Revolucionando a Indústria de Seguros: Liberando o Poder da Automação de Marketing

O jogo do seguro? Ah, é uma teia emaranhada de complexidades.

Sistemas legados fazendo suas próprias coisas, dados em todos os lugares e obtendo uma resposta direta? Boa sorte!

Agora, acrescente a lista cada vez maior de demandas dos clientes – eles querem tudo e querem agora. Na verdade, 88% dos clientes de seguros ^[i] exigem mais personalização dos prestadores.

Afinal, estamos na era digital, onde o imediatismo é a norma e as seguradoras enfrentam uma batalha difícil.

Os riscos são maiores do que nunca, considerando que os clientes satisfeitos têm 80% mais probabilidade de renovar as suas apólices do que os clientes insatisfeitos ^[ii] .

Além disso, nos últimos cinco anos, as seguradoras de automóveis dos EUA que proporcionam consistentemente as melhores experiências da sua classe geraram duas a quatro vezes mais crescimento em novos negócios e ostentaram uma rentabilidade 30% superior em comparação com empresas com um enfoque inconsistente no cliente ^[iii] .

Então, o que uma agência de seguros deve fazer? Deixe o herói da história: Automação de Marketing (MA).

Nesta leitura perspicaz, faremos uma jornada para entender quais desafios as agências de seguros enfrentam, as principais vantagens do uso da automação de marketing em seguros e como ela desempenha um papel fundamental para permitir o sucesso.

Os 4 principais desafios que as agências de seguros enfrentam

1. Evitando a rotatividade de clientes

A concorrência intensa, a sensibilidade aos preços e a falta de envolvimento do cliente, exacerbadas por questões relacionadas com reclamações e produtos complexos e diversificados, contribuem para a rotatividade de clientes.

2. Domando o mar de dados

As seguradoras lidam com grandes quantidades de informações, desde detalhes de clientes até dados de apólices e sinistros. Gerenciar e analisar esses dados com eficiência não é moleza.

3. Acelerando os processos de cotação

Fornecer cotações oportunas que se alinhem com as expectativas do cliente em relação a novas políticas ou modificações nas existentes. A complexidade dos produtos de seguros e a necessidade de cotações personalizadas intensificam estes desafios.

4. Escapando de sistemas legados

A jornada de transformação digital é dificultada pelo peso dos sistemas legados. Transformar processos baseados em papel em formato digital é semelhante a desembaraçar um nó teimoso.

Principais vantagens do uso da automação de marketing no setor de seguros

Vamos desvendar os benefícios concretos da MA, destacando o seu papel fundamental na aquisição e retenção de segurados.

• Simplificando a geração e o gerenciamento de leads: a automação substitui o rastreamento manual, monitorando com eficiência o comportamento dos leads e avaliando seus níveis de interesse.
• Adaptação de experiências: a automação de marketing personaliza as interações, capturando detalhes críticos e permitindo recomendações inteligentes para experiências aprimoradas do cliente.
• Aumentando a produtividade: a automação de marketing serve como uma ajudante para economizar tempo, lidando com tarefas repetitivas para permitir o foco na construção de relacionamentos e movimentos estratégicos.
• Melhorando a tomada de decisões: a automação fornece insights claros sobre o desempenho da campanha, facilitando uma abordagem baseada em dados para a otimização de estratégias de marketing.

Seguros e automação de marketing: casos de uso práticos

No setor de seguros, embora cultivar relacionamentos com os clientes seja uma arte, a automação é a ciência necessária para antecipar as necessidades exclusivas de cada segurado e superar suas metas de retenção.

Acompanhamento de ações de contato

Você sabia que 69% dos consumidores de seguros iniciam sua jornada de seguro ^[iv] com uma pesquisa?

Quando um potencial segurado acessa seu site em busca de informações sobre seguros, graças à automação de marketing, você pode acompanhar cada movimento dele.

• Quais páginas eles visitam?
• Quais produtos chamam sua atenção?

Ao atribuir tags baseadas em interesses ao seu perfil, você obtém insights sobre suas preferências. Um visitante que procura um seguro de saúde recebe a cobiçada etiqueta “seguro de saúde”, enquanto o entusiasta de automóveis é etiquetado com “seguro automóvel”. É como dar a cada visitante um crachá virtual que diz: “Aqui está o que me interessa”.

Personalização

Aproveitar os dados de localização, o comportamento do usuário e o timing perfeito pode redefinir o envolvimento do cliente. Você pode personalizar atualizações de políticas ou recomendações de cobertura com base na localização e nas interações anteriores do cliente para melhorar a probabilidade de adoção e retenção de políticas. Por exemplo, automatizar o envio de uma sugestão personalizada de renovação de apólice a um segurado numa área propensa a desastres naturais demonstra uma compreensão diferenciada das suas necessidades e melhora os esforços de retenção.

5 maneiras de automatizar o marketing na indústria de seguros

Os agentes de seguros enfrentam desafios contínuos na aquisição e retenção de clientes e, ao mesmo tempo, reduzem os custos de aquisição de clientes. Felizmente, as plataformas de automação de marketing automatizam aspectos importantes do processo de seguros, abrangendo tudo, desde a geração de leads até a análise.

1. Automação do fluxo de trabalho de processos

Embora as companhias de seguros tenham feito progressos na automação, há um potencial inexplorado. Automatizar renovações, integração e entrada de dados não apenas economiza tempo, mas também garante precisão, reduzindo o risco de erros. Os sistemas integrados simplificam o tratamento de dados, permitindo a geração rápida de cotações e o armazenamento centralizado de informações do cliente, ao mesmo tempo que melhoram a eficiência operacional.

2. Automação de marketing de mídia social

O sucesso no mundo social reside em envolver estrategicamente o público certo no momento certo. Desde o agendamento de campanhas até anúncios direcionados, as plataformas de automação de marketing permitem que as seguradoras mantenham uma presença consistente e impactante em todas as plataformas. Ao automatizar as tarefas de marketing nas redes sociais, as agências podem desviar o seu foco para áreas críticas, como vendas e operações de políticas.

3. Automação de campanhas de email marketing

A automação capacita as seguradoras a criar campanhas direcionadas para potenciais segurados. Desde informar os clientes sobre novos produtos, atualizações de cobertura ou alterações nas taxas premium, a automação de e-mail garante que a mensagem certa chegue ao público certo, no momento certo. Ele simplifica o processo, permitindo que as equipes se concentrem na criação de conteúdo atraente, em vez de gerenciar manualmente agendas de e-mail complexas.

4. Geração de leads e incentivo à automação

Dado que o seguro é uma compra cuidadosamente pensada, cultivar a confiança dos potenciais clientes é crucial para proteger os seus negócios. Com plataformas de automação de marketing, você pode acelerar o processo e capturar mais informações sobre leads por meio de landing pages e formulários otimizados, construindo assim um relacionamento mais forte.

5. Automação de análise de marketing

Navegar nas renovações de apólices e reavivar o interesse de clientes potenciais exige sutileza. O desafio muitas vezes reside em conciliar ferramentas manuais como Excel e e-mails para tudo, desde prospecção até renovações de apólices. A análise de marketing desempenha um papel crucial na compreensão de como os clientes potenciais interagem com uma agência de seguros. Por meio de automação, pesquisas e análises de sites, são obtidos insights para informar decisões estratégicas.

O resultado final

No cenário de seguros, pense na automação de marketing como seu jogador estrela – o arremessador experiente que sabe como lançar a bola curva perfeita. Com este ás em jogo, você pode encantar os clientes em pontos-chave da jornada do cliente para melhorar a retenção, a aquisição de clientes e a eficiência da equipe. É hora de se preparar e deixar a automação atingir os grandes sucessos da sua equipe!

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Referências estatísticas

^{[i] [ii] [iii] [iv]} Invocação