2023 年のモバイル バンキング統計: 物理的なウォレットは時代遅れですか?

2024 年までに、世界中で 36 億人がデジタル モバイル バンキング サービスを利用すると予想されています。 米国のモバイル バンキングの常連顧客のほとんどは、他のすべての機能よりもセキュリティを選択します。 これは、規制当局が銀行エコシステム全体を監視する支援を必要としているためです。

世界では、 2024 年までに36 億人の個人がデジタル バンキング サービスまたはモバイル バンキング サービスを利用すると予想されています。モバイル バンキングを頻繁に利用する米国人の大多数は、他のすべての側面よりもセキュリティを優先しています。 これは当局が金融セクター全体をより適切に監督できるようにするためだ。

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編集者の選択

• 2023 年までに、 530 万人の英国人 (10%) がデジタル銀行口座のみを使用するようになります。
• 過去 10 年間で、発展途上国の人々の 42% がモバイル バンキング口座を持っていました。
• 2028 年までに、 2,260 万人がデジタル銀行口座を持つことになります。
• 英国の買い物客は、隔離期間中に日常の買い物で音声アシスタントを使用した割合が23% から 33% に増加しました。
• 2017 年の 15.1%から2021 年の 43.5% まで、顧客はモバイル デバイスのみを使用して銀行口座にアクセスしました。
• 2023 年には、成人の 76% がモバイル バンキングを利用すると予想されます。
• 米国の iPhone ユーザーの 44% は、モバイル バンキングに Apple のクレジット カードを使用しています。
• 2021 年 11 月までに、アメリカ人の 18% とヨーロッパ人の 17% が仮想通貨取引にモバイル バンキングを利用しました。

モバイルバンキングはどのくらい普及していますか?

モバイルバンキングが普及しつつあります。 Insider Intelligence によると、89% の人が取引にモバイル バンキングを使用していると報告しています。 さらに、 Z 世代の 77% は、従来の銀行よりもこのサービスをよく利用していると報告しています。

その人気の理由は、オンライン アプリケーションのセキュリティ システム、利便性、そして全体的なトレンドの使用によるものです。

モバイルバンキング業界の統計

世界各地でより安全なネットワーク インフラストラクチャが必要とされているため、モバイル バンキングの着実な普及が遅れています。 それにもかかわらず、現在では世界人口の半分以上がスマートフォンを所有しており、銀行部門はモバイル バンキングにしっかりと移行しています。

ここでは、モバイル バンキングに関する業界統計と、その価値が今日どれくらいであるかを示します。

1. 2024 年までに、モバイル バンキングの世界市場の価値は 13 億ドルに達し、2021 年の 6 億 9,300 万ドルから成長すると予想されます。

(データプロト)

デジタル エコシステムの発展は、私たちの予想をはるかに超えています。 2019 年には、人工知能(AI) とモノのインターネット(IoT) 接続を使用するアプリケーションがスマートフォンに追加されました。この予測統計は、モバイル バンキング市場の予想される拡大を示しています。

2. 2023 年 3 月現在、Citi Mobile は 18 ～ 29 歳のユーザーの 1% を占めています。

(スタティスタ、データプロット)

Citi Mobile アプリはセキュリティを非常に重視しており、機密データや個人データを保護するために生体認証を含む多くの方法を採用しています。 また、ユーザーはインターネットに接続していないときでもアカウントの概要を確認できるため、誰にとっても便利です。

オンライン バンキングに関しては、バンク オブ アメリカは、全体的な保護を提供し、詐欺やハッキングの兆候がないかすべての取引を注意深くチェックする一流のサイバーセキュリティ チームのおかげで、優れた評判を獲得しています。

3. バンク オブ アメリカにはオンライン バンキングの顧客が 4,000 万人おり、シティ モバイル バンキングには通常のユーザーが 3,000 万人います。

(データプロト)

AI仮想アシスタントをバンク オブ アメリカのモバイル バンキング アプリに組み込むことで、既存顧客の使用率と満足度が向上しました。

BofA は 2019 年 6 月に、デジタル デビット カードやその他の機能を含む、評判の高いモバイル バンキング アプリをアップデートしました。 このカードは、Visa およ​​び BofA の ATM を受け入れる加盟店ですべての取引に使用できます。

BofA のオンライン バンキングを支えるサイバーセキュリティ チームは、詐欺の兆候がないかすべての取引を注意深く監視し、満足のいく保護を提供します。 モバイル バンキング ユーザーへの調査によると、顧客は一般的に銀行のモバイル アプリのセキュリティ機能にも満足しています。

国別モバイルバンキング利用統計

世界中で携帯電話を使用する人の数は前年に1億6,800万人増加しました。 モバイルバンキング業界は、2021年の6億9,250万ドルから2028年までに13億ドルに成長すると予想されています。

各国には独自のバージョンのモバイル バンキングがあります。 統計を見て確認してみましょう。

4. 2022 年には、ノルウェー人口の 96% 近くがオンライン バンキング サイトにアクセスしたことが判明しました。

(スタティスタ)

アイスランドとフィンランドは、ヨーロッパでインターネット バンキングの利用が最も多い 3 か国です。 ただし、オンライン バンキングの普及率が最も低かったのはモンテネグロ (11.35%) とアルバニア人 (5.24%) でした。

5. モバイル バンキングは、2021 年に米国の口座アクセスの 43.5% を占めました。

(データプロト)

米国の顧客によるデジタル バンキングの利用は増加しています。 モバイル デバイスを使用して銀行口座にアクセスする顧客の割合は、2017 年の 15.1% から 2021 年には 43.5% に増加しました。

6. 2023 年の時点で、英国人の 24% がデジタル専用銀行口座に切り替えており、2019 年の 9% から増加します。

（ファインダ）

データによると、2023 年には約 1,260 万人の英国人 (24%) がデジタル銀行口座のみを使用するようになることが示唆されています。 2023 年には、さらに 530 万人 (10%) の英国人がデジタル専用の銀行口座に移行すると推定されています。 2028 年までに 42%、つまり 2,260 万人がデジタル銀行口座を持つようになります。

7. 将来的には、米国などの国々が先頭に立ち、デジタル バンク ユーザーは 7 億 7,100 万人になるでしょう。

（ファインダ）

導入率が低く、2018年から2020年にかけて顧客獲得が増加した国の例としては、スペイン、ドイツ、ベルギー、イタリア、オランダが挙げられます。一方、スイス、ブラジル、アイルランド、英国、フランスは、2018年の間にデジタルバンキングの導入で世界をリードしました。そして2020年。

8. 貧しい国の人々の 71% がモバイル バンキングを利用できます。

(世界銀行)

10年前、開発途上国の個人のうちモバイルバンキングの口座を持っていたのはわずか42％でした。 現在、その数字は 71% に上昇し、約 10 年前には世界中の成人の 51% が銀行取引明細書を持っていました。 現在、成人の 76% がそうしています。 こうした大幅な増加はさまざまな国からもたらされています。

この傾向は、新型コロナウイルス感染症による移動制限や物理的なお金が不浄なものと考えられている中で、世界中でモバイルバンキングの人気を促進することにもなりました。

モバイルバンキングのユーザー層

消費者とインターネット ユーザーはデジタル バンキングにますます慣れています。 たとえば、銀行口座にアクセスするためだけにモバイル デバイスを使用する顧客の割合は 80% (米国では約 1 億 6,930 万人のユーザー)に増加しました。

人口統計を見て、それがどのような違いをもたらすかを見てみましょう。

9. 世界中のユニークなモバイル ユーザーは 54 億 4,000 万人で、2027 年までに 29.% 増加すると予測されています。

(データプロット、アブダイスラム)

モバイル デバイスがユーザーの日常生活を左右することは明らかです。 典型的な個人は毎日 63 回スマートフォンを使用しており、これにはモバイル バンキング アプリの使用も含まれます。 推定によると、世界人口の 3 分の 2 以上が携帯電話を持っています。 世界のモバイル バンキング データは、この傾向が今後も拡大することを示唆しています。

10. 多民族世帯の 52.3% にとって、モバイル バンキングが主な選択肢でした。

(銀行レート)

この割合は黒人家庭では45％、白人家庭では41％だった。 しかし、アジアの世帯の 25.7% は銀行取引のほとんどをモバイル アプリを通じて行っています。 したがって、モバイルバンキングは多民族家族の多忙なライフスタイルに適しています。

モバイル経由で口座残高の確認、送金、請求書の支払いを行うことは、従来の銀行取引を行う時間がほとんどない忙しい人にとって非常に便利です。

11. 65 歳以上の人のうち、モバイル バンキングが主な銀行取引方法であると答えたのは 15.3% のみでした。

(銀行レート)

FDIC の 2021 年の調査では、15 歳から 24 歳までの銀行顧客の 4 分の 3 以上が、優先する銀行取引方法としてモバイル バンキングを使用していると報告したことがわかりました。 これは、モバイルバンキングが従来の銀行所有者よりも若い世代を引き付けるという考えを示しています。

モバイルバンキングの動向統計

2021 年のモバイル バンキングのトレンドには大きな変化がありました。オンデマンド経済はビジネスの運営方法を変えました。 最新のインターネット バンキング サービスは、どこにいても便利なオプションを提供します。 貯蓄へのアクセスがより簡単になりました。

もっと大きなトレンドが始まる可能性があるので、以下に示すデータを見てみましょう。

12. 2020 年以降、カードレスのアプローチの人気が高まっています (48.1%)。

(OpenGeeksLab、Gocardless)

これは、流行初期におけるモバイルバンキングにおける重要な進歩です。 多くの人がカードを置き忘れてしまうため、カードを使用せずに現金を引き出すことは素晴らしい選択肢です。 ただし、もちろん、これはメインのアカウントまたはカードが凍結されていない場合にのみ実行できます。

以前は、カードなしで ATM を使用することにはいくつかのセキュリティ上の懸念がありました。バンク・オブ・アメリカはセルフサービス機を提供する企業の 1 つです。 同社の開発者は、デバイスのセキュリティを常に強化しています。 このようなツールを使用せずに返金するには、 Apple Payまたは Google ウォレットの QR コードを使用して、より安全な取引を行ってください。

13. Proov の Digital Identity Services レポートでは、モバイル バンキングのインターネット セキュリティについて 8 か国の 16,000 人のユーザーを調査しました。

（安全）

現在、顧客の 55% が指紋や顔スキャンなどの生体認証要素を使用してモバイル デバイスのロックを解除しており、生体アクセス制御と顔認証が広く使用されていることがわかります。

14. 音声ベースのモバイル バンキングでの支払いは 95% 増加し、2022 年には 400 億ドルに達しました。

(インフォパルス)

実際、世界的な感染症の流行により、スマート スピーカーの導入と音声コマースの成長が加速しました。 たとえば、Voxly Digital は、新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の期間中、英国の消費者は日常の買い物に音声アシスタントを使用する可能性が高く、 23% から 33% に上昇したことを明らかにしました。

15. 2022 年初頭の時点で、米国では 670 万人が Apple モバイル バンキング口座を持っています。

（りんご）

ソルトレイクシティでは、FDIC の保険付き普通預金口座をご利用いただけます。 さらに、Apple の有名なモバイル バンキング カードの顧客は、2020 年を通じて人口動態に劇的な変化はありませんでした。Apple Card の顧客の 70% はミレニアル世代です。 さらに、全クレジット カード所有者の 44% がこの層に該当します。

16. 2022 年の世論調査では、大学生の 25% が Apple Pay を使用していることが示されています。

(高等教育ダイブ)

Apple Wallet などのデジタルウォレットは前年比 56% の成長を遂げており、Apple エコシステムを使用するモバイル バンキングの傾向がより顕著であることを示しています。 さらに、学生の Google Pay の利用は劇的に増加し、1 年間で 6% から 12% に倍増しました。

17. 2020 年には、73% の学生がモバイル決済を通じて学校に送金しました。

(高等教育ダイブ)

学生の 67% は、大学や教育機関のアプリ内での支払いオプションについて明確に質問された場合、モバイルを介して支払いを実行および管理できる機能が重要であると評価しました。 しかし、キャンパス アプリを使用して購入したと報告した学生はわずか 23% でした。

18. 世界では、モバイル暗号通貨バンキングが 23% に達しています。

(アーサー・D・リトル)

デジタル通貨はアフリカで広く使用されており、南アフリカ人の7.1％、ケニア人の8.5％がデジタル通貨を使用している。 2021 年 11 月までに、アメリカ人の 18% とヨーロッパ人の 17% が何らかの暗号資産に投資し、すべての暗号通貨の市場価値の合計は約3 兆米ドルに達します。

19. 42 か国の 1 億 5,000 万人以上が Google Pay を使用しています。

(アースウェブ)

約 800,000 の販売者が信頼できる支払いオプションとして Google Pay を受け入れています。 モバイル購入者の約 20% もこのオンライン支払いゲートウェイを使用しています。 これは、従来のマネー バンキングと支払いの代替として機能する、オンライン支払いとウォレットの別の形式です。

閉会の辞

この統計は、モバイル バンキングの人気が高まり、広く使用されていることを示しています。 米国のモバイル バンキング顧客のほとんどはセキュリティを重視しているため、包括的なサイバーセキュリティ対策が不可欠です

Z世代やミレニアル世代の間でモバイルバンキングの人気が高まるにつれ、カードレスの仮想通貨取引や指紋などの生体認証が新たな常態となっています。

このデータは、モバイル バンキングによる世界的な銀行業界の変革を示しています。 スマートフォンが私たちの生活を支配するにつれて、モバイルバンキングは増加すると予測されており、便利でアクセスしやすい銀行サービスが世界中のより多くの消費者に提供されます。