การปฏิวัติอุตสาหกรรมประกันภัย: ปลดปล่อยพลังของระบบการตลาดอัตโนมัติ

เกมประกันเหรอ? โอ้ มันเป็นเว็บที่พันกันด้วยความซับซ้อน

ระบบเดิมกำลังทำสิ่งที่เป็นของตัวเอง มีข้อมูลอยู่ทั่วทุกที่ และได้รับคำตอบที่ตรงไปตรงมาใช่หรือไม่ ขอให้โชคดี!

ตอนนี้ โยนรายการความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ พวกเขาต้องการมันทั้งหมดและตอนนี้ก็ต้องการมันแล้ว ในความเป็นจริง 88% ของลูกค้าประกันภัย ^[i] ต้องการความเป็นส่วนตัวเพิ่มเติมจากผู้ให้บริการ

ท้ายที่สุดแล้ว มันเป็นยุคดิจิทัลที่ความรวดเร็วเป็นเรื่องปกติ และบริษัทประกันภัยต้องเผชิญกับการต่อสู้ที่ยากลำบาก

เดิมพันจะสูงขึ้นกว่าที่เคย เมื่อพิจารณาว่าลูกค้าที่พึงพอใจมีแนวโน้มที่จะต่ออายุกรมธรรม์มากกว่าลูกค้าที่ไม่พอใจถึง 80% ^[ii]

นอกจากนี้ ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา บริษัทประกันภัยรถยนต์ของสหรัฐฯ ที่มอบประสบการณ์ที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันอย่างต่อเนื่อง ได้สร้างการเติบโตในธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นสองถึงสี่เท่า และมีความสามารถในการทำกำไรสูงขึ้น 30% เมื่อเทียบกับบริษัทที่ให้ความสำคัญกับลูกค้าไม่สอดคล้องกัน ^[iii]

แล้วบริษัทประกันภัยต้องทำอย่างไร? คิวฮีโร่ของนิทาน: Marketing Automation (MA)

ในการอ่านเชิงลึกนี้ เราจะเดินทางเพื่อทำความเข้าใจถึงความท้าทายที่บริษัทประกันภัยต้องเผชิญ ข้อได้เปรียบที่สำคัญของการใช้ระบบการตลาดอัตโนมัติในการประกันภัย และบทบาทสำคัญในการช่วยให้ประสบความสำเร็จได้อย่างไร

ความท้าทาย 4 อันดับแรกที่บริษัทประกันภัยต้องเผชิญ

1. หลบเลี่ยงการเลิกยุ่งของลูกค้า

การแข่งขันที่รุนแรง ความอ่อนไหวด้านราคา และการขาดการมีส่วนร่วมของลูกค้า ซึ่งรุนแรงขึ้นจากปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการเรียกร้อง และผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อนและหลากหลาย ส่งผลให้ลูกค้าเลิกใช้งาน

2. ฝึกฝนทะเลข้อมูล

บริษัทประกันภัยต้องรับมือกับข้อมูลจำนวนมหาศาล ตั้งแต่รายละเอียดลูกค้าไปจนถึงข้อมูลกรมธรรม์และข้อมูลการเคลม การจัดการและวิเคราะห์ข้อมูลนี้อย่างมีประสิทธิภาพไม่ใช่เรื่องยุ่งยาก

3. เร่งกระบวนการเสนอราคา

เสนอราคาในเวลาที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับความคาดหวังของลูกค้าสำหรับนโยบายใหม่หรือการแก้ไขนโยบายที่มีอยู่ ความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ประกันภัยและความต้องการการเสนอราคาเฉพาะบุคคลทำให้ความท้าทายเหล่านี้รุนแรงขึ้น

4. การหลบหนีจากระบบเดิม

การเดินทางของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลถูกขัดขวางโดยน้ำหนักของระบบเดิม การเปลี่ยนกระบวนการที่ใช้กระดาษเป็นรูปแบบดิจิทัลนั้นคล้ายคลึงกับการแก้ปมที่ยุ่งยาก

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของการใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดในอุตสาหกรรมประกันภัย

เราจะเปิดเผยผลประโยชน์ที่เป็นรูปธรรมของ MA โดยเน้นย้ำถึงบทบาทสำคัญในการได้มาและการรักษาผู้ถือกรมธรรม์ประกันภัย

• ความคล่องตัวในการสร้างและการจัดการลูกค้าเป้าหมาย: ระบบอัตโนมัติเข้ามาแทนที่การติดตามด้วยตนเอง ติดตามพฤติกรรมของลูกค้าเป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพ และวัดระดับความสนใจของพวกเขา
• การปรับแต่งประสบการณ์: ระบบการตลาดอัตโนมัติปรับปฏิสัมพันธ์ส่วนบุคคล เก็บรายละเอียดที่สำคัญ และให้คำแนะนำอันชาญฉลาดเพื่อประสบการณ์ของลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุง
• การเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน: ระบบการตลาดอัตโนมัติทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยที่ช่วยประหยัดเวลา จัดการกับงานซ้ำๆ เพื่อมุ่งเน้นไปที่การสร้างความสัมพันธ์และการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์
• การปรับปรุงการตัดสินใจ: ระบบอัตโนมัติให้ข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนเกี่ยวกับประสิทธิภาพของแคมเปญ อำนวยความสะดวกในแนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การตลาด

ระบบอัตโนมัติด้านประกันภัยและการตลาด: กรณีการใช้งานจริง

ในอุตสาหกรรมประกันภัย แม้ว่าการปลูกฝังความสัมพันธ์กับลูกค้าถือเป็นศิลปะ แต่ระบบอัตโนมัติถือเป็นศาสตร์ที่จำเป็นในการคาดการณ์ความต้องการเฉพาะของผู้ถือกรมธรรม์แต่ละราย และเกินเป้าหมายการรักษาของคุณ

ติดตามการกระทำของผู้ติดต่อ

คุณรู้ไหมว่า 69% ของผู้บริโภคประกันภัยเริ่มต้นเส้นทางประกันภัย ^[iv] ด้วยการค้นหา

เมื่อผู้ถือกรมธรรม์เข้ามาที่เว็บไซต์ของคุณเพื่อรับความรู้ด้านการประกันภัย ด้วยระบบการตลาดอัตโนมัติ คุณสามารถติดตามทุกความเคลื่อนไหวของพวกเขาได้

• พวกเขาเยี่ยมชมหน้าใด
• ผลิตภัณฑ์ใดบ้างที่ดึงดูดสายตาพวกเขา?

ด้วยการกำหนดแท็กตามความสนใจให้กับโปรไฟล์ของพวกเขา คุณจะได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการตั้งค่าของพวกเขา นักท่องเที่ยวที่กำลังมองหาประกันสุขภาพจะได้รับแท็ก “ประกันสุขภาพ” ในขณะที่ผู้ที่ชื่นชอบรถจะถูกแท็กด้วย “ประกันภัยรถยนต์” มันเหมือนกับการติดป้ายชื่อเสมือนจริงให้ผู้เยี่ยมชมแต่ละคนว่า “นี่คือสิ่งที่ฉันสนใจ”

การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ

การใช้ประโยชน์จากข้อมูลตำแหน่ง พฤติกรรมผู้ใช้ และช่วงเวลาที่เหมาะสมสามารถกำหนดความผูกพันของลูกค้าใหม่ได้ คุณสามารถปรับแต่งการอัปเดตนโยบายหรือคำแนะนำด้านความครอบคลุมโดยอิงตามสถานที่ตั้งของลูกค้าและการโต้ตอบในอดีต เพื่อปรับปรุงแนวโน้มการนำนโยบายไปใช้และการเก็บรักษา ตัวอย่างเช่น การส่งข้อเสนอแนะการต่ออายุกรมธรรม์ส่วนบุคคลไปยังผู้ถือกรมธรรม์ในพื้นที่ที่เสี่ยงต่อภัยพิบัติทางธรรมชาติโดยอัตโนมัติจะแสดงความเข้าใจที่ละเอียดถี่ถ้วนเกี่ยวกับความต้องการของพวกเขา และเพิ่มความพยายามในการเก็บรักษา

5 วิธีในการทำการตลาดอัตโนมัติในอุตสาหกรรมประกันภัย

ตัวแทนประกันภัยเผชิญกับความท้าทายอย่างต่อเนื่องในการหาและรักษาลูกค้าไว้ในขณะเดียวกันก็ลดต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้าด้วย โชคดีที่แพลตฟอร์มการตลาดอัตโนมัติทำให้ส่วนสำคัญของกระบวนการประกันภัยเป็นไปโดยอัตโนมัติ ครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่การสร้างลูกค้าเป้าหมายไปจนถึงการวิเคราะห์

1. กระบวนการเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติ

แม้ว่าบริษัทประกันภัยจะมีความก้าวหน้าในด้านระบบอัตโนมัติ แต่ก็ยังมีศักยภาพที่ยังไม่ได้ใช้ การต่ออายุอัตโนมัติ การเริ่มต้นใช้งาน และการป้อนข้อมูลไม่เพียงช่วยประหยัดเวลา แต่ยังรับประกันความถูกต้องแม่นยำ ซึ่งลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดอีกด้วย ระบบบูรณาการช่วยให้การจัดการข้อมูลคล่องตัวขึ้น ทำให้สามารถสร้างใบเสนอราคาได้อย่างรวดเร็วและการจัดเก็บข้อมูลลูกค้าแบบรวมศูนย์ ทั้งหมดนี้ในขณะเดียวกันก็ปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานด้วย

2. ระบบอัตโนมัติการตลาดโซเชียลมีเดีย

ความสำเร็จในโลกแห่งสังคมอยู่ที่การมีส่วนร่วมอย่างมีกลยุทธ์กับผู้ชมที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม ตั้งแต่การตั้งเวลาแคมเปญไปจนถึงโฆษณาที่ตรงเป้าหมาย แพลตฟอร์มการตลาดอัตโนมัติช่วยให้ตัวแทนประกันภัยสามารถรักษาสถานะที่สม่ำเสมอและมีผลกระทบในทุกแพลตฟอร์ม ด้วยการทำงานอัตโนมัติด้านการตลาดบนโซเชียลมีเดีย เอเจนซี่สามารถหันเหความสนใจไปที่ด้านที่สำคัญ เช่น การขายนโยบายและการดำเนินงาน

3. ระบบอัตโนมัติของแคมเปญการตลาดผ่านอีเมล

ระบบอัตโนมัติช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถสร้างแคมเปญที่ตรงเป้าหมายสำหรับผู้ถือกรมธรรม์ในอนาคต จากการแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ใหม่ การอัปเดตความครอบคลุม หรือการเปลี่ยนแปลงอัตราพรีเมียม ระบบอีเมลอัตโนมัติช่วยให้มั่นใจได้ว่าข้อความที่ถูกต้องจะเข้าถึงผู้ชมที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม ช่วยให้กระบวนการง่ายขึ้น ช่วยให้ทีมมุ่งเน้นไปที่การสร้างเนื้อหาที่น่าสนใจ แทนที่จะจัดการกำหนดเวลาอีเมลที่ซับซ้อนด้วยตนเอง

4. การสร้างลูกค้าเป้าหมายและการดูแลระบบอัตโนมัติ

เนื่องจากการประกันภัยเป็นการซื้อที่พิจารณาอย่างรอบคอบ การสร้างความไว้วางใจกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาความปลอดภัยของธุรกิจ ด้วยแพลตฟอร์มการตลาดอัตโนมัติ คุณสามารถเร่งกระบวนการและบันทึกข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าเป้าหมายผ่านแลนดิ้งเพจและแบบฟอร์มที่ได้รับการปรับปรุง ซึ่งจะสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นยิ่งขึ้น

5. ระบบวิเคราะห์การตลาดอัตโนมัติ

การต่ออายุนโยบายและการจุดประกายความสนใจจากผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าต้องใช้ความประณีต ความท้าทายมักอยู่ที่การใช้เครื่องมือแบบแมนนวล เช่น Excel และอีเมลสำหรับทุกสิ่งตั้งแต่การค้นหาลูกค้าเป้าหมายไปจนถึงการต่ออายุนโยบาย การวิเคราะห์การตลาดมีบทบาทสำคัญในการทำความเข้าใจว่าผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าโต้ตอบกับบริษัทประกันภัยอย่างไร ข้อมูลเชิงลึกจะได้รับเพื่อใช้ในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ผ่านระบบอัตโนมัติ การสำรวจ และการวิเคราะห์เว็บไซต์

บรรทัดล่าง

ในสนามเบสบอลประกันภัย ลองนึกถึงระบบการตลาดอัตโนมัติในฐานะผู้เล่นดาวเด่นของคุณ ซึ่งเป็นนักขว้างผู้ช่ำชองที่รู้วิธีขว้างลูกโค้งที่สมบูรณ์แบบ ด้วยความสามารถพิเศษนี้ คุณสามารถสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้าในจุดสำคัญในการเดินทางของลูกค้า เพื่อปรับปรุงการรักษาลูกค้า การได้มาซึ่งลูกค้า และประสิทธิภาพของพนักงาน ถึงเวลาก้าวขึ้นมาและปล่อยให้ระบบอัตโนมัติเข้ามาช่วยทีมของคุณ!

ต้องการดึงดูดผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและเพิ่มผู้ถือกรมธรรม์แบบเรียลไทม์หรือไม่? พูดคุยกับเรา!

การอ้างอิงสถิติ

^{[i] [ii] [iii] [iv]} อินโวก้า