10 tattiche di marketing bancario per creare connessioni con i clienti

Dalle banche e cooperative di credito agli intermediari e alle società di investimento, gli istituti finanziari sono stati i punti fermi delle loro comunità per decenni. Ma ciò non significa che il marketing bancario sia un gioco da ragazzi.

Oggi, i consumatori negli Stati Uniti hanno una vasta gamma di opzioni tra cui scegliere, con oltre 4.000 piccole banche a livello nazionale. A ciò si aggiunge la nuova competizione portata avanti dal settore fintech – con più della metà dei consumatori che si affida alle app fintech per affrontare le sfide economiche – e la posta in gioco per attrarre e mantenere i clienti bancari non è mai stata così alta.

Con una gamma così ampia di opzioni, i consumatori possono permettersi di essere selettivi e scegliere efficienza, innovazione e flessibilità. I punti di forza tradizionali delle banche, quali punti di contatto personali, risorse utili ed esperti locali fidati, continuano a contare, ma devono affrontare il marketing e il coinvolgimento dei clienti con nuove tattiche incentrate sulla connessione e sulla convenienza.

Trasforma il tuo marketing promuovendo il tuo servizio di livello mondiale e il supporto personalizzato attraverso tattiche progettate mettendo al centro le esigenze dei tuoi clienti, a partire dai codici QR e dai collegamenti brevi.

Cos’è il marketing bancario?

Il marketing bancario è l’approccio strategico al marketing adottato dalle istituzioni finanziarie per promuovere i propri servizi e interagire con i clienti attuali e potenziali. Comprende una vasta gamma di attività volte a migliorare la visibilità del marchio, ad attrarre nuovi clienti e a coltivare relazioni durature.

Spesso, questi sforzi abbracciano canali di marketing tradizionali e digitali, tra cui pubblicità mirata, comunicazioni personalizzate ed esperienze clienti innovative. Sfruttando la tecnologia e gli insight basati sui dati, le banche possono raggiungere efficacemente il pubblico desiderato, favorendo la crescita e la competitività nel panorama finanziario in rapida evoluzione.

Usare la tecnologia per creare connessioni

Le aspettative dei consumatori in termini di comodità e servizio clienti non si applicano solo all'esperienza bancaria in sé, sebbene offerte come l'online banking e le app mobili siano ora molto importanti per i consumatori. (In effetti, il 91% degli americani afferma che queste funzionalità sono molto o abbastanza importanti quando si sceglie dove aprire un conto.) Anche le banche devono adottare metodi di marketing digitale senza soluzione di continuità.

Mentre gli istituti finanziari affrontano le sfide legate al coinvolgimento, alla fidelizzazione e al collegamento con i clienti, i canali che utilizzano per interagire con i clienti attuali e potenziali sono diventati sempre più vitali. L'utilizzo di strumenti come codici QR e collegamenti brevi consente alle banche di fornire al pubblico punti di contatto rapidi e accessibili per l'apprendimento in tempo reale, facilitando attività di marketing più convenienti e connesse.

Sia che un potenziale cliente incontri il tuo marchio sui social media o attraverso un canale tradizionale come il direct mailing, questi strumenti gli consentono di agire immediatamente alle proprie condizioni. Inoltre, con ogni scansione o clic, il tuo brand ottiene informazioni in tempo reale su chi è interessato alle tue offerte: dove si trovano, quali inviti all'azione sono più convincenti e quali canali funzionano.

Esploriamo come utilizzare queste tattiche per aumentare il coinvolgimento e il pubblico attraverso un marketing digitale incentrato sul cliente e basato sui dati.

Domande da porre quando si scelgono i canali

Il marketing bancario non è valido per tutti: dipende dal tuo istituto, dai tuoi clienti ideali o tipici e dalla tua strategia di marketing complessiva. Chiedi a te stesso e al tuo team queste quattro domande prima di scegliere o rivalutare i canali di marketing.

1. Chi è il nostro pubblico?

Pensa al tipo di clienti che la tua banca vuole raggiungere: età, background e obiettivi finanziari. Sii il più specifico possibile e crea personaggi per ciascun gruppo che ti aiutino a capire quali potrebbero essere le priorità del tuo pubblico.

2. Cosa ci distingue dalle altre istituzioni?

Disponi dei collegamenti locali di una cooperativa di credito comunitaria o delle risorse e del riconoscimento di una grande banca? Ognuno di questi marchi ha i suoi vantaggi, ma devi conoscere i tuoi punti di forza in modo da poterti appoggiare attraverso il tuo marketing.

3. Dove possiamo raggiungere i nostri clienti ideali?

Fai brainstorming e ricerca dove il tuo pubblico trascorre il proprio tempo e come potrebbe incontrare la tua banca e voler saperne di più. Dovrai bilanciare il tuo budget su una serie di canali e fornire loro passaggi di azione chiari se desiderano saperne di più, dall'apertura di un conto alla richiesta di un prestito.

4. Come misuriamo il successo?

La misurazione è la chiave per un marketing bancario efficace. Quando disponi di dati sulla provenienza del tuo traffico e del tuo coinvolgimento, puoi apportare miglioramenti cambiando tattica, canale o messaggistica per connetterti meglio con il tuo pubblico e per migliorare il ROI del marketing.

Utilizza strumenti che offrono analisi per approfondimenti in tempo reale e miglioramenti basati sui dati. Con i codici QR e i link brevi, ad esempio, puoi vedere ogni scansione e clic mentre avviene, compresi i canali di riferimento e dove si trova il cliente. Questo è uno dei tanti motivi per cui rappresentano un'ottima aggiunta a qualsiasi campagna di marketing.

10 tattiche per un migliore marketing bancario

Migliora i tuoi canali di marketing esistenti aggiungendo comodi punti di contatto come codici QR e collegamenti brevi e sperimenta modi completamente nuovi per coinvolgere i tuoi clienti attuali e potenziali. Prova queste 10 strategie di marketing bancario per trovare quelle migliori per il tuo pubblico.

1. Eleva gli eventi dal vivo

Gli eventi dal vivo sono il modo perfetto per le banche locali di incontrare potenziali clienti e presentare le loro offerte al pubblico giusto. Trascorri del tempo alle fiere, collabora con organizzazioni comunitarie e condividi la tua esperienza in scuole, università e centri comunitari. In queste impostazioni, puoi offrire le migliori pratiche finanziarie espandendo al tempo stesso la presenza del tuo marchio nella comunità, anche senza promuovere direttamente i tuoi prodotti.

Fornisci un codice QR allo stand di un evento o sulle diapositive della presentazione oppure offri un breve collegamento memorabile che consenta al tuo pubblico di scaricare diapositive, portare a casa una versione scritta dei tuoi contenuti o connettersi con il tuo team quando è pronto. Utilizza questi strumenti per personalizzare il tuo invito all'azione e individuare la provenienza del tuo pubblico.

2. Dai fiducia ai clienti attraverso i contenuti

Le finanze possono essere un argomento difficile, quindi crea fiducia e sicurezza con i potenziali clienti creando contenuti scritti, visivi o video utili che li istruiscano. Quindi, condividi un breve collegamento a queste informazioni sugli altri canali, come e-mail, social o annunci digitali.

Sebbene ci sia tempo e luogo per vendere direttamente i tuoi prodotti e servizi, concentrati sulla condivisione di contenuti utili e di valore basati sulla conoscenza del tuo personale o dei partner locali. Individua e rispondi al tipo di domande e preoccupazioni dei tuoi clienti nei momenti chiave, come durante il processo di acquisto della casa o quando investono per la prima volta, anche al di fuori delle loro finanze. Ti vedranno come una risorsa fidata della comunità e il tuo nome sarà il primo che verrà loro in mente quando saranno pronti per andare avanti.

3. Mostra la tua personalità sui social

Non limitarti a promuovere i tuoi prodotti sui social media: guida con la personalità della tua banca. Lega i tuoi contenuti, innanzitutto, alle tue persone e al tuo marchio, e sfrutta i tuoi punti di forza offrendo risorse ai tuoi clienti. Crea storie di successo dei clienti che rendano i tuoi clienti gli eroi (non la tua banca) in modo che gli altri possano vedersi in quelle storie e desiderare raggiungere lo stesso tipo di crescita.

Condividi brevi collegamenti ai tuoi contenuti su altri canali, ma dovresti anche creare contenuti a zero clic e offrire valore nativo nel post prima ancora che visitino il tuo sito Web o blog. Può sembrare controintuitivo, ma quando conduci valore nei tuoi post, crei autorità con i tuoi follower in modo che siano desiderosi di ottenere ancora più approfondimenti facendo clic per saperne di più.

4. Creare garanzie collaterali per i clienti connesse

Rendi le esperienze dei clienti il ​​più fluide possibile portando i documenti in un formato digitale. Ogni volta che i tuoi clienti visitano la tua filiale, offri opuscoli sulle nuove offerte o stampe per loro riferimento futuro in formato digitale condividendo un codice QR per scansionare e salvare i documenti per dopo. Se invii una dichiarazione o un'offerta stampata, fornisci un codice QR che potranno scansionare per rivedere le informazioni online e contattare con domande.

Ciò non solo offre un'esperienza più conveniente per i clienti, che non devono archiviare un'enorme risma di carta, ma consente anche di risparmiare sui costi di stampa della filiale e di favorire la sostenibilità.

5. Diventa una guida alla gestione del denaro

Abbraccia i tuoi punti di forza come istituto finanziario offrendo ai clienti assistenza guidata con check-in regolari o personalizzati. Consenti ai clienti di optare per il marketing via SMS per promemoria di estratti conto, aggiornamenti di applicazioni o check-in di risparmi: invia loro tramite SMS collegamenti brevi sicuri e affidabili per verificare il proprio account o progredire verso un obiettivo finanziario.

La comodità di queste attività di sensibilizzazione li mantiene motivati ​​e concentrati su ciò che stanno cercando di ottenere e può aumentare la spesa. Inoltre, queste offerte dimostrano che ti preoccupi della loro salute finanziaria, cosa che la ricerca dimostra aumenta la soddisfazione, la lealtà e la fidelizzazione.

Guarda tu stesso! Scopri come Koozie Group invia centinaia di migliaia di aggiornamenti sicuri sugli ordini ogni mese inviando brevi link Bitly ai propri clienti.

6. Promuovi esperienze migliori con il feedback dei clienti

Una volta che qualcuno diventa un cliente, la tua priorità è costringerlo a restare con te e un modo per farlo è chiedere loro cosa potresti fare meglio. Effettua il check-in tramite e-mail o SMS con un breve collegamento a un sondaggio di feedback dopo una visita in filiale, quando acquistano un nuovo servizio o in occasione di altri traguardi chiave del cliente.

Chiedi loro della loro esperienza e cosa potresti fare meglio. Puoi anche utilizzare questi sondaggi per identificare i clienti soddisfatti che hanno raggiunto i loro obiettivi finanziari: segui alcuni di questi clienti per creare storie di successo coinvolgenti.

7. Personalizza i percorsi sul tuo sito web

I tuoi clienti attuali e potenziali hanno esigenze diverse quando ti visitano digitalmente, quindi rendi il percorso del tuo sito web il più chiaro e fluido possibile.

Mostra ai tuoi attuali clienti che sono nel posto giusto condividendo un breve collegamento che li porta direttamente al login del loro account. Nel frattempo, fornisci ai potenziali clienti un breve collegamento dedicato a una landing page incentrata sui servizi a cui sono interessati, in modo che sappiano subito cosa offri e cosa ti distingue. Questa strategia consente inoltre al tuo team di esaminare le analisi su quante persone visitano determinate pagine, anziché solo sul numero di visitatori della tua home page.

8. Affidati alla tua presenza locale nel marketing bancario tradizionale

Nell’ultimo decennio, la spesa per il marketing digitale è cresciuta in modo significativamente più rapido rispetto agli investimenti di marketing tradizionali. Ciononostante, i canali tradizionali svolgono ancora un ruolo importante nei budget di marketing per cooperative di credito, intermediari e banche locali, con la giusta strategia e invito all’azione.

Da un cartellone pubblicitario con un breve collegamento accattivante a uno spot televisivo con un codice QR per saperne di più, la tua presenza sui canali locali può affermarti come presenza e risorsa della comunità. Pensa in modo critico al tuo pubblico, inclusa la sua posizione, i dati demografici e le esigenze. Se offri un servizio di nicchia più adatto ai Baby Boomer o alle giovani famiglie, il marketing bancario tradizionale può essere un ottimo modo per raggiungerli.

E strumenti come i codici QR e i link brevi ti consentono di misurare il successo di questi canali in un modo che prima non potevi. Ora puoi prendere decisioni basate sui dati su come spendere il tuo budget, quali servizi sono più interessanti per un determinato gruppo o quale messaggio è più efficace.

9. Concentrarsi su esperienze ottimizzate per i dispositivi mobili

Le opzioni self-service senza soluzione di continuità non rappresentano più un valore aggiunto: i clienti presuppongono di avere un comodo accesso online al proprio account o a un'app mobile intuitiva. Anche se non dovresti necessariamente promuoverli come un'offerta superiore e superiore che distingue la tua istituzione, puoi comunque rendere questi elementi di facile accesso.

Per i nuovi clienti, condividi un codice QR per scaricare l'app per la prima volta o un breve collegamento al portale clienti per un facile accesso all'online banking. Assicurati che il tuo sito web sia reattivo ai dispositivi mobili in modo che gli ospiti abbiano esperienze positive, indipendentemente dal dispositivo che utilizzano. (Suggerimento: i tuoi clienti visitano dai loro telefoni: più della metà di tutto il traffico è ora mobile.)

10. Parla la loro lingua con la segmentazione

In tutti i tuoi canali di marketing, personalizza e segmenta l'esperienza del tuo pubblico per raggiungerlo con il messaggio giusto al momento giusto. Promuovi le tue offerte a dati demografici specifici che si adattano perfettamente a un determinato servizio.

Collabora con un'università per promuovere conti o carte di credito per la prima volta tra gli studenti universitari, con un breve collegamento specializzato per riscattare, ad esempio, una particolare offerta. Inserisci un codice QR su volantini o annunci fisici con un collegamento a un evento imminente nelle vicinanze. Quindi, utilizza l'analisi per esaminare il rendimento di ciascuna tattica e la provenienza delle scansioni e dei clic, in modo da poter modificare i messaggi o adattare le tattiche secondo necessità.

Costruisci la fiducia su cui i tuoi clienti possono contare

Per le istituzioni finanziarie, portare qualcuno dalla notorietà del proprio marchio a un cliente a vita raramente (se non mai) avviene da un giorno all'altro. Il percorso di molti clienti per aprire un conto o richiedere un prestito prevede molti punti di contatto prima che siano pronti per il passo successivo. Ecco perché devi offrire modi semplici e convenienti per agire su ogni canale, in modo che possano farlo quando saranno pronti ad andare avanti.

Che tu stia cercando di raggiungere il titolare di un conto per la prima volta, un promettente acquirente di una casa o un futuro pensionato, i codici QR e i collegamenti brevi ti consentono di sfruttare al massimo il tuo marketing e di vedere l'impatto dei tuoi sforzi in tempo reale. Il tuo servizio e il tuo supporto personale sono ciò che ti distingue e, se combinato con la comodità e le strategie di marketing innovative, puoi creare sicurezza e fiducia in ogni momento.