio por voz. Por ejemplo, Voxly Digital reveló que durante el COVID-19, los consumidores del Reino Unido tenían más probabilidades de usar asistentes de voz para sus compras diarias, pasando del 23 % al 33 % .

15. A principios de 2022, 6,7 millones de personas en los Estados Unidos tienen una cuenta bancaria móvil de Apple.

(Manzana)

Las cuentas de ahorro aseguradas por la FDIC están disponibles en Salt Lake City. Además, los conocidos clientes de tarjetas bancarias móviles de Apple no cambiaron drásticamente la demografía durante 2020. El setenta por ciento de los clientes de Apple Card son millennials. Además, el 44% de todos los titulares de tarjetas de crédito pertenecen a este grupo demográfico.

16. La encuesta de 2022 muestra que el 25% de los estudiantes universitarios usan Apple Pay.

(Buceo de educación superior)

Ha habido un crecimiento interanual del 56% en billeteras digitales como Apple Wallet, lo que indica una tendencia más significativa en la banca móvil que utiliza el ecosistema de Apple. Además, el uso de Google Pay entre los estudiantes aumentó drásticamente, duplicándose del 6 % al 12 % en un año.

17. En 2020, el 73% de los estudiantes enviaron dinero a sus escuelas a través de pagos móviles.

(Buceo de educación superior)

El 67 % de los estudiantes evaluaron la capacidad de realizar y administrar pagos a través de dispositivos móviles como importante, cuando se les preguntó explícitamente sobre las opciones de pago dentro de la aplicación de su universidad o institución. Sin embargo, solo el 23% de los estudiantes informaron haber realizado compras utilizando la aplicación de su campus.

18. A nivel mundial, la banca móvil con criptomonedas ha alcanzado el 23 %.

(Arthur D Little)

Las monedas digitales se utilizan ampliamente en África, con un 7,1 % de sudafricanos y un 8,5 % de kenianos usándolas. Para noviembre de 2021, el 18 % de los estadounidenses y el 17 % de los europeos han invertido en algún criptoactivo, y el valor de mercado total de todas las criptomonedas alcanza aproximadamente los 3 billones de dólares estadounidenses .

19. Más de 150 millones de personas en 42 países diferentes han usado Google Pay.

(Telaraña)

Alrededor de 800 000 comerciantes aceptan Google Pay como una opción de pago confiable. Alrededor del 20% de los compradores móviles también utilizan esta pasarela de pago en línea. Esta es otra forma de pago en línea y billetera que actúa como un reemplazo de la banca y los pagos tradicionales.

Palabras de cierre

Las estadísticas demuestran la creciente popularidad y el uso generalizado de la banca móvil. Dado que la mayoría de los clientes estadounidenses de banca móvil valoran la seguridad, las medidas integrales de ciberseguridad son esenciales

Con la banca móvil cada vez más popular entre la generación Z y la generación del milenio, las transacciones de dinero virtual y sin tarjeta y la autenticación biométrica como las huellas dactilares se han convertido en la nueva normalidad.

Los datos muestran la transformación de la industria bancaria global de la banca móvil. Se prevé que la banca móvil aumente a medida que los teléfonos inteligentes dominen nuestras vidas, brindando servicios bancarios convenientes y accesibles a más consumidores en todo el mundo.