徹底改變保險業：釋放行銷自動化的力量

保險遊戲？ 哦，這是一個錯綜複雜的網路。

遺留系統各司其職，資料遍佈各處，並得到直接答案？ 祝你好運！

現在，考慮到不斷增長的客戶需求清單——他們想要這一切，而且現在就想要。 事實上，88% 的保險客戶^[i]要求提供者提供更多個人化服務。

畢竟，這是一個數位時代，即時性是常態，保險機構面臨一場艱苦的戰鬥。

考慮到滿意的客戶比不滿意的客戶續保的可能性高出 80%，因此風險比以往任何時候都更高^[ii] 。

此外，在過去五年中，與那些以客戶為中心不一致的公司相比，始終提供一流體驗的美國汽車保險公司的新業務增長量是其兩到四倍，盈利能力高出 30% ^[iii] 。

那麼，保險代理機構要做什麼？ 提示故事的英雄：行銷自動化 (MA)。

在這本富有洞察力的讀物中，我們將繼續了解保險機構面臨的挑戰、在保險中使用行銷自動化的主要優勢，以及它如何在實現成功方面發揮關鍵作用。

保險機構面臨的四大挑戰

1. 避免客戶流失

激烈的競爭、價格敏感度和缺乏客戶參與度，以及索賠相關問題以及複雜多樣的產品加劇了客戶流失。

2. 馴服數據海

保險公司需要處理大量信息，從客戶詳細信息到保單和索賠數據。 有效管理和分析這些數據並非易事。

3. 加快報價流程

及時提供符合客戶對新政策或現有政策修改的期望的報價。 保險產品的複雜性和個人化報價的需求加劇了這些挑戰。

4. 逃離遺留系統

遺留系統的重量阻礙了數位轉型之旅。 將紙本流程轉變為數位格式類似於解開一個頑固的結。

在保險業使用行銷自動化的主要優勢

讓我們來揭示一下 MA 的具體好處，重點關注它在獲取和留住保險保單持有人方面的關鍵作用。

• 簡化潛在客戶生成和管理：自動化取代了手動跟踪，有效監控潛在客戶行為並衡量他們的興趣水平。
• 客製化體驗：行銷自動化可個人化互動、捕捉關鍵細節並提供智慧建議以增強客戶體驗。
• 提高生產力：行銷自動化可以作為節省時間的助手，處理重複性任務，以便專注於建立關係和策略行動。
• 改善決策：自動化提供了對行銷活動績效的清晰洞察，有助於採用數據驅動的方法來優化行銷策略。

保險和行銷自動化：實際用例

在保險業，雖然培養客戶關係是一門藝術，但自動化是預測每個保單持有人的獨特需求並超越您的保留目標所需的科學。

追蹤聯絡人操作

您是否知道 69% 的保險消費者透過搜尋開始他們的保險旅程^[iv] ？

當潛在保單持有人登陸您的網站尋求保險智慧時，借助行銷自動化，您可以追蹤他們的一舉一動。

• 他們造訪哪些頁面？
• 哪些產品吸引了他們的目光？

透過為他們的個人資料分配基於興趣的標籤，您可以深入了解他們的偏好。 關注健康保險的遊客會被貼上令人垂涎的「健康保險」標籤，而汽車愛好者則被貼上「汽車保險」的標籤。 這就像給每個訪客一個虛擬名牌，上面寫著「這就是我感興趣的東西」。

個人化

利用位置資料、使用者行為和完美時機可以重新定義客戶參與度。 您可以根據客戶的位置和過去的互動來客製化保單更新或承保範圍建議，以提高保單採用和保留的可能性。 例如，自動向自然災害多發地區的保單持有人發送個人化保單續保建議，可以展示對他們需求的細緻了解，並增強保留工作。

保險業行銷自動化的 5 種方法

保險代理人在取得和留住客戶、同時降低客戶獲取成本方面面臨持續的挑戰。 幸運的是，行銷自動化平台可以自動化保險流程的關鍵方面，涵蓋從潛在客戶開發到分析的所有內容。

1. 流程工作流程自動化

儘管保險公司在自動化方面取得了長足進步，但仍有尚未開發的潛力。 自動化續約、入職和資料輸入不僅可以節省時間，還可以確保準確性，降低出錯風險。 整合系統簡化了資料處理，實現快速報價產生和集中客戶資訊存儲，同時提高營運效率。

2. 社群媒體行銷自動化

社交領域的成功在於在正確的時間策略性地吸引正確的受眾。 從安排活動到有針對性的廣告，行銷自動化平台使保險機構能夠在跨平台上保持一致且有影響力的存在。 透過自動化社群媒體行銷任務，機構可以將注意力轉移到保單銷售和營運等關鍵領域。

3. 電子郵件行銷活動自動化

自動化使保險公司能夠為潛在保單持有人創建有針對性的活動。 從通知客戶有關新產品、覆蓋範圍更新或保費變化的信息，電子郵件自動化可確保在正確的時間將正確的訊息傳達給正確的受眾。 它簡化了流程，使團隊能夠專注於製作引人注目的內容，而不是手動管理複雜的電子郵件時間表。

4. 潛在客戶開發培育自動化

鑑於保險是一項經過深思熟慮的購買行為，培養潛在客戶的信任對於確保他們的業務至關重要。 借助行銷自動化平台，您可以加快流程，並透過優化的登陸頁面和表單捕獲有關潛在客戶的更多信息，從而建立更牢固的關係。

5. 行銷分析自動化

駕馭保單更新並重新激發潛在客戶的興趣需要技巧。 挑戰通常在於如何使用 Excel 和電子郵件等手動工具來處理從勘探到保單更新的所有交易。 行銷分析在了解潛在客戶如何與保險機構互動方面發揮著至關重要的作用。 透過自動化、調查和網站分析，可以獲得洞察來為策略決策提供資訊。

底線

在保險領域，將行銷自動化視為您的明星球員 - 經驗豐富的投手，知道如何投出完美的弧線球。 有了這張王牌，您可以在客戶旅程的關鍵時刻取悅客戶，從而提高保留率、客戶獲取和員工效率。 是時候挺身而出，讓自動化為您的團隊實現大滿貫了！

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統計參考資料

^{[i] [ii] [iii] [iv]}因沃卡