إحداث ثورة في صناعة التأمين: إطلاق العنان لقوة أتمتة التسويق

لعبة التأمين؟ أوه، إنها شبكة متشابكة من التعقيدات.

هل تقوم الأنظمة القديمة بعملها الخاص، وتنتشر البيانات في كل مكان، وتحصل على إجابة مباشرة؟ حظ سعيد!

الآن، قم بإدراج القائمة المتزايدة باستمرار من طلبات العملاء - فهم يريدون كل شيء ويريدونه الآن. في الواقع، 88% من عملاء التأمين ^[i] يطالبون بمزيد من التخصيص من مقدمي الخدمة.

إنه عصر رقمي بعد كل شيء، حيث السرعة هي القاعدة، وتواجه وكالات التأمين معركة شاقة.

أصبحت المخاطر أعلى من أي وقت مضى، مع الأخذ في الاعتبار أن العملاء الراضين هم أكثر عرضة بنسبة 80٪ لتجديد سياساتهم مقارنة بالعملاء غير الراضين ^[ii] .

علاوة على ذلك، في السنوات الخمس الماضية، حققت شركات التأمين على السيارات الأمريكية التي تقدم باستمرار أفضل التجارب في فئتها نموًا أكبر بمرتين إلى أربع مرات في الأعمال الجديدة وحققت ربحية أعلى بنسبة 30٪ مقارنة بالشركات ذات التركيز غير المتسق على العملاء ^[iii] .

إذًا، ما هي وكالة التأمين التي يجب أن تفعلها؟ جديلة بطل الحكاية: أتمتة التسويق (MA).

في هذه القراءة الثاقبة، سنذهب في رحلة لفهم التحديات التي تواجهها وكالات التأمين، والمزايا الرئيسية لاستخدام أتمتة التسويق في التأمين، وكيف تلعب دورًا رئيسيًا في تمكين النجاح.

أهم 4 تحديات تواجهها وكالات التأمين

1. التهرب من إزعاج العملاء

تساهم المنافسة الشديدة، وحساسية الأسعار، ونقص مشاركة العملاء، والتي تتفاقم بسبب المشكلات المتعلقة بالمطالبات، والمنتجات المعقدة والمتنوعة، في تراجع العملاء.

2. ترويض بحر البيانات

تتعامل شركات التأمين مع كميات هائلة من المعلومات، بدءًا من تفاصيل العملاء وحتى بيانات السياسات والمطالبات. إن إدارة هذه البيانات وتحليلها بكفاءة ليس بالأمر السهل.

3. تسريع عمليات الاقتباس

تقديم عروض الأسعار في الوقت المناسب والتي تتوافق مع توقعات العملاء بشأن السياسات الجديدة أو التعديلات على السياسات الحالية. إن تعقيد منتجات التأمين والحاجة إلى عروض أسعار شخصية تزيد من حدة هذه التحديات.

4. الهروب من الأنظمة القديمة

تتعرقل رحلة التحول الرقمي بسبب ثقل الأنظمة القديمة. إن تحويل العمليات الورقية إلى تنسيق رقمي يشبه فك عقدة عنيدة.

المزايا الرئيسية لاستخدام أتمتة التسويق في صناعة التأمين

دعونا نكشف عن الفوائد الملموسة لـ MA، مع تسليط الضوء على دورها المحوري في اكتساب حاملي وثائق التأمين والاحتفاظ بهم.

• تبسيط إنشاء العملاء المحتملين وإدارتهم: تحل الأتمتة محل التتبع اليدوي، وتراقب سلوكيات العملاء المحتملين بكفاءة وتقيس مستويات اهتمامهم.
• تخصيص التجارب: تعمل أتمتة التسويق على تخصيص التفاعلات والتقاط التفاصيل المهمة والسماح بتوصيات ذكية لتحسين تجارب العملاء.
• تعزيز الإنتاجية: تعمل أتمتة التسويق بمثابة مساعد موفر للوقت، حيث تتعامل مع المهام المتكررة لتمكين التركيز على بناء العلاقات والتحركات الإستراتيجية.
• تحسين عملية صنع القرار: توفر الأتمتة رؤى واضحة حول أداء الحملة، مما يسهل اتباع نهج يعتمد على البيانات لتحسين استراتيجيات التسويق.

أتمتة التأمين والتسويق: حالات الاستخدام العملي

في صناعة التأمين، بينما تعتبر تنمية العلاقات مع العملاء فنًا، فإن الأتمتة هي العلم المطلوب لتوقع الاحتياجات الفريدة لكل حامل بوليصة وتجاوز أهداف الاحتفاظ الخاصة بك.

تتبع إجراءات الاتصال

هل تعلم أن 69% من مستهلكي التأمين يبدأون رحلة التأمين ^[4] بالبحث؟

عندما يزور حامل بوليصة محتمل موقع الويب الخاص بك للحصول على الحكمة التأمينية، فبفضل أتمتة التسويق، يمكنك تتبع كل تحركاته.

• ما الصفحات التي يزورونها؟
• ما هي المنتجات التي تلفت انتباههم؟

ومن خلال تعيين علامات قائمة على الاهتمامات إلى ملفهم الشخصي، يمكنك الحصول على معلومات حول تفضيلاتهم. فالزائر الذي يتطلع إلى التأمين الصحي يحصل على علامة "التأمين الصحي" المرغوبة، في حين يتم وضع علامة "التأمين على السيارات" على عاشق السيارة. إن الأمر يشبه إعطاء كل زائر علامة اسم افتراضية تقول: "هذا ما يهمني".

إضفاء الطابع الشخصي

يمكن أن تؤدي الاستفادة من بيانات الموقع وسلوك المستخدم والتوقيت المثالي إلى إعادة تعريف مشاركة العملاء. يمكنك تخصيص تحديثات السياسة أو توصيات التغطية بناءً على موقع العميل والتفاعلات السابقة لتحسين احتمالية اعتماد السياسة والاحتفاظ بها. على سبيل المثال، يُظهر أتمتة إرسال اقتراح تجديد سياسة شخصي إلى حامل وثيقة التأمين في منطقة معرضة للكوارث الطبيعية فهمًا دقيقًا لاحتياجاتهم ويعزز جهود الاحتفاظ.

5 طرق لأتمتة التسويق في صناعة التأمين

يواجه وكلاء التأمين تحديات مستمرة في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم مع خفض تكاليف اكتساب العملاء في نفس الوقت. ولحسن الحظ، تعمل منصات أتمتة التسويق على أتمتة الجوانب الرئيسية لعملية التأمين، بما في ذلك كل شيء بدءًا من توليد العملاء المحتملين وحتى التحليلات.

1. أتمتة سير العمل

في حين حققت شركات التأمين خطوات كبيرة في مجال الأتمتة، إلا أن هناك إمكانات غير مستغلة. إن أتمتة عمليات التجديد والتأهيل وإدخال البيانات لا توفر الوقت فحسب، بل تضمن الدقة، مما يقلل من مخاطر الأخطاء. تعمل الأنظمة المتكاملة على تبسيط معالجة البيانات، مما يتيح إنشاء عروض أسعار سريعة وتخزين معلومات العملاء مركزيًا، كل ذلك مع تحسين الكفاءة التشغيلية.

2. أتمتة التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي

يكمن النجاح في عالم التواصل الاجتماعي في إشراك الجمهور المناسب بشكل استراتيجي في الوقت المناسب. من جدولة الحملات إلى الإعلانات المستهدفة، تسمح منصات أتمتة التسويق لوكالات التأمين بالحفاظ على حضور ثابت ومؤثر عبر المنصات. من خلال أتمتة مهام التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي، يمكن للوكالات تحويل تركيزها نحو المجالات الحيوية مثل مبيعات السياسات والعمليات.

3. أتمتة حملات التسويق عبر البريد الإلكتروني

تعمل الأتمتة على تمكين شركات التأمين من إنشاء حملات مستهدفة لحاملي وثائق التأمين المحتملين. بدءًا من إعلام العملاء بالمنتجات الجديدة أو تحديثات التغطية أو تغييرات الأسعار المميزة، تضمن أتمتة البريد الإلكتروني وصول الرسالة الصحيحة إلى الجمهور المناسب في الوقت المناسب. فهو يبسط العملية، مما يسمح للفرق بالتركيز على صياغة محتوى مقنع بدلاً من إدارة جداول البريد الإلكتروني المعقدة يدويًا.

4. توليد العملاء المحتملين وأتمتة الرعاية

وبما أن التأمين هو عملية شراء مدروسة بعناية، فإن تنمية الثقة مع العملاء المحتملين أمر بالغ الأهمية لتأمين أعمالهم. باستخدام منصات أتمتة التسويق، يمكنك تسريع العملية والحصول على مزيد من المعلومات حول العملاء المتوقعين من خلال الصفحات والنماذج المنتقل إليها، وبالتالي بناء علاقة أقوى.

5. أتمتة تحليلات التسويق

يتطلب التنقل في تجديدات السياسة وإعادة إثارة اهتمام العملاء المحتملين براعة. يكمن التحدي غالبًا في التوفيق بين الأدوات اليدوية مثل Excel ورسائل البريد الإلكتروني لكل شيء بدءًا من التنقيب وحتى تجديد السياسات. تلعب تحليلات التسويق دورًا حاسمًا في فهم كيفية تفاعل العملاء المحتملين مع وكالة التأمين. ومن خلال الأتمتة والاستطلاعات وتحليلات مواقع الويب، يتم اكتساب الرؤى لتوجيه القرارات الإستراتيجية.

الخط السفلي

في ملعب التأمين، فكر في أتمتة التسويق باعتبارها لاعبك النجم - الرامي المخضرم الذي يعرف كيفية رمي الكرة المنحنية المثالية. مع هذه الميزة الرائعة، يمكنك إسعاد العملاء في النقاط الرئيسية في رحلة العميل لتحسين الاحتفاظ بالعملاء، واكتساب العملاء، وكفاءة الموظفين. حان الوقت للتقدم للمضرب والسماح للأتمتة بتحقيق تلك البطولات الكبرى لفريقك!

هل ترغب في جذب المزيد من العملاء المحتملين المؤهلين وزيادة عدد حاملي وثائق التأمين في الوقت الفعلي؟ تكلم معنا!

مراجع الإحصائيات

^{[i] [ii] [iii] [iv]} استدعاء