Statystyki bankowości mobilnej w 2023 r.: Czy portfele fizyczne są już przestarzałe?

Oczekuje się, że do 2024 roku 3,6 miliarda ludzi na całym świecie będzie korzystało z cyfrowej, mobilnej usługi bankowej. Większość stałych amerykańskich klientów bankowości mobilnej przedkłada bezpieczeństwo nad wszystkie inne funkcje. Dzieje się tak dlatego, że organy regulacyjne potrzebują pomocy w monitorowaniu całego ekosystemu bankowego.

Oczekuje się, że do 2024 r. 3,6 miliarda osób na całym świecie skorzystało z usług bankowości cyfrowej lub mobilnej. Większość częstych amerykańskich użytkowników bankowości mobilnej stawia przede wszystkim na bezpieczeństwo. Ma to na celu umożliwienie władzom lepszego nadzoru nad całym sektorem finansowym.

Chcesz dowiedzieć się więcej o danych w bankowości mobilnej i dokładnie ogarnąć temat? Czytaj dalej, aby wiedzieć!

Wybór redaktorów

• Do 2023 roku 5,3 miliona Brytyjczyków (10%) będzie korzystać wyłącznie z cyfrowych kont bankowych.
• W ostatniej dekadzie 42% osób z krajów rozwijających się miało mobilne konta bankowe.
• Do 2028 r. 22,6 mln osób będzie miało cyfrowe konta bankowe.
• Kupujący w Wielkiej Brytanii korzystali z asystentów głosowych podczas codziennych zakupów z 23% do 33% podczas kwarantanny.
• Od 15,1% w 2017 r. do 43,5% w 2021 r . klienci korzystali wyłącznie z urządzeń mobilnych, aby uzyskać dostęp do konta bankowego.
• W 2023 roku 76% dorosłych będzie korzystać z bankowości mobilnej.
• 44% użytkowników iPhone'a w USA używa karty kredytowej Apple do bankowości mobilnej.
• Do listopada 2021 r. 18% Amerykanów i 17% Europejczyków korzystało z bankowości mobilnej do transakcji kryptograficznych.

Jak popularna jest bankowość mobilna?

Bankowość mobilna staje się popularna. Według Insider Intelligence, 89% osób zgłosiło korzystanie z bankowości mobilnej do transakcji. Ponadto 77% przedstawicieli pokolenia Z zgłosiło, że korzysta z tej usługi częściej niż z tradycyjnej bankowości.

Swoją popularność zawdzięcza systemom bezpieczeństwa aplikacji internetowych, wygodzie i ogólnie modnemu użytkowaniu.

Statystyki branży bankowości mobilnej

Zapotrzebowanie na bezpieczniejszą infrastrukturę sieciową w różnych częściach świata spowolniło stały wzrost bankowości mobilnej. Mimo to ponad połowa światowej populacji posiada obecnie smartfon , a sektor bankowy zdecydowanie przestawił się na bankowość mobilną.

Oto statystyki branżowe dotyczące bankowości mobilnej i jej dzisiejsza wartość.

1. Do 2024 roku światowy rynek bankowości mobilnej będzie wart 1,3 miliarda dolarów, co oznacza wzrost z 693 milionów dolarów w 2021 roku.

(Ochrona danych)

Rozwój ekosystemów cyfrowych przerósł nasze najśmielsze oczekiwania. W 2019 roku do smartfonów dodano aplikacje wykorzystujące sztuczną inteligencję (AI) oraz Internet of Things (IoT) . Ta prognozowana statystyka ilustruje przewidywaną ekspansję rynku bankowości mobilnej.

2. Według stanu na marzec 2023 r. Citi Mobile obejmuje 1% użytkowników w wieku 18-29 lat.

(Statysta, Dataprot)

Aplikacja Citi Mobile bardzo poważnie traktuje bezpieczeństwo, wykorzystując wiele metod, w tym biometrię, w celu ochrony danych wrażliwych i osobistych . Ponadto użytkownicy mogą sprawdzać podsumowania swoich kont, nawet gdy nie są połączeni z internetem , co jest wygodne dla wszystkich.

Jeśli chodzi o bankowość internetową, Bank of America cieszy się znakomitą reputacją dzięki najwyższej klasy zespołowi ds. bezpieczeństwa cybernetycznego, który zapewnia ogólną ochronę i czujnie sprawdza wszystkie transakcje pod kątem oznak oszustwa i hakowania .

3. Bank of America ma 40 milionów klientów bankowości internetowej, a bankowość mobilna Citi ma 30 milionów zwykłych użytkowników.

(Ochrona danych)

Włączenie wirtualnego asystenta AI do aplikacji bankowości mobilnej Bank of America zwiększyło wykorzystanie i zadowolenie obecnych klientów .

BofA zaktualizowała swoją uznaną aplikację bankowości mobilnej w czerwcu 2019 r., w tym cyfrową kartę debetową i inne funkcje. Tej karty można używać u dowolnego sprzedawcy akceptującego bankomaty Visa i BofA dla wszystkich transakcji.

Zespół cyberbezpieczeństwa odpowiedzialny za bankowość internetową BofA zapewnia satysfakcjonującą ochronę, uważnie obserwując wszystkie transakcje pod kątem oznak oszustwa. Z badań przeprowadzonych wśród użytkowników bankowości mobilnej wynika, że ​​klienci są generalnie zadowoleni również z zabezpieczeń aplikacji mobilnej banku .

Wykorzystanie bankowości mobilnej według statystyk krajów

Liczba osób korzystających z telefonów komórkowych na świecie wzrosła w ubiegłym roku o 168 milionów. Przewiduje się, że branża bankowości mobilnej wzrośnie z 692,5 mln USD w 2021 r. do 1,3 mld USD do 2028 r.

Każdy kraj ma własną wersję bankowości mobilnej. Zobaczmy statystyki, aby potwierdzić:

4. W 2022 roku stwierdzono, że blisko 96% populacji Norwegii korzystało z witryn bankowości internetowej.

(statysta)

Islandia i Finlandia to trzy kraje w Europie o najwyższym wykorzystaniu bankowości internetowej. Jednak najniższe wskaźniki penetracji bankowości internetowej odnotowano w Czarnogórze (11,35%) i Albańczykach (5,24%).

5. Bankowość mobilna stanowiła 43,5% dostępu do kont w USA w 2021 r.

(Ochrona danych)

Korzystanie z bankowości cyfrowej przez amerykańskich klientów rośnie. Odsetek klientów korzystających z urządzeń mobilnych w celu uzyskania dostępu do konta bankowego wzrósł z 15,1% w 2017 r. do 43,5% w 2021 r.

6. Od 2023 r. 24% Brytyjczyków przejdzie na cyfrowe konto bankowe, co oznacza wzrost z 9% w 2019 r.

(Znalazca)

Dane sugerują, że w 2023 r. około 12,6 mln Brytyjczyków (24%) będzie korzystać wyłącznie z cyfrowego konta bankowego. Szacuje się, że w 2023 r. kolejne 5,3 mln Brytyjczyków (10%) przejdzie na konto bankowe wyłącznie cyfrowe. Do 2028 r. 42%, czyli 22,6 mln osób, będzie miało cyfrowe konta bankowe.

7. W przyszłości będzie 771 milionów użytkowników banków cyfrowych, z krajami takimi jak Stany Zjednoczone na czele.

(Znalazca)

Hiszpania, Niemcy, Belgia, Włochy i Holandia to przykłady krajów o niskim wskaźniku adopcji, w których liczba klientów wzrosła w latach 2018-2020. Podczas gdy Szwajcaria, Brazylia, Irlandia, Wielka Brytania i Francja były światowymi liderami we wdrażaniu bankowości cyfrowej w latach 2018 i 2020.

8. 71% osób z biedniejszych krajów ma dostęp do bankowości mobilnej.

(Bank Światowy)

Dziesięć lat temu zaledwie 42% osób w krajach rozwijających się miało konto w bankowości mobilnej; obecnie liczba ta wzrosła do 71%, a 51% dorosłych na całym świecie miało wyciąg bankowy mniej więcej dziesięć lat temu. Dziś robi to 76% dorosłych. Te ogromne wzrosty pochodzą również z różnych krajów.

Tendencja ta pomogła również w popularyzacji bankowości mobilnej na całym świecie podczas ograniczeń przemieszczania się spowodowanych przez COVID-19 i kiedy fizyczne pieniądze są uważane za nieczyste.

Dane demograficzne użytkowników bankowości mobilnej

Konsumenci i użytkownicy internetu są coraz bardziej zadowoleni z bankowości cyfrowej. Na przykład odsetek klientów korzystających z urządzeń mobilnych wyłącznie w celu uzyskania dostępu do kont bankowych wzrósł do 80% – w Stanach Zjednoczonych jest to około 169,3 mln użytkowników .

Spójrzmy na dane demograficzne i zobaczmy, jakie to ma znaczenie.

9. Na całym świecie jest 5,44 miliarda unikalnych użytkowników telefonów komórkowych, z prognozowanym wzrostem o 29,% do 2027 roku.

(Dataprot, AbdaIslam)

Teraz jest jasne, że urządzenia mobilne dyktują codzienne życie użytkowników. Typowa osoba korzysta ze smartfonów 63 razy dziennie, w tym z aplikacji bankowości mobilnej. Według szacunków ponad dwie trzecie światowej populacji posiada telefon komórkowy. Globalne dane dotyczące bankowości mobilnej sugerują, że trend ten będzie się nadal rozwijał.

10. Bankowość mobilna była podstawową opcją dla 52,3% wielorasowych gospodarstw domowych.

(Stopa banku)

Odsetek ten wynosił 45% wśród czarnych rodzin i 41% wśród białych gospodarstw domowych. Jednak 25,7% azjatyckich gospodarstw domowych wykonuje większość operacji bankowych za pośrednictwem aplikacji mobilnych. W ten sposób bankowość mobilna odpowiada gorączkowemu trybowi życia wielorasowych rodzin.

Sprawdzanie sald na koncie, przelewanie płatności i opłacanie rachunków przez telefon jest bardzo przydatne dla zapracowanych osób, które mają mało czasu na tradycyjną bankowość.

11. Tylko 15,3% osób w wieku 65 lat i starszych stwierdziło, że bankowość mobilna jest ich podstawowym sposobem bankowania.

(Stopa banku)

W badaniu z 2021 r. FDIC wykazało, że ponad trzy czwarte klientów banków w wieku od 15 do 24 lat zgłosiło korzystanie z bankowości mobilnej jako preferowanej metody bankowej. Przedstawia to pogląd, że bankowość mobilna przyciąga młodsze pokolenia bardziej niż właściciele tradycyjnych banków.

Statystyki Trendów Bankowości Mobilnej

W 2021 roku nastąpiła znacząca zmiana w trendach bankowości mobilnej. Ekonomia na żądanie zmieniła sposób działania firm. Nowoczesne usługi bankowości internetowej zapewniają wygodne opcje w dowolnym miejscu. Dostęp do Twoich oszczędności został ułatwiony.

Może to zapoczątkować większy trend, więc spójrzmy na dane zaprezentowane poniżej.

12. Od 2020 roku podejście bez karty zyskało na popularności (48,1%).

(OpenGeeksLab, Gocardless)

To znaczący rozwój bankowości mobilnej na początku epidemii. Ponieważ wiele osób gubi swoje karty, wypłata gotówki bez użycia karty jest świetną opcją. Ale oczywiście można to zrobić tylko wtedy, gdy Twoje główne konto lub karta nie zostały zamrożone.

W przeszłości korzystanie z bankomatu bez karty wiązało się z kilkoma problemami związanymi z bezpieczeństwem, a Bank of America jest jedną z firm oferujących urządzenia samoobsługowe. Twórcy firmy stale zwiększają bezpieczeństwo urządzeń. Aby odzyskać pieniądze bez takich narzędzi, użyj kodów QR Apple Pay lub Google Wallet w celu zwiększenia bezpieczeństwa transakcji.

13. Raport Digital Identity Services firmy Proov zbadał 16 000 użytkowników w ośmiu krajach pod kątem bezpieczeństwa bankowości mobilnej w Internecie.

(Bezpieczeństwo)

Obecnie 55% klientów korzysta z elementu uwierzytelniania biometrycznego, takiego jak odcisk palca lub skan twarzy, w celu odblokowania swoich urządzeń mobilnych, co świadczy o powszechnym stosowaniu biometrycznej kontroli dostępu i uwierzytelniania za pomocą twarzy.

14. Głosowe płatności bankowości mobilnej wzrosły o 95% do 40 miliardów dolarów w 2022 roku.

(Infopuls)

W rzeczywistości globalna epidemia przyspieszyła przyjęcie inteligentnych głośników i rozwój handlu głosowego. Na przykład Voxly Digital ujawnił, że podczas COVID-19 konsumenci w Wielkiej Brytanii częściej korzystali z asystentów głosowych podczas codziennych zakupów, co wzrosło z 23% do 33% .

15. Od początku 2022 r. 6,7 mln osób w Stanach Zjednoczonych ma mobilne konto bankowe Apple.

(Jabłko)

Konta oszczędnościowe ubezpieczone przez FDIC są dostępne w Salt Lake City. Ponadto znani klienci kart bankowości mobilnej firmy Apple nie zmienili radykalnie demografii w 2020 r. Siedemdziesiąt procent klientów kart Apple Card to milenialsi. Ponadto do tej grupy demograficznej należy 44% wszystkich posiadaczy kart kredytowych .

16. Ankieta z 2022 roku pokazuje, że 25% studentów korzysta z Apple Pay.

(Wyższe nurkowanie)

Nastąpił roczny wzrost o 56% w portfelach cyfrowych, takich jak Apple Wallet, co wskazuje na bardziej znaczący trend w bankowości mobilnej korzystającej z ekosystemu Apple. Ponadto korzystanie z Google Pay wśród studentów dramatycznie wzrosło, podwajając się z 6% do 12% w ciągu roku.

17. W 2020 r. 73% uczniów wysyłało pieniądze do swoich szkół za pomocą płatności mobilnych.

(Wyższe nurkowanie)

67% studentów oceniło możliwość dokonywania płatności mobilnych i zarządzania nimi jako ważną – w przypadku wyraźnego pytania o opcje płatności w ich aplikacji uczelnianej lub instytucji. Jednak tylko 23% studentów zgłosiło robienie zakupów za pomocą aplikacji kampusowej.

18. Globalnie mobilna bankowość kryptowalutowa osiągnęła 23%.

(Artur D Mały)

Waluty cyfrowe są szeroko stosowane w Afryce, z których korzysta 7,1% mieszkańców RPA i 8,5% Kenijczyków. Do listopada 2021 r. 18% Amerykanów i 17% Europejczyków zainwestowało w kryptowaluty, a łączna wartość rynkowa wszystkich kryptowalut osiągnęła około 3 biliony USD .

19. Ponad 150 milionów ludzi w 42 różnych krajach korzystało z Google Pay.

(Ziemna sieć)

Około 800 000 sprzedawców akceptuje Google Pay jako niezawodną metodę płatności. Około 20% kupujących korzystających z urządzeń mobilnych również korzysta z tej bramki płatności online. Jest to kolejna forma płatności online i portfela, która zastępuje tradycyjną bankowość pieniężną i płatności.

Uwagi końcowe

Statystyki pokazują rosnącą popularność bankowości mobilnej i jej szerokie wykorzystanie. Ponieważ większość amerykańskich klientów bankowości mobilnej ceni sobie bezpieczeństwo, niezbędne są kompleksowe środki bezpieczeństwa cybernetycznego

Ponieważ bankowość mobilna staje się coraz bardziej popularna wśród pokolenia Z i milenialsów, transakcje bezdotykowe i wirtualne pieniądze oraz uwierzytelnianie biometryczne, takie jak odciski palców, stały się nową normą.

Dane pokazują globalną transformację sektora bankowości mobilnej. Przewiduje się, że bankowość mobilna wzrośnie, ponieważ smartfony zdominują nasze życie, zapewniając wygodne i dostępne usługi bankowe większej liczbie konsumentów na całym świecie.