Revolucionando la industria de seguros: liberando el poder de la automatización del marketing

¿El juego de los seguros? Oh, es una maraña de complejidades.

¿Sistemas heredados que hacen lo suyo, datos por todos lados y obtienen una respuesta directa? ¡Buena suerte!

Ahora, agregue la lista cada vez mayor de demandas de los clientes: lo quieren todo y lo quieren ahora. De hecho, el 88% de los clientes de seguros ^[i] exigen más personalización por parte de los proveedores.

Después de todo, es una era digital, donde la inmediatez es la norma y las agencias de seguros enfrentan una batalla cuesta arriba.

Hay más en juego que nunca, considerando que los clientes satisfechos tienen un 80% más de probabilidades de renovar sus pólizas que los clientes insatisfechos ^[ii] .

Además, en los últimos cinco años, las compañías de seguros de automóviles estadounidenses que ofrecen constantemente las mejores experiencias de su clase han generado de dos a cuatro veces más crecimiento en nuevos negocios y han contado con una rentabilidad un 30% mayor en comparación con empresas con un enfoque inconsistente en el cliente ^[iii] .

Entonces, ¿qué debe hacer una agencia de seguros? Indique al héroe del cuento: Marketing Automation (MA).

En esta interesante lectura, emprenderemos un viaje para comprender los desafíos que enfrentan las agencias de seguros, las ventajas clave de utilizar la automatización del marketing en los seguros y cómo desempeña un papel clave para lograr el éxito.

Los 4 principales desafíos que enfrentan las agencias de seguros

1. Evitar la pérdida de clientes

La intensa competencia, la sensibilidad a los precios y la falta de compromiso con el cliente, exacerbadas por problemas relacionados con reclamaciones y productos complejos y diversos, contribuyen a la pérdida de clientes.

2. Domar el mar de datos

Las compañías de seguros se enfrentan a enormes cantidades de información, desde detalles de los clientes hasta datos de pólizas y reclamaciones. Gestionar y analizar estos datos de manera eficiente no es pan comido.

3. Acelerar los procesos de cotización

Entregar cotizaciones oportunas que se alineen con las expectativas del cliente para nuevas políticas o modificaciones a las existentes. La complejidad de los productos de seguros y la necesidad de cotizaciones personalizadas intensifican estos desafíos.

4. Escapar de los sistemas heredados

El camino hacia la transformación digital se ve obstaculizado por el peso de los sistemas heredados. Transformar procesos basados ​​en papel a un formato digital es similar a desenredar un nudo rebelde.

Ventajas clave del uso de la automatización del marketing en la industria de seguros

Analicemos los beneficios concretos de MA, destacando su papel fundamental tanto en la adquisición como en la retención de asegurados.

• Agilización de la generación y gestión de clientes potenciales: la automatización reemplaza el seguimiento manual, monitorea de manera eficiente el comportamiento de los clientes potenciales y mide sus niveles de interés.
• Adaptación de experiencias: la automatización del marketing personaliza las interacciones, captura detalles críticos y permite recomendaciones inteligentes para mejorar las experiencias de los clientes.
• Impulsar la productividad: la automatización del marketing sirve como un complemento que ahorra tiempo, ya que maneja tareas repetitivas para permitir centrarse en la construcción de relaciones y movimientos estratégicos.
• Mejorar la toma de decisiones: la automatización proporciona información clara sobre el rendimiento de la campaña, lo que facilita un enfoque basado en datos para la optimización de las estrategias de marketing.

Automatización de seguros y marketing: casos de uso prácticos

En la industria de seguros, si bien cultivar relaciones con los clientes es un arte, la automatización es la ciencia necesaria para anticipar las necesidades únicas de cada asegurado y superar sus objetivos de retención.

Seguimiento de acciones de contacto

¿Sabía que el 69 % de los consumidores de seguros inician su viaje de seguros ^[iv] con una búsqueda?

Cuando un posible asegurado llega a su sitio web en busca de información sobre seguros, gracias a la automatización del marketing, puede realizar un seguimiento de cada uno de sus movimientos.

• ¿Qué páginas visitan?
• ¿Qué productos les llaman la atención?

Al asignar etiquetas basadas en intereses a su perfil, obtienes información sobre sus preferencias. Un visitante que busca un seguro médico recibe la codiciada etiqueta de “seguro médico”, mientras que el entusiasta de los automóviles recibe la etiqueta de “seguro automotriz”. Es como darle a cada visitante una etiqueta con su nombre virtual que diga: "Esto es lo que me interesa".

Personalización

Aprovechar los datos de ubicación, el comportamiento del usuario y la sincronización perfecta pueden redefinir la participación del cliente. Puede adaptar las actualizaciones de pólizas o las recomendaciones de cobertura según la ubicación del cliente y las interacciones pasadas para mejorar la probabilidad de adopción y retención de pólizas. Por ejemplo, automatizar el envío de una sugerencia personalizada de renovación de póliza a un asegurado en un área propensa a desastres naturales muestra una comprensión matizada de sus necesidades y mejora los esfuerzos de retención.

Cinco formas de automatizar el marketing en la industria de seguros

Los agentes de seguros enfrentan desafíos continuos para adquirir y retener clientes y, al mismo tiempo, reducir los costos de adquisición de clientes. Afortunadamente, las plataformas de automatización de marketing automatizan aspectos clave del proceso de seguros, abarcando todo, desde la generación de leads hasta el análisis.

1. Automatización del flujo de trabajo de procesos

Si bien las compañías de seguros han logrado avances en la automatización, existe un potencial sin explotar. Automatizar las renovaciones, la incorporación y la entrada de datos no solo ahorra tiempo, sino que también garantiza la precisión y reduce el riesgo de errores. Los sistemas integrados agilizan el manejo de datos, permitiendo una generación rápida de cotizaciones y un almacenamiento centralizado de la información del cliente, al mismo tiempo que mejoran la eficiencia operativa.

2. Automatización del marketing en redes sociales

El éxito en el mundo de las redes sociales radica en involucrar estratégicamente a la audiencia adecuada en el momento adecuado. Desde la programación de campañas hasta anuncios dirigidos, las plataformas de automatización de marketing permiten a las agencias de seguros mantener una presencia consistente e impactante en todas las plataformas. Al automatizar las tareas de marketing en redes sociales, las agencias pueden desviar su atención hacia áreas críticas como las operaciones y las ventas de pólizas.

3. Automatización de campañas de marketing por correo electrónico

La automatización permite a las compañías de seguros crear campañas específicas para posibles asegurados. Desde informar a los clientes sobre nuevos productos, actualizaciones de cobertura o cambios en las tarifas premium, la automatización del correo electrónico garantiza que el mensaje correcto llegue a la audiencia adecuada en el momento adecuado. Simplifica el proceso y permite a los equipos centrarse en crear contenido atractivo en lugar de gestionar manualmente complejas programaciones de correo electrónico.

4. Generación de leads y automatización del fomento

Dado que el seguro es una compra cuidadosamente considerada, cultivar la confianza con los clientes potenciales es crucial para asegurar su negocio. Con las plataformas de automatización de marketing, puede acelerar el proceso y capturar más información sobre los clientes potenciales a través de formularios y páginas de destino optimizados, construyendo así una relación más sólida.

5. Automatización de análisis de marketing

Gestionar las renovaciones de pólizas y reavivar el interés de clientes potenciales requiere delicadeza. El desafío a menudo radica en hacer malabarismos con herramientas manuales como Excel y correos electrónicos para todo, desde la prospección hasta la renovación de pólizas. Los análisis de marketing desempeñan un papel crucial a la hora de comprender cómo interactúan los clientes potenciales con una agencia de seguros. A través de la automatización, encuestas y análisis de sitios web, se obtiene información para fundamentar decisiones estratégicas.

La línea de fondo

En el ámbito de los seguros, piense en la automatización del marketing como su jugador estrella: el lanzador experimentado que sabe cómo lanzar la bola curva perfecta. Con este as en el montículo, puede deleitar a los clientes en puntos clave del recorrido del cliente para mejorar la retención, la adquisición de clientes y la eficiencia del personal. ¡Es hora de dar un paso al frente y dejar que la automatización alcance esos grand slams para tu equipo!

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Referencias estadísticas

^{[i] [ii] [iii] [iv]} Invoca