Diez tácticas de marketing bancario para establecer conexiones con los clientes

Desde bancos y cooperativas de crédito hasta casas de bolsa y empresas de inversión, las instituciones financieras han sido elementos básicos de sus comunidades durante décadas. Pero eso no significa que el marketing bancario sea pan comido.

Hoy en día, los consumidores en Estados Unidos tienen una amplia gama de opciones para elegir, con más de 4.000 bancos pequeños a nivel nacional. Si a eso le sumamos la competencia más reciente provocada por la industria fintech (en la que más de la mitad de los consumidores dependen de aplicaciones fintech para afrontar los desafíos económicos), lo que está en juego para atraer y retener clientes bancarios nunca ha sido tan grande.

Con una gama tan amplia de opciones, los consumidores pueden darse el lujo de ser selectivos y eligen eficiencia, innovación y flexibilidad. Las fortalezas tradicionales de los bancos (como puntos de contacto personales, recursos útiles y expertos locales confiables) aún importan, pero deben abordar el marketing y la participación del cliente con nuevas tácticas centradas en la conexión y la conveniencia.

Transforme su marketing promocionando su servicio de clase mundial y soporte personalizado a través de tácticas diseñadas teniendo en cuenta las necesidades de sus clientes, comenzando con códigos QR y enlaces cortos.

¿Qué es el marketing bancario?

El marketing bancario es el enfoque estratégico de marketing adoptado por las instituciones financieras para promover sus servicios e interactuar con clientes actuales y potenciales. Abarca una amplia gama de actividades destinadas a mejorar la visibilidad de la marca, atraer nuevos clientes y cultivar relaciones duraderas.

A menudo, estos esfuerzos abarcan canales de marketing tradicionales y digitales, incluida publicidad dirigida, comunicaciones personalizadas y experiencias innovadoras para los clientes. Al aprovechar la tecnología y los conocimientos basados ​​en datos, los bancos pueden llegar de manera efectiva a la audiencia deseada, impulsando el crecimiento y la competitividad en un panorama financiero en rápida evolución.

Usar la tecnología para hacer conexiones

Las expectativas de los consumidores en cuanto a comodidad y servicio al cliente no se aplican sólo a la experiencia bancaria en sí, aunque ofertas como la banca en línea y las aplicaciones móviles son ahora muy importantes para los consumidores. (De hecho, el 91% de los estadounidenses dice que esas características son muy o algo importantes a la hora de elegir dónde abrir una cuenta). Los bancos también deben adoptar métodos fluidos de marketing digital.

A medida que las instituciones financieras enfrentan los desafíos de atraer, retener y conectarse con los clientes, los canales que emplean para interactuar con los clientes actuales y potenciales se han vuelto cada vez más vitales. El uso de herramientas como códigos QR y enlaces cortos permite a los bancos brindar a las audiencias puntos de contacto rápidos y accesibles para el aprendizaje en tiempo real, lo que facilita esfuerzos de marketing más convenientes y conectados.

Ya sea que un cliente potencial encuentre su marca en las redes sociales o a través de un canal tradicional como el correo directo, estas herramientas le permiten tomar medidas instantáneas en sus propios términos. Además, con cada escaneo o clic, su marca obtiene información en tiempo real sobre quién está interesado en sus ofertas: dónde están ubicados, qué llamados a la acción son más atractivos y qué canales están funcionando.

Exploremos cómo puede utilizar estas tácticas para aumentar su participación y audiencia a través del marketing digital centrado en el cliente y basado en datos.

Preguntas que debe hacerse al elegir canales

El marketing bancario no es igual para todos: depende de su institución, sus clientes ideales o típicos y su estrategia general de marketing. Hágase a usted mismo y a su equipo estas cuatro preguntas antes de elegir o reevaluar los canales de marketing.

1. ¿Quién es nuestra audiencia?

Piense en los tipos de clientes a los que su banco quiere llegar: su edad, antecedentes y objetivos financieros. Sea lo más específico que pueda y cree personajes para cada grupo que le ayuden a comprender cuáles podrían ser las prioridades de su audiencia.

2. ¿Qué nos diferencia de otras instituciones?

¿Tiene las conexiones locales de una cooperativa de crédito comunitaria o los recursos y el reconocimiento de un banco importante? Cada una de esas marcas tiene sus beneficios, pero es necesario conocer sus puntos fuertes para poder apoyarse en ellos a través de su marketing.

3. ¿Dónde podemos llegar a nuestros clientes ideales?

Piense e investigue dónde pasa su tiempo su audiencia y cómo podrían encontrar su banco y querer aprender más. Deberá equilibrar su presupuesto en una variedad de canales y brindarles pasos de acción claros si desean obtener más información, desde abrir una cuenta hasta solicitar un préstamo.

4. ¿Cómo medimos el éxito?

La medición es la clave para un marketing bancario eficaz. Cuando tenga datos sobre de dónde provienen su tráfico y su participación, puede realizar mejoras cambiando una táctica, un canal o un mensaje para conectarse mejor con su audiencia y mejorar el retorno de la inversión en marketing.

Utilice herramientas que ofrezcan análisis para obtener información en tiempo real y mejoras basadas en datos. Con códigos QR y enlaces cortos, por ejemplo, puede ver cada escaneo y clic a medida que ocurre, incluidos los canales de referencia y la ubicación del cliente. Ésa es una de las muchas razones por las que son una gran adición a cualquiera de sus campañas de marketing.

Diez tácticas para un mejor marketing bancario

Mejore sus canales de marketing existentes agregando puntos de contacto convenientes como códigos QR y enlaces cortos, y experimente con formas completamente nuevas de atraer a sus clientes actuales y potenciales. Pruebe estas 10 estrategias de marketing bancario para encontrar las mejores para su audiencia.

1. Mejore los eventos en vivo

Los eventos en vivo son la manera perfecta para que los bancos locales interactúen cara a cara con clientes potenciales y presenten sus ofertas a la audiencia adecuada. Pase tiempo en ferias comerciales, asóciese con organizaciones comunitarias y comparta su experiencia en escuelas, universidades y centros comunitarios. En estos entornos, puede ofrecer mejores prácticas financieras y al mismo tiempo ampliar la presencia de su marca en la comunidad, incluso sin promocionar directamente sus productos.

Proporcione un código QR en el stand de un evento o en las diapositivas de la presentación, u ofrezca un enlace corto memorable que le permita a su audiencia descargar diapositivas, llevarse a casa una versión escrita de su contenido o conectarse con su equipo cuando esté listo. Utilice estas herramientas para personalizar su llamado a la acción y capturar el origen de su audiencia.

2. Brinde confianza a los clientes a través del contenido.

Las finanzas pueden ser un tema difícil, así que genere confianza con los clientes potenciales creando contenido útil escrito, visual o en video que los eduque. Luego, comparta un enlace breve a esta información en sus otros canales, como correo electrónico, redes sociales o anuncios digitales.

Si bien existe un momento y un lugar para vender sus productos y servicios directamente, concéntrese en compartir contenido útil y valioso basado en el conocimiento de su personal o socios locales. Descubra y responda los tipos de preguntas e inquietudes que sus clientes tienen en momentos clave, como durante el proceso de compra de una vivienda o cuando invierten por primera vez, incluso fuera de sus finanzas. Lo verán como un recurso comunitario confiable y su nombre será el primero que les vendrá a la mente cuando estén listos para seguir adelante.

3. Muestra tu personalidad en las redes sociales.

No se limite a promocionar sus productos en las redes sociales: lidere con la personalidad de su banco. Vincula tu contenido, ante todo, con tu gente y tu marca, y aprovecha tus puntos fuertes ofreciendo recursos a tus clientes. Cree historias de éxito de clientes que conviertan a sus clientes en héroes (no a su banco) para que otros puedan verse a sí mismos en esas historias y quieran lograr el mismo tipo de crecimiento.

Comparta enlaces cortos a su contenido en otros canales, pero también debe crear contenido sin hacer clic y ofrecer valor nativo en la publicación incluso antes de que visiten su sitio web o blog. Puede parecer contrario a la intuición, pero cuando lideras con valor en tus publicaciones, generas autoridad entre tus seguidores para que estén ansiosos por obtener aún más información al hacer clic para obtener más información.

4. Cree garantías para el cliente conectadas

Haga que las experiencias de los clientes sean lo más fluidas posible llevando los documentos a un formato digital. Cada vez que sus clientes visiten su sucursal, ofrezca folletos sobre nuevas ofertas o impresiones para su referencia futura en formato digital compartiendo un código QR para escanear y guardar documentos para más adelante. Si envía una declaración u oferta impresa, proporcione un código QR que puedan escanear para revisar la información en línea y comunicarse con usted si tiene preguntas.

Esto no solo ofrece una experiencia más conveniente para los clientes, que no tienen que archivar una enorme pila de papel, sino que también ahorra costos de impresión a sus sucursales e impulsa la sostenibilidad.

5. Conviértete en una guía de administración del dinero

Aproveche sus fortalezas como institución financiera ofreciendo a los clientes asistencia guiada con registros regulares o personalizados. Permita que los clientes opten por el marketing por SMS para recibir recordatorios de estados de cuenta, actualizaciones de aplicaciones o registros de ahorros; envíeles mensajes de texto con enlaces cortos seguros y confiables para verificar su cuenta o su progreso hacia una meta financiera.

La conveniencia de estas actividades de extensión los mantiene motivados y enfocados en lo que están tratando de lograr y puede aumentar el gasto. Además, estas ofertas demuestran que usted se preocupa por su salud financiera, lo que, según las investigaciones, aumenta la satisfacción, la lealtad y la retención.

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6. Impulsa mejores experiencias con los comentarios de los clientes

Una vez que alguien se convierte en cliente, su prioridad es obligarlo a quedarse con usted, y una forma de hacerlo es preguntándole qué podría hacer mejor. Regístrese por correo electrónico o mensaje de texto con un breve enlace a una encuesta de comentarios después de una visita a una sucursal, cuando compren un nuevo servicio o en otros hitos clave del cliente.

Pregúntales sobre su experiencia y qué podrías hacer mejor. También puede utilizar estas encuestas para identificar clientes satisfechos que hayan alcanzado sus objetivos financieros; haga un seguimiento de algunos de estos clientes para crear historias de éxito interesantes.

7. Personaliza las rutas de tu sitio web.

Sus clientes actuales y potenciales tienen necesidades distintas cuando lo visitan digitalmente, así que haga que su recorrido por el sitio web sea lo más claro y fluido posible.

Muestre a sus clientes actuales que están en el lugar correcto compartiendo un enlace corto que los lleve directamente al inicio de sesión de su cuenta. Mientras tanto, brinde a los clientes potenciales un enlace corto dedicado a una página de destino que se centre en los servicios que les interesan, para que sepan de inmediato lo que ofrece y lo que lo diferencia. Esta estrategia también le permite a su equipo revisar análisis sobre cuántas personas visitan páginas particulares, en lugar de solo la cantidad de visitantes a su página de inicio.

8. Apóyate en tu presencia local en el marketing bancario tradicional

Durante la última década, el gasto en marketing digital ha crecido significativamente más rápido que las inversiones en marketing tradicional. Aun así, los canales tradicionales siguen desempeñando un papel importante en los presupuestos de marketing de las cooperativas de crédito, las casas de bolsa y los bancos locales, con la estrategia y el llamado a la acción adecuados.

Desde una valla publicitaria con un enlace breve y ágil hasta un anuncio de televisión con un código QR para obtener más información, su presencia en los canales locales puede establecerlo como una presencia y un recurso comunitario. Piense críticamente sobre su audiencia, incluida su ubicación, datos demográficos y necesidades. Si ofrece un servicio especializado que se adapta mejor a los Baby Boomers o a las familias jóvenes, el marketing bancario tradicional puede ser una excelente manera de llegar a ellos.

Y herramientas como códigos QR y enlaces cortos le permiten medir el éxito de esos canales de una manera que antes no podía hacerlo. Ahora puede tomar decisiones basadas en datos sobre cómo gastar su presupuesto, qué servicios son más atractivos para un determinado grupo o qué mensajes son más efectivos.

9. Céntrese en experiencias optimizadas para dispositivos móviles

Las opciones fluidas de autoservicio ya no son un valor agregado: los clientes suponen que tendrán un cómodo acceso en línea a su cuenta o una aplicación móvil fácil de usar. Si bien no necesariamente debe promocionarlos como una oferta superior que distingue a su institución, aún puede hacer que sea fácil acceder a estos elementos.

Para clientes nuevos, comparta un código QR para descargar la aplicación por primera vez o un enlace corto a su portal de clientes para acceder fácilmente a la banca en línea. Asegúrese de que su sitio web sea compatible con dispositivos móviles para que los visitantes tengan experiencias positivas, sin importar en qué dispositivo se encuentren. (Pista: sus clientes lo visitan desde sus teléfonos; ahora más de la mitad de todo el tráfico es móvil).

10. Habla su idioma con segmentación.

En todos sus canales de marketing, personalice y segmente la experiencia de su audiencia para llegar a ellos con el mensaje correcto en el momento adecuado. Promocione sus ofertas entre grupos demográficos específicos que sean perfectos para un determinado servicio.

Asóciese con una universidad para promocionar cuentas nuevas o tarjetas de crédito entre estudiantes universitarios, con un enlace corto especializado para canjear una oferta particular, por ejemplo. Incluya un código QR en folletos o anuncios físicos con un enlace a un próximo evento cercano. Luego, utilice análisis para revisar el rendimiento de cada táctica y de dónde provienen los escaneos y los clics, de modo que pueda cambiar los mensajes o ajustar las tácticas según sea necesario.

Genere confianza en la que sus clientes puedan confiar

Para las instituciones financieras, hacer que alguien pase de ser conocido por su marca a convertirse en un cliente de por vida rara vez (o nunca) sucede de la noche a la mañana. El camino de muchos clientes para abrir una cuenta o solicitar un préstamo implica muchos puntos de contacto antes de que estén listos para dar el siguiente paso. Es por eso que necesita ofrecer formas fáciles y convenientes de tomar medidas en cada canal, de modo que cuando estén listos para seguir adelante, puedan hacerlo.

Ya sea que esté tratando de comunicarse con un titular de cuenta por primera vez, un posible comprador de vivienda o un futuro jubilado, los códigos QR y los enlaces cortos le permiten aprovechar al máximo su marketing y ver el impacto de sus esfuerzos en tiempo real. Su servicio y apoyo personal son lo que lo distinguen, y cuando se combinan con conveniencia y estrategias de marketing innovadoras, puede generar confianza en todo momento.