保険業界に革命を起こす: マーケティングオートメーションの力を解き放つ

保険ゲーム？ ああ、複雑な絡み合いですね。

レガシー システムは独自の処理を行っており、データはあちこちに散らばっていて、明確な答えを得ているでしょうか? 幸運を！

次に、増え続ける顧客の要求のリストを追加します。彼らはすべてを望んでおり、今それを望んでいます。 実際、保険顧客の 88% ^[i]がプロバイダーにさらなるパーソナライゼーションを求めています。

結局のところ、今はデジタル時代であり、即時性が標準であり、保険代理店は厳しい戦いに直面しています。

満足した顧客は満足していない顧客よりも保険契約を更新する可能性が 80% 高いことを考慮すると、リスクはこれまで以上に高くなっています^[ii] 。

さらに、過去 5 年間で、一貫してクラス最高のエクスペリエンスを提供する米国の自動車保険会社は、一貫性のない顧客重視の会社と比較して、新規ビジネスで 2 ～ 4 倍の成長を生み出し、30% 高い収益性を誇っています^[iii] 。

では、保険代理店は何をするのでしょうか？ 物語の主人公、マーケティング オートメーション (MA) を手掛かりにします。

この洞察力に富んだ読み物では、保険代理店が直面している課題、保険分野でマーケティング オートメーションを使用する主な利点、成功を実現する上でマーケティング オートメーションがどのように重要な役割を果たしているかを理解する旅に出ます。

保険代理店が直面するトップ 4 の課題

1. 顧客離れを回避する

激しい競争、価格への敏感さ、顧客エンゲージメントの欠如が、クレーム関連の問題や複雑で多様な製品によってさらに悪化し、顧客離れの原因となっています。

2. データの海を飼いならす

保険会社は、顧客の詳細から保険契約や請求データに至るまで、膨大な量の情報に取り組んでいます。 このデータを効率的に管理し、分析することは簡単なことではありません。

3. 見積プロセスの迅速化

新しいポリシーまたは既存のポリシーの変更に対する顧客の期待に沿ったタイムリーな見積もりを提供します。 保険商品の複雑さとパーソナライズされた見積もりの​​必要性により、これらの課題はさらに深刻になります。

4. レガシーシステムからの脱出

デジタル変革の歩みは、レガシー システムの重みによって妨げられています。 紙ベースのプロセスをデジタル形式に変換することは、頑固な結び目を解くことに似ています。

保険業界でマーケティングオートメーションを使用する主な利点

保険契約者の獲得と維持の両方における MA の重要な役割に焦点を当てながら、MA の具体的なメリットを紐解いてみましょう。

• リードの生成と管理の合理化:自動化により手動追跡が置き換えられ、リードの行動を効率的に監視し、関心レベルを測定します。
• エクスペリエンスの調整:マーケティング オートメーションはインタラクションをパーソナライズし、重要な詳細を取得し、顧客エクスペリエンスを向上させるためのインテリジェントな推奨を可能にします。
• 生産性の向上:マーケティング オートメーションは時間を節約する相棒として機能し、反復的なタスクを処理して関係の構築と戦略的な動きに集中できるようにします。
• 意思決定の向上:自動化により、キャンペーンのパフォーマンスに関する明確な洞察が得られ、マーケティング戦略を最適化するためのデータ主導のアプローチが促進されます。

保険とマーケティングオートメーション: 実践的なユースケース

保険業界では、顧客関係を築くのは芸術ですが、自動化は各保険契約者の固有のニーズを予測し、維持目標を超えるために必要な科学です。

連絡先アクションの追跡

保険消費者の 69% が検索から保険旅行を開始していることをご存知ですか^[iv] 。

潜在的な保険契約者が保険の知恵を求めてあなたの Web サイトにアクセスすると、マーケティング オートメーションのおかげで、彼らのあらゆる動きを追跡できます。

• 彼らはどのページにアクセスしますか?
• どのような製品が彼らの目に留まるのでしょうか？

興味に基づいたタグをプロフィールに割り当てることで、彼らの好みについての洞察が得られます。 健康保険を検討している訪問者には、誰もが欲しがる「健康保険」のタグが付けられ、車愛好家には「自動車保険」のタグが付けられます。 これは、各訪問者に「これが私が興味のあるものです」という仮想の名札を与えるようなものです。

パーソナライゼーション

位置データ、ユーザーの行動、完璧なタイミングを活用することで、顧客エンゲージメントを再定義できます。 顧客の所在地や過去のやり取りに基づいてポリシーの更新や適用範囲の推奨を調整して、ポリシーの導入と維持の可能性を高めることができます。 たとえば、自然災害が発生しやすい地域の保険契約者に、パーソナライズされた保険契約更新の提案を自動的に送信することで、保険契約者のニーズを微妙に理解することができ、維持の取り組みが強化されます。

保険業界でマーケティングを自動化する 5 つの方法

保険代理店は、顧客獲得コストを削減しながら、顧客を獲得して維持するという継続的な課題に直面しています。 幸いなことに、マーケティング オートメーション プラットフォームは、見込み顧客の発掘から分析に至るまで、保険プロセスの主要な側面を自動化します。

1. プロセスワークフローの自動化

保険会社は自動化を進めてきましたが、未開発の可能性もあります。 更新、オンボーディング、データ入力を自動化すると、時間が節約されるだけでなく、正確性が確保され、エラーのリスクが軽減されます。 統合システムはデータ処理を合理化し、迅速な見積もりの​​生成と顧客情報の一元的な保管を可能にし、同時に業務効率を向上させます。

2. ソーシャルメディアマーケティングオートメーション

ソーシャルの世界で成功するには、適切なタイミングで適切な視聴者を戦略的に引き付けることが重要です。 キャンペーンのスケジュール設定からターゲットを絞った広告に至るまで、マーケティング自動化プラットフォームにより、保険代理店はプラットフォーム全体で一貫した影響力のある存在感を維持できます。 ソーシャル メディア マーケティング タスクを自動化することで、代理店は保険の販売や運用などの重要な分野に注力できるようになります。

3. 電子メール マーケティング キャンペーンの自動化

自動化により、保険会社は将来の保険契約者向けに的を絞ったキャンペーンを作成できるようになります。 新製品、補償範囲の更新、保険料率の変更に関する顧客への通知に至るまで、電子メールの自動化により、適切なメッセージが適切なタイミングで適切な対象者に確実に届けられます。 これによりプロセスが簡素化され、チームは複雑な電子メールのスケジュールを手動で管理するのではなく、魅力的なコンテンツの作成に集中できるようになります。

4. 見込み顧客の発掘と育成の自動化

保険は慎重に検討された購入であることを考えると、潜在的な顧客との信頼を育むことは、ビジネスを保護するために非常に重要です。 マーケティング自動化プラットフォームを使用すると、プロセスを加速し、最適化されたランディング ページとフォームを通じてリードに関するより多くの情報を取得できるため、より強力な関係を構築できます。

5. マーケティング分析の自動化

保険契約の更新をうまく進め、潜在的な顧客の関心を再燃させるには、巧みな技術が必要です。 多くの場合、見込み客の発掘から保険契約の更新に至るまで、Excel や電子メールなどの手動ツールを使いこなすことが課題となります。 マーケティング分析は、見込み客が保険代理店とどのようにやり取りするかを理解する上で重要な役割を果たします。 自動化、調査、Web サイト分析を通じて、戦略的な決定に役立つ洞察が得られます。

結論

保険の分野では、マーケティング オートメーションをスター選手、つまり完璧な変化球を投げる方法を知っている経験豊富な投手であると考えてください。 このエースがマウンドに立つことで、カスタマー ジャーニーの重要なポイントでクライアントを喜ばせ、維持率、顧客獲得、スタッフの効率を向上させることができます。 打席に立ち、自動化でチームにグランドスラムを打たせる時が来ました!

より適格な見込客を惹きつけ、リアルタイムで保険契約者を増やしたいですか? 私たちに話してください！

統計に関する参考資料

^{[i] [ii] [iii] [iv]}呼び出し