Merevolusi Industri Asuransi: Melepaskan Kekuatan Otomatisasi Pemasaran

Permainan asuransi? Oh, ini adalah jaringan rumit yang rumit.

Sistem lama melakukan tugasnya sendiri, data tersebar di semua tempat, dan mendapatkan jawaban langsung? Semoga beruntung!

Sekarang, masukkan daftar permintaan pelanggan yang terus bertambah – mereka menginginkan semuanya dan menginginkannya sekarang. Faktanya, 88% pelanggan asuransi ^[i] menuntut lebih banyak personalisasi dari penyedia.

Bagaimanapun, ini adalah era digital, di mana kesegeraan adalah hal yang biasa, dan agen asuransi menghadapi perjuangan berat.

Taruhannya lebih besar dari sebelumnya, mengingat pelanggan yang puas memiliki kemungkinan 80% lebih besar untuk memperbarui polis mereka dibandingkan pelanggan yang tidak puas ^[ii] .

Selain itu, dalam lima tahun terakhir, perusahaan asuransi mobil Amerika yang secara konsisten memberikan pengalaman terbaik di kelasnya telah menghasilkan pertumbuhan bisnis baru dua hingga empat kali lebih besar dan menghasilkan profitabilitas 30% lebih tinggi dibandingkan perusahaan dengan fokus pelanggan yang tidak konsisten ^[iii] .

Jadi, apa yang harus dilakukan agen asuransi? Isyarat pahlawan dalam kisah ini: Otomasi Pemasaran (MA).

Dalam bacaan mendalam ini, kita akan melakukan perjalanan untuk memahami tantangan apa yang dihadapi agen asuransi, keuntungan utama menggunakan otomatisasi pemasaran dalam asuransi, dan bagaimana hal itu memainkan peran penting dalam mewujudkan kesuksesan.

4 Tantangan Utama yang Dihadapi Agen Asuransi

1. Menghindari Churn Pelanggan

Persaingan yang ketat, sensitivitas harga, dan kurangnya keterlibatan pelanggan, yang diperburuk oleh masalah terkait klaim, serta produk yang kompleks dan beragam, berkontribusi terhadap churn pelanggan.

2. Menjinakkan Laut Data

Perusahaan asuransi bergulat dengan sejumlah besar informasi, mulai dari rincian pelanggan hingga data polis dan klaim. Mengelola dan menganalisis data ini secara efisien bukanlah hal yang mudah.

3. Mempercepat Proses Penawaran

Memberikan penawaran tepat waktu yang selaras dengan harapan pelanggan terhadap kebijakan baru atau modifikasi kebijakan yang sudah ada. Kompleksitas produk asuransi dan kebutuhan akan penawaran harga yang dipersonalisasi semakin memperparah tantangan ini.

4. Menghindari Sistem Warisan

Perjalanan transformasi digital terhambat oleh beban sistem lama. Mengubah proses berbasis kertas menjadi format digital mirip dengan mengurai simpul yang membandel.

Keuntungan Utama Menggunakan Otomatisasi Pemasaran di Industri Asuransi

Mari kita uraikan manfaat nyata MA, dengan menyoroti peran pentingnya dalam mengakuisisi dan mempertahankan pemegang polis asuransi.

• Menyederhanakan Pembuatan & Pengelolaan Prospek: Otomatisasi menggantikan pelacakan manual, memantau perilaku prospek secara efisien, dan mengukur tingkat minat mereka.
• Menyesuaikan Pengalaman: Otomatisasi pemasaran mempersonalisasi interaksi, menangkap detail penting, dan memungkinkan rekomendasi cerdas untuk meningkatkan pengalaman pelanggan.
• Meningkatkan Produktivitas: Otomatisasi pemasaran berfungsi sebagai pendamping yang menghemat waktu, menangani tugas yang berulang untuk memungkinkan fokus dalam membangun hubungan dan langkah strategis.
• Meningkatkan Pengambilan Keputusan: Otomatisasi memberikan wawasan yang jelas tentang kinerja kampanye, memfasilitasi pendekatan berbasis data untuk optimalisasi strategi pemasaran.

Otomasi Asuransi dan Pemasaran: Kasus Penggunaan Praktis

Dalam industri asuransi, meskipun membina hubungan pelanggan adalah sebuah seni, otomatisasi adalah ilmu yang diperlukan untuk mengantisipasi kebutuhan unik setiap pemegang polis dan melampaui sasaran retensi Anda.

Melacak Tindakan Kontak

Tahukah Anda bahwa 69% konsumen asuransi memulai perjalanan asuransi mereka ^[iv] dengan pencarian?

Saat calon pemegang polis membuka situs web Anda untuk mendapatkan kebijaksanaan asuransi, berkat otomatisasi pemasaran, Anda dapat melacak setiap gerakan mereka.

• Halaman apa yang mereka kunjungi?
• Produk apa yang menarik perhatian mereka?

Dengan menetapkan tag berdasarkan minat ke profil mereka, Anda mendapatkan wawasan tentang preferensi mereka. Pengunjung yang mengincar asuransi kesehatan mendapat label “asuransi kesehatan” yang didambakan, sedangkan pengunjung yang mengincar asuransi mobil diberi label “asuransi otomotif”. Ini seperti memberikan tag nama virtual kepada setiap pengunjung yang bertuliskan, “Inilah yang saya minati.”

Personalisasi

Memanfaatkan data lokasi, perilaku pengguna, dan waktu yang tepat dapat mendefinisikan ulang keterlibatan pelanggan. Anda dapat menyesuaikan pembaruan kebijakan atau rekomendasi cakupan berdasarkan lokasi pelanggan dan interaksi sebelumnya untuk meningkatkan kemungkinan penerapan dan retensi kebijakan. Misalnya, mengotomatiskan pengiriman saran pembaruan kebijakan yang dipersonalisasi kepada pemegang polis di wilayah rawan bencana alam menunjukkan pemahaman yang berbeda mengenai kebutuhan mereka dan meningkatkan upaya retensi.

5 Cara Mengotomatiskan Pemasaran di Industri Asuransi

Agen asuransi menghadapi tantangan berkelanjutan dalam memperoleh dan mempertahankan pelanggan sekaligus menurunkan biaya akuisisi pelanggan. Untungnya, platform otomasi pemasaran mengotomatiskan aspek-aspek utama dari proses asuransi, yang mencakup segala hal mulai dari perolehan prospek hingga analitik.

1. Proses Otomatisasi Alur Kerja

Meskipun perusahaan asuransi telah membuat kemajuan dalam otomatisasi, masih terdapat potensi yang belum dimanfaatkan. Mengotomatiskan pembaruan, orientasi, dan entri data tidak hanya menghemat waktu tetapi juga memastikan akurasi, mengurangi risiko kesalahan. Sistem terintegrasi menyederhanakan penanganan data, memungkinkan pembuatan penawaran harga secara cepat dan penyimpanan informasi pelanggan terpusat, sekaligus meningkatkan efisiensi operasional.

2. Otomatisasi Pemasaran Media Sosial

Kesuksesan dalam dunia sosial terletak pada keterlibatan audiens yang tepat dan waktu yang tepat secara strategis. Dari penjadwalan kampanye hingga iklan bertarget, platform otomasi pemasaran memungkinkan agen asuransi mempertahankan kehadiran yang konsisten dan berdampak di seluruh platform. Dengan mengotomatisasi tugas pemasaran media sosial, lembaga dapat mengalihkan fokus mereka ke bidang-bidang penting seperti penjualan dan operasional kebijakan.

3. Otomatisasi Kampanye Pemasaran Email

Otomatisasi memberdayakan perusahaan asuransi untuk membuat kampanye yang ditargetkan bagi calon pemegang polis. Mulai dari menginformasikan pelanggan tentang produk baru, pembaruan cakupan, atau perubahan tarif premi, otomatisasi email memastikan bahwa pesan yang tepat menjangkau audiens yang tepat pada waktu yang tepat. Ini menyederhanakan prosesnya, memungkinkan tim untuk fokus pada pembuatan konten yang menarik daripada mengelola jadwal email yang rumit secara manual.

4. Pembuatan Pemimpin dan Otomatisasi Pemeliharaan

Mengingat asuransi adalah pembelian yang dipertimbangkan dengan cermat, menumbuhkan kepercayaan dengan calon pelanggan sangat penting untuk mengamankan bisnis mereka. Dengan platform otomatisasi pemasaran, Anda dapat mempercepat proses, dan mendapatkan lebih banyak informasi tentang prospek melalui halaman arahan dan formulir yang dioptimalkan, sehingga membangun hubungan yang lebih kuat.

5. Otomatisasi Analisis Pemasaran

Menavigasi pembaruan kebijakan dan menghidupkan kembali minat klien potensial memerlukan kemahiran. Tantangannya sering kali terletak pada penggunaan alat manual seperti Excel dan email untuk segala hal mulai dari pencarian calon pembeli hingga pembaruan kebijakan. Analisis pemasaran memainkan peran penting dalam memahami bagaimana prospek berinteraksi dengan agen asuransi. Melalui otomatisasi, survei, dan analisis situs web, wawasan diperoleh untuk menginformasikan keputusan strategis.

Garis bawah

Secara kasarnya asuransi, anggaplah otomatisasi pemasaran sebagai pemain bintang Anda – pelempar berpengalaman yang tahu cara melempar bola dengan sempurna. Dengan keahlian ini, Anda dapat memuaskan klien pada titik-titik penting dalam perjalanan pelanggan untuk meningkatkan retensi, akuisisi klien, dan efisiensi staf. Saatnya untuk maju dan biarkan otomatisasi mencapai kesuksesan besar bagi tim Anda!

Ingin Menarik Lebih Banyak Prospek Berkualitas dan Meningkatkan Pemegang Polis secara Real-Time? Bicaralah dengan Kami!

Referensi Statistik

^{[i] [ii] [iii] [iv]} Permohonan