Rewolucja w branży ubezpieczeniowej: uwolnienie mocy automatyzacji marketingu

Gra ubezpieczeniowa? Och, to splątana sieć złożoności.

Starsze systemy robią swoje, przesyłają dane wszędzie i uzyskują prostą odpowiedź? Powodzenia!

A teraz dorzuć do tego stale rosnącą listę wymagań klientów – chcą tego wszystkiego i chcą tego teraz. W rzeczywistości 88% klientów ubezpieczeniowych ^[i] wymaga od dostawców większej personalizacji.

W końcu mamy epokę cyfrową, w której natychmiastowość jest normą, a agencje ubezpieczeniowe muszą stawić czoła trudnej walce.

Stawka jest wyższa niż kiedykolwiek, biorąc pod uwagę, że zadowoleni klienci mają o 80% większe prawdopodobieństwo odnowienia polisy niż klienci niezadowoleni ^[ii] .

Co więcej, w ciągu ostatnich pięciu lat amerykańscy ubezpieczyciele samochodowi, zapewniający niezmiennie najlepsze w swojej klasie doświadczenia, wygenerowali od dwóch do czterech razy większy wzrost liczby nowych transakcji i mogli pochwalić się o 30% wyższą rentownością w porównaniu z firmami, które nierównomiernie skupiają się na kliencie ^[iii] .

Co zatem ma zrobić agencja ubezpieczeniowa? Wskaż bohatera opowieści: Marketing Automation (MA).

W tej wnikliwej lekturze wyruszymy w podróż, aby zrozumieć, przed jakimi wyzwaniami stoją agencje ubezpieczeniowe, jakie są kluczowe zalety stosowania automatyzacji marketingu w ubezpieczeniach i jaką rolę odgrywa ona w zapewnianiu sukcesu.

4 najważniejsze wyzwania stojące przed agencjami ubezpieczeniowymi

1. Unikanie rezygnacji klientów

Intensywna konkurencja, wrażliwość cenowa i brak zaangażowania klientów, zaostrzone przez problemy związane z roszczeniami oraz złożone i zróżnicowane produkty, przyczyniają się do odpływu klientów.

2. Oswajanie morza danych

Firmy ubezpieczeniowe zmagają się z ogromną ilością informacji, od szczegółów klienta po dane dotyczące polis i roszczeń. Efektywne zarządzanie i analizowanie tych danych nie jest bułką z masłem.

3. Przyspieszenie procesów wyceny

Dostarczanie terminowych ofert zgodnych z oczekiwaniami klientów w zakresie nowych polityk lub modyfikacji istniejących. Złożoność produktów ubezpieczeniowych i potrzeba spersonalizowanych ofert zwiększają te wyzwania.

4. Ucieczka od starszych systemów

Transformację cyfrową utrudnia ciężar starszych systemów. Przekształcenie procesów opartych na papierze na format cyfrowy przypomina rozplątanie upartego węzła.

Kluczowe zalety stosowania Marketing Automation w branży ubezpieczeniowej

Odkryjmy konkretne korzyści MA, podkreślając jego kluczową rolę zarówno w pozyskiwaniu, jak i zatrzymywaniu ubezpieczających.

• Usprawnienie generowania leadów i zarządzania nimi: Automatyzacja zastępuje ręczne śledzenie, skutecznie monitoruje zachowania potencjalnych klientów i mierzy poziom ich zainteresowania.
• Dostosowywanie doświadczeń: Automatyzacja marketingu personalizuje interakcje, przechwytuje najważniejsze szczegóły i umożliwia inteligentne rekomendacje w celu poprawy jakości obsługi klientów.
• Zwiększanie produktywności: Automatyzacja marketingu służy jako pomocnik oszczędzający czas, obsługujący powtarzalne zadania, aby umożliwić skupienie się na budowaniu relacji i ruchach strategicznych.
• Poprawa podejmowania decyzji: Automatyzacja zapewnia jasny wgląd w skuteczność kampanii, ułatwiając podejście oparte na danych w celu optymalizacji strategii marketingowych.

Ubezpieczenia i automatyzacja marketingu: praktyczne przypadki użycia

W branży ubezpieczeniowej kultywowanie relacji z klientami jest sztuką, natomiast automatyzacja jest nauką niezbędną do przewidywania unikalnych potrzeb każdego ubezpieczającego i przekraczania celów w zakresie retencji.

Śledzenie działań kontaktu

Czy wiesz, że 69% konsumentów ubezpieczeń rozpoczyna swoją podróż ubezpieczeniową ^[iv] od wyszukiwania?

Kiedy potencjalny ubezpieczający trafi na Twoją stronę internetową w poszukiwaniu wiedzy ubezpieczeniowej, dzięki automatyzacji marketingu możesz śledzić każdy jego ruch.

• Jakie strony odwiedzają?
• Jakie produkty przyciągają ich uwagę?

Przypisując tagi oparte na zainteresowaniach do ich profilu, zyskujesz wgląd w ich preferencje. Odwiedzający, który interesuje się ubezpieczeniem zdrowotnym, otrzymuje pożądaną etykietę „ubezpieczenie zdrowotne”, a miłośnik samochodów – „ubezpieczenie samochodowe”. To jakby dać każdemu odwiedzającemu wirtualną plakietkę z napisem: „Oto to, co mnie interesuje”.

Personalizacja

Wykorzystanie danych o lokalizacji, zachowań użytkowników i doskonałego wyczucia czasu może na nowo zdefiniować zaangażowanie klientów. Możesz dostosować aktualizacje zasad lub zalecenia dotyczące zasięgu w oparciu o lokalizację klienta i przeszłe interakcje, aby zwiększyć prawdopodobieństwo przyjęcia i utrzymania polityki. Na przykład automatyzacja wysyłania spersonalizowanej propozycji odnowienia polisy do ubezpieczającego na obszarze narażonym na klęski żywiołowe świadczy o szczegółowym zrozumieniu jego potrzeb i zwiększa wysiłki związane z utrzymaniem polisy.

5 sposobów na automatyzację marketingu w branży ubezpieczeniowej

Agenci ubezpieczeniowi stoją przed ciągłymi wyzwaniami związanymi z pozyskiwaniem i utrzymaniem klientów przy jednoczesnym obniżaniu kosztów pozyskania klientów. Na szczęście platformy automatyzacji marketingu automatyzują kluczowe aspekty procesu ubezpieczeniowego, obejmując wszystko, od generowania leadów po analitykę.

1. Automatyzacja przepływu procesów

Chociaż firmy ubezpieczeniowe poczyniły postępy w automatyzacji, istnieje niewykorzystany potencjał. Automatyzacja odnawiania, wdrażania i wprowadzania danych nie tylko oszczędza czas, ale zapewnia dokładność, zmniejszając ryzyko błędów. Zintegrowane systemy usprawniają obsługę danych, umożliwiając szybkie generowanie ofert i scentralizowane przechowywanie informacji o klientach, a wszystko to przy jednoczesnej poprawie wydajności operacyjnej.

2. Automatyzacja marketingu w mediach społecznościowych

Sukces w świecie mediów społecznościowych polega na strategicznym angażowaniu właściwych odbiorców we właściwym czasie. Od planowania kampanii po ukierunkowane reklamy – platformy automatyzacji marketingu umożliwiają agencjom ubezpieczeniowym utrzymanie spójnej i skutecznej obecności na różnych platformach. Automatyzując zadania marketingowe w mediach społecznościowych, agencje mogą skupić się na kluczowych obszarach, takich jak sprzedaż polis i operacje.

3. Automatyzacja kampanii e-mail marketingowych

Automatyzacja umożliwia firmom ubezpieczeniowym tworzenie ukierunkowanych kampanii dla potencjalnych ubezpieczających. Od informowania klientów o nowych produktach, aktualizacjach zasięgu lub zmianach stawek premium, automatyzacja poczty e-mail gwarantuje, że właściwa wiadomość dotrze do właściwych odbiorców we właściwym czasie. Upraszcza to proces, umożliwiając zespołom skupienie się na tworzeniu atrakcyjnych treści zamiast ręcznego zarządzania skomplikowanymi harmonogramami wiadomości e-mail.

4. Generowanie leadów i automatyzacja pielęgnowania

Biorąc pod uwagę, że ubezpieczenie to zakup starannie przemyślany, budowanie zaufania wśród potencjalnych klientów ma kluczowe znaczenie dla zabezpieczenia ich biznesu. Dzięki platformom do automatyzacji marketingu możesz przyspieszyć proces i pozyskać więcej informacji o potencjalnych klientach poprzez zoptymalizowane strony docelowe i formularze, budując w ten sposób silniejszą relację.

5. Automatyzacja analityki marketingowej

Zarządzanie odnawianiem polis i ponowne wzbudzanie zainteresowania potencjalnych klientów wymaga finezji. Wyzwanie często polega na połączeniu ręcznych narzędzi, takich jak Excel i e-maile, do wszystkiego, od pozyskiwania klientów po odnawianie polis. Analityka marketingowa odgrywa kluczową rolę w zrozumieniu interakcji potencjalnych klientów z agencją ubezpieczeniową. Dzięki automatyzacji, ankietom i analityce witryn internetowych zdobywane są spostrzeżenia, które pomagają w podejmowaniu strategicznych decyzji.

Konkluzja

Jeśli chodzi o ubezpieczenia, pomyśl o automatyzacji marketingu jako o swojej gwiazdorskiej grze – doświadczonym miotaczu, który wie, jak rzucić idealną piłkę pod krzywą. Dzięki temu asowi możesz zachwycić klientów w kluczowych momentach podróży klienta, aby poprawić retencję, pozyskiwanie klientów i wydajność personelu. Nadszedł czas, aby wznieść się do przodu i pozwolić, aby automatyzacja uderzyła w wielki szlem dla Twojego zespołu!

Chcesz przyciągnąć więcej wykwalifikowanych potencjalnych klientów i zwiększyć liczbę ubezpieczających w czasie rzeczywistym? Mów do nas!

Referencje statystyczne

^{[i] [ii] [iii] [iv]} Inwokacja