Revolutionierung der Versicherungsbranche: Die Kraft der Marketingautomatisierung freisetzen

Das Versicherungsspiel? Oh, es ist ein verworrenes Netz komplexer Komplexitäten.

Legacy-Systeme machen ihr eigenes Ding, Daten überall und bekommen eine klare Antwort? Viel Glück!

Fügen Sie nun die ständig wachsende Liste der Kundenanforderungen hinzu – sie wollen alles und sie wollen es jetzt. Tatsächlich fordern 88 % der Versicherungskunden ^[i] mehr Personalisierung von den Anbietern.

Schließlich leben wir im digitalen Zeitalter, in dem Unmittelbarkeit die Norm ist und Versicherungsagenturen einen harten Kampf vor sich haben.

Es steht mehr auf dem Spiel als je zuvor, wenn man bedenkt, dass zufriedene Kunden mit einer um 80 % höheren Wahrscheinlichkeit ihre Policen verlängern als unzufriedene Kunden ^[ii] .

Darüber hinaus haben US-Autoversicherungsträger, die durchweg erstklassige Erfahrungen bieten, in den letzten fünf Jahren ein zwei- bis viermal höheres Wachstum im Neugeschäft erzielt und eine um 30 % höhere Rentabilität im Vergleich zu Unternehmen mit einer inkonsistenten Kundenorientierung erzielt ^[iii] .

Was kann eine Versicherungsagentur also tun? Nennen Sie den Helden der Geschichte: Marketing Automation (MA).

In dieser aufschlussreichen Lektüre begeben wir uns auf eine Reise, um zu verstehen, vor welchen Herausforderungen Versicherungsagenturen stehen, welche Hauptvorteile der Einsatz von Marketingautomatisierung im Versicherungswesen bietet und wie sie eine Schlüsselrolle für den Erfolg spielt.

Die vier größten Herausforderungen für Versicherungsagenturen

1. Kundenabwanderung vermeiden

Intensiver Wettbewerb, Preissensibilität und mangelnde Kundenbindung, verschärft durch anspruchsbezogene Probleme sowie komplexe und vielfältige Produkte, tragen zur Kundenabwanderung bei.

2. Das Datenmeer zähmen

Versicherungsunternehmen haben mit riesigen Mengen an Informationen zu kämpfen, von Kundendaten bis hin zu Policen- und Schadensdaten. Die effiziente Verwaltung und Analyse dieser Daten ist kein Kinderspiel.

3. Beschleunigung der Angebotsprozesse

Bereitstellung zeitnaher Angebote, die den Kundenerwartungen für neue Policen oder Änderungen bestehender Policen entsprechen. Die Komplexität der Versicherungsprodukte und der Bedarf an personalisierten Angeboten verschärfen diese Herausforderungen.

4. Aus alten Systemen entkommen

Der Weg der digitalen Transformation wird durch die Last veralteter Systeme behindert. Die Umwandlung papierbasierter Prozesse in ein digitales Format gleicht dem Lösen eines hartnäckigen Knotens.

Hauptvorteile des Einsatzes von Marketing-Automatisierung in der Versicherungsbranche

Lassen Sie uns die konkreten Vorteile von MA erläutern und seine zentrale Rolle sowohl bei der Akquise als auch bei der Bindung von Versicherungsnehmern hervorheben.

• Optimierung der Lead-Generierung und -Verwaltung: Automatisierung ersetzt die manuelle Nachverfolgung, indem das Verhalten von Leads effizient überwacht und ihr Interesse gemessen wird.
• Maßgeschneiderte Erlebnisse: Marketingautomatisierung personalisiert Interaktionen, erfasst wichtige Details und ermöglicht intelligente Empfehlungen für verbesserte Kundenerlebnisse.
• Steigerung der Produktivität: Marketing-Automatisierung dient als zeitsparender Begleiter, der sich wiederholende Aufgaben erledigt, damit man sich auf den Aufbau von Beziehungen und strategische Schritte konzentrieren kann.
• Verbesserung der Entscheidungsfindung: Automatisierung bietet klare Einblicke in die Kampagnenleistung und erleichtert einen datengesteuerten Ansatz zur Optimierung von Marketingstrategien.

Versicherungs- und Marketingautomatisierung: Praktische Anwendungsfälle

Während in der Versicherungsbranche die Pflege von Kundenbeziehungen eine Kunst ist, ist Automatisierung die erforderliche Wissenschaft, um die individuellen Bedürfnisse jedes Versicherungsnehmers zu antizipieren und Ihre Kundenbindungsziele zu übertreffen.

Verfolgen von Kontaktaktionen

Wussten Sie, dass 69 % der Versicherungskunden ihre Versicherungsreise ^[iv] mit einer Suche beginnen?

Wenn ein potenzieller Versicherungsnehmer auf Ihrer Website nach Versicherungsinformationen sucht, können Sie dank Marketingautomatisierung jede seiner Bewegungen verfolgen.

• Welche Seiten besuchen sie?
• Welche Produkte fallen ihnen ins Auge?

Indem Sie ihrem Profil interessenbasierte Tags zuweisen, erhalten Sie Einblicke in ihre Vorlieben. Ein Besucher, der sich für eine Krankenversicherung interessiert, erhält das begehrte Tag „Krankenversicherung“, während der Autoliebhaber mit „Kfz-Versicherung“ getaggt wird. Es ist, als würde man jedem Besucher ein virtuelles Namensschild geben, auf dem steht: „Das interessiert mich.“

Personalisierung

Durch die Nutzung von Standortdaten, Benutzerverhalten und perfektem Timing kann die Kundenbindung neu definiert werden. Sie könnten Richtlinienaktualisierungen oder Deckungsempfehlungen basierend auf dem Standort eines Kunden und früheren Interaktionen anpassen, um die Wahrscheinlichkeit der Richtlinienübernahme und -bindung zu erhöhen. Beispielsweise führt die Automatisierung des Versands eines personalisierten Vorschlags zur Policenverlängerung an einen Versicherungsnehmer in einem von Naturkatastrophen gefährdeten Gebiet zu einem differenzierteren Verständnis seiner Bedürfnisse und verbessert die Bindungsbemühungen.

5 Möglichkeiten zur Automatisierung des Marketings in der Versicherungsbranche

Versicherungsvertreter stehen ständig vor der Herausforderung, Kunden zu gewinnen und zu binden und gleichzeitig die Kosten für die Kundenakquise zu senken. Glücklicherweise automatisieren Marketing-Automatisierungsplattformen wichtige Aspekte des Versicherungsprozesses und umfassen alles von der Lead-Generierung bis zur Analyse.

1. Prozess-Workflow-Automatisierung

Während Versicherungsunternehmen Fortschritte bei der Automatisierung gemacht haben, gibt es noch ungenutztes Potenzial. Die Automatisierung von Verlängerungen, Onboarding und Dateneingabe spart nicht nur Zeit, sondern sorgt auch für Genauigkeit und verringert das Fehlerrisiko. Integrierte Systeme optimieren die Datenverarbeitung, ermöglichen eine schnelle Angebotserstellung und eine zentrale Speicherung von Kundeninformationen und verbessern gleichzeitig die betriebliche Effizienz.

2. Social-Media-Marketing-Automatisierung

Erfolg in der Welt der sozialen Medien liegt darin, die richtige Zielgruppe zur richtigen Zeit strategisch anzusprechen. Von der Planung von Kampagnen bis hin zu gezielten Anzeigen ermöglichen Marketing-Automatisierungsplattformen Versicherungsagenturen, eine konsistente und wirkungsvolle Präsenz auf allen Plattformen aufrechtzuerhalten. Durch die Automatisierung von Social-Media-Marketingaufgaben können Agenturen ihren Fokus auf kritische Bereiche wie Policenverkauf und -betrieb lenken.

3. Automatisierung von E-Mail-Marketingkampagnen

Automatisierung ermöglicht es Versicherungsunternehmen, gezielte Kampagnen für potenzielle Versicherungsnehmer zu erstellen. Von der Benachrichtigung der Kunden über neue Produkte, Aktualisierungen des Versicherungsschutzes oder Änderungen der Prämientarife stellt die E-Mail-Automatisierung sicher, dass die richtige Nachricht die richtige Zielgruppe zur richtigen Zeit erreicht. Es vereinfacht den Prozess und ermöglicht es den Teams, sich auf die Erstellung überzeugender Inhalte zu konzentrieren, anstatt komplizierte E-Mail-Zeitpläne manuell zu verwalten.

4. Lead-Generierung und Nurturing-Automatisierung

Da es sich bei einer Versicherung um einen sorgfältig überlegten Kauf handelt, ist der Aufbau von Vertrauen bei potenziellen Kunden von entscheidender Bedeutung für die Sicherung ihres Geschäfts. Mit Marketing-Automatisierungsplattformen können Sie den Prozess beschleunigen und durch optimierte Zielseiten und Formulare mehr Informationen über Leads erfassen und so eine stärkere Beziehung aufbauen.

5. Marketing-Analytics-Automatisierung

Die Bewältigung von Vertragsverlängerungen und die Wiederbelebung des Interesses potenzieller Kunden erfordert Fingerspitzengefühl. Die Herausforderung besteht oft darin, manuelle Tools wie Excel und E-Mails für alles zu jonglieren, von der Akquise bis hin zur Vertragsverlängerung. Marketinganalysen spielen eine entscheidende Rolle, um zu verstehen, wie potenzielle Kunden mit einer Versicherungsagentur interagieren. Durch Automatisierung, Umfragen und Website-Analysen werden Erkenntnisse gewonnen, die als Grundlage für strategische Entscheidungen dienen.

Das Fazit

Stellen Sie sich Marketingautomatisierung im Versicherungswesen als Ihren Starspieler vor – den erfahrenen Pitcher, der weiß, wie man den perfekten Curveball wirft. Mit diesem Ass auf dem Hügel können Sie Kunden an wichtigen Punkten der Customer Journey begeistern und so die Bindung, Kundenakquise und Personaleffizienz verbessern. Es ist an der Zeit, sich an die Arbeit zu machen und die Automatisierung für die Grand Slams Ihres Teams zu nutzen!

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Statistikreferenzen

^{[i] [ii] [iii] [iv]} Invoca