Revolucionando as soluções de automação de pagamentos com integração de CRM

Obtenha produtividade 24 horas por dia sem qualquer restrição nas vendas.

Traga a melhor solução de automação de pagamentos e obtenha maior visibilidade e melhor gerenciamento financeiro.

Como você planeja alcançar tudo isso?

Para isso, simplificar os pagamentos dos clientes com métodos de pagamento e gateways universalmente preferidos não seria suficiente.

Então? Acho necessário explorar como trazer o CRM como uma solução de automação de pagamento pode ajudar a agilizar seu pagamento. Vamos começar entendendo o que realmente é automação de pagamento.

Como funciona a automação de pagamentos?

Através da automação busca-se aumentar a lucratividade e adquirir vantagem competitiva no mercado. 'Esforço zero e produção máxima' é a regra professada para automação.

Ao automatizar tarefas repetitivas envolvidas no processamento de pagamentos e utilizar tecnologias avançadas, você visa alcançar níveis de produtividade mais altos e reduzir o erro humano.

4 Fases da Automação de Pagamentos

Considere este processo de automação de pagamento em 4 fases para implementar uma solução de automação de pagamento sem falhas.

Fase I: Processamento de pagamento automatizado

Iniciar solicitações de pagamento, autorização de pagamentos ou liquidações de pagamento. Você precisa de automação em todas essas fases de aceitação de pagamentos de seus clientes.

Estamos todos familiarizados com o conceito do que é necessário para que os pagamentos sejam iniciados – você precisa de um valor definido, métodos de pagamento disponíveis e alguma identificação do cliente. Parece loucura ter que colocar tudo isso manualmente. Consequentemente, uma solicitação de pagamento é recebida usando essas informações todas as vezes.

Depois disso, um sistema verifica os detalhes do pagamento, valida os métodos de pagamento e garante que haja fundos suficientes para a transação. Isso envolve a interação com gateways de pagamento, instituições financeiras ou processadores terceirizados. Então, dependendo do modo de pagamento, uma transferência pode ocorrer em tempo real ou dentro de um período de liquidação especificado.

Fase II: contatos de sincronização automática

Após a liquidação do pagamento, você exigiria os contatos e outros dados de pagamento para concluir o processamento do pagamento. Usando esses dados, você pode agilizar o processo de faturamento, recuperar carrinhos abandonados e criar listas direcionadas e fluxos de trabalho de marketing personalizados.

Além disso, você tem a oportunidade de utilizar melhor esses dados valiosos por meio do CRM — para campanhas de marketing por e-mail e comunicações com clientes sobre confirmações de pedidos, atualizações de entrega ou mensagens promocionais.

A sincronização automática de contatos garante o envio correto em tempo hábil. A personalização é outra coisa para a qual esses dados de pagamento podem ser capitalizados. Além disso, você tem a opção de recompensas de fidelidade, associações, táticas de marketing de entrada, segmentação de RFM e todas as chances de fazer com que seu cliente se sinta bem atendido.

Fase III: Faturamento Automatizado

Não se preocupe com modelos de faturas, envios de faturas ou inserção manual de números sempre que houver uma venda e certifique-se de que não haja erros. Todas essas preocupações desaparecem quando você implementa a automação.

Confiar e gastar em uma força de trabalho que pode ser utilizada para tarefas produtivas além de gerar faturas pode atrapalhá-lo se você for uma startup, uma SMB ou uma grande empresa (impraticável).

O faturamento automatizado não apenas elimina o fardo extra de você, mas também ajuda na contabilidade e nos processos contábeis, como a reconciliação de pagamentos. No entanto, também o torna compatível com a manutenção de seus registros de fatura por 7 anos, predominante nos principais países.

Fase IV: Contabilidade e Contabilidade

Você precisa integrar seu software de contabilidade para economizar um tempo valioso na contabilidade, em vez de fazê-lo manualmente. Um software de pagamento automatizado pode se integrar ao seu software de contabilidade (QuickBooks, Xero, etc.), permitindo a sincronização perfeita dos dados de pagamento.

Uma solução de pagamento automatizada mantém uma trilha de auditoria abrangente, documentando todas as atividades relacionadas ao pagamento.

6 benefícios de usar a solução de automação de pagamento

Processamento de pagamentos sem riscos

As informações que você coloca para iniciar o pagamento podem ser automatizadas para economizar recursos, complicações e tempo. Isso agiliza a "venda" diária das operações de comércio eletrônico.

Por exemplo, ao clicar em um botão 'adicionar ao carrinho', a funcionalidade deve ser atribuída para a página de pagamento para pegar o preço do produto e, posteriormente, para o sistema de pagamento pegar esse valor para aceitar. Em seguida, as informações de login do cliente também são necessárias.

Mitigação de erros humanos

Você pode tornar a venda sem atrito com a automação de pagamento. Aqui tudo fica muito frágil se for feito manualmente. Mais uma vez, a iniciação do pagamento requer informações e uma infraestrutura de pagamento dedicada. A chave é colocar automação em tarefas recorrentes e evitar erros humanos.

Da aquisição de dados à automação na iniciação do pagamento e liquidação do pagamento, rastrear até mesmo um único erro pode ser uma tarefa e tanto. E você não quer nada disso no processo de processamento de pagamentos.

Sem disputas de pagamento

A automação no processamento de pagamentos também evita disputas de pagamento. Como o software de pagamento automatizado raramente omitiria uma entrada, nunca buscaria detalhes errados do cartão ou encontraria dificuldade em rastrear dados. Você pode confiar na automação e evitar disputas de pagamento sozinho.

Maior eficiência do ERP

A automação tem muito a ver com economia de tempo e esforço. Portanto, um software de pagamento automatizado salvará sua equipe com:

• Pagamentos mais rápidos – Sem entrada manual de dados.
• Precisão melhorada – Sem erro humano.
• Integridade dos dados – Sistema automatizado para validar detalhes de pagamento.
• Visibilidade aprimorada – acesso em tempo real ao fluxo de caixa, status de pagamento, faturas pendentes e muito mais.

Contabilidade sem esforço e faturamento simplificado

Conforme discutido anteriormente, ter um sistema integrado de contabilidade e software de automação de pagamentos gerará e enviará faturas automaticamente. Isso acontecerá com base em horários predeterminados ou eventos acionados para iniciar o faturamento.

Eficiência em Tarefas de Saída Zero

Liquidação de pagamentos, envio de faturas, contabilidade e segmentação de dados são tarefas agitadas. Estes são muito minuciosos, frágeis e requerem recursos em grande escala.

No entanto, uma startup ou uma pequena empresa pode achar isso monótono e improdutivo, mas necessário para construir conformidade sólida e base operacional.

Por exemplo, se você é um negócio baseado em assinatura, precisa enviar lembretes de pagamento para seus clientes. Automatize esses acompanhamentos e você poderá melhorar significativamente seu fluxo de caixa.

Como o HubSpot CRM pode ser a melhor solução de automação de pagamentos?

O HubSpot CRM é uma ótima opção quando você deseja automatizar seus pagamentos, além dos pagamentos da HubSpot. Ele não apenas facilita o processo de pagamento, armazenando e compartilhando as informações necessárias sempre que necessário, mas também ajuda nas tarefas que seguem.

O HubSpot CRM é uma maneira segura de garantir uma experiência perfeita tanto para a empresa quanto para os clientes. A seguir estão as maneiras pelas quais a integração do HubSpot CRM pode contribuir como uma solução de automação de pagamento:

Gerenciamento de dados centralizado

O HubSpot CRM permite o armazenamento e gerenciamento de dados do cliente. Ao integrar o software de automação de pagamentos ao CRM, as empresas podem simplificar os dados relacionados a pagamentos, como histórico de transações, faturas e preferências de pagamento do cliente. Essa abordagem permite que as empresas tenham uma visão holística das atividades de pagamento.

Integração perfeita de pagamento

Se você não estiver satisfeito com o HubSpot Payments, existem opções. A integração do processamento de pagamentos diretamente no HubSpot CRM elimina a necessidade de entrada manual de dados ou alternância entre vários sistemas. Você pode iniciar e processar pagamentos de dentro da plataforma de CRM, melhorando a eficiência e reduzindo o risco de erros.

Insights do cliente e personalização

O HubSpot CRM oferece informações valiosas sobre os clientes e recursos de análise de dados. Ao combinar dados de pagamento com informações do cliente, você pode obter insights mais profundos sobre o comportamento do cliente, padrões de pagamento e preferências. Essas informações podem ser usadas para personalizar experiências de pagamento, oferecer promoções direcionadas e aumentar a satisfação do cliente.

Automação e gerenciamento de fluxo de trabalho

Usando o HubSpot CRM, você tem acesso a recursos reais de automação e gerenciamento de fluxo de trabalho. As empresas podem automatizar lembretes de pagamento, geração de faturas e processos de cobrança recorrentes, reduzindo o esforço manual e garantindo pagamentos pontuais.

Integração com outros processos de negócios

O software de CRM é normalmente projetado para se integrar a outras ferramentas e sistemas de negócios, como software de contabilidade, plataformas de comércio eletrônico e ferramentas de automação de marketing. Ao integrar a automação de pagamentos ao CRM, as empresas podem garantir um fluxo de dados suave em vários departamentos e sistemas, criando um ecossistema de pagamentos coeso e integrado.

Segurança e Conformidade Aprimoradas

O HubSpot CRM foi construído com medidas de segurança robustas para proteger os dados do cliente. Quando o processamento de pagamentos é integrado ao CRM, as empresas podem aproveitar os recursos de segurança existentes da plataforma de CRM para garantir o manuseio seguro das informações de pagamento.

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Automação no processamento de pagamentos por gateways

Escolher o melhor gateway de pagamento para o seu comércio eletrônico é muito crucial. Você deve considerar de quais recursos pode se beneficiar e como pode economizar esforço e tempo. Vamos dar uma olhada em como optar por um gateway pode fornecer sua solução de automação de pagamento.

Authorize.net

Authorize.net é uma solução de pagamentos on-line amplamente utilizada que fornece às empresas uma maneira segura e eficiente de processar transações on-line. É o melhor gateway de pagamento que permite que as empresas aceitem pagamentos ACH e cheques eletrônicos. Além disso, a solução ARB, um dos serviços de processamento de pagamentos da Authorize.net, permite criar assinaturas que incluem um calendário de pagamentos, o valor da cobrança e as informações de pagamento do cliente.

Amazon Pay

Se você deseja oferecer uma experiência de checkout sem atrito para seus clientes, o Amazon Pay como um gateway de pagamento é a maneira de obtê-lo. Além disso, o Amazon Pay é um provedor de pagamento confiável para modelos de negócios baseados em assinatura. Além disso, o recurso de pagamentos com um clique do Amazon Pay é um excelente exemplo de automação de pagamento que não requer entradas para iniciar os pagamentos.

PayPal

Com o PayPal, você tem o gateway mais popular que existe. A escolha do PayPal pode ser a mudança definitiva para o seu mecanismo de pagamento. O recurso IPN do PayPal permite que você receba notificações automatizadas sobre eventos relacionados a pagamentos, para que você possa atendê-los a tempo. Mais significativamente, o PapPayl também abriga o recurso de pagamentos de assinatura e ajuda a automatizar os envios.

Stripe Payments

O Stripe permite configurar planos de assinatura e automatizar cobranças recorrentes. Você pode definir o preço, os intervalos de cobrança e outros detalhes da assinatura. Além disso, os serviços de processamento de pagamentos da Stripe 'Webhooks' facilitam notificações automatizadas sobre eventos de pagamento, atualizações de clientes ou alterações de assinatura.

Pagamentos Quadrados

O recurso Card-on-File da Square permite que você armazene com segurança as informações do cartão do cliente, o que é útil para pagamentos recorrentes ou empresas baseadas em assinatura. Uma das soluções de pagamento online mais populares também permite configurar notificações de pagamento automatizadas para manter os clientes informados sobre suas transações. Você pode configurar fluxos de trabalho de e-mail ou SMS para seu cliente com base nessas notificações.

Como a MakeWebBetter pode contribuir como Software de Automação de Pagamentos?

FormPay – Um Software de Automação de Pagamentos

FormPay é uma solução emergente de automação de pagamento da MakeWebBetter, um parceiro de soluções HubSpot Elite. Ele ajuda você a aceitar pagamentos em qualquer lugar do mundo usando gateways de pagamento renomados - Amazon Pay, Stripe, PayPal, Authorize.net, PayU, Razorpay, Adyen e muito mais.

O FormPay é uma alternativa fabulosa aos pagamentos da HubSpot. Ele ajuda você a aproveitar uma conta gratuita da HubSpot e os formulários da HubSpot para criar formas de pagamento com as melhores possibilidades de personalização e branding. Utilizando essas formas de pagamento, pode-se aceitar pagamentos únicos e pagamentos recorrentes.

Esse software de integração de pagamento também se integra ao Xero para ajudar no processo automatizado de faturamento, contabilidade e contabilidade, como reconciliação de pagamentos.

Além disso, a colaboração do FormPay com o Microsoft Clarity e o Google Analytics permite relatórios, análises, insights valiosos e geração de relatórios abrangentes.

Escolha FormPay para automação de pagamentos.

Com o Formpay, você pode coletar pagamentos no HubSpot CRM, em qualquer lugar do mundo com qualquer gateway.

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Recursos do FormPay que ajudam nas fases de automação de pagamentos

Fase I: Processamento de pagamento automatizado

Quando você integra sua loja online com o software de integração de pagamento 'FormPay', o aplicativo busca os dados da sua loja e cria um formulário de pagamento completo sem qualquer entrada. Em colaboração com os melhores gateways de pagamento e provedores de pagamento, o FormPay verifica os detalhes do pagamento e valida os métodos de pagamento do seu cliente. Em outras palavras, o FormPay não requer nenhuma entrada além dos detalhes do cartão do cliente.

Fase II: contatos de sincronização automática

Sempre que há um pagamento bem-sucedido, o FormPay retém uma variedade de dados, como – informações do cliente (contatos), detalhes da transação e detalhes do pagamento (com gateways).

Esses dados são sincronizados com sua conta da HubSpot, onde podem ser utilizados posteriormente para faturamento, comunicações de pagamento e campanhas de marketing por e-mail direcionadas. Além disso, usando a integração do FormPay Xero, você pode sincronizar esses contatos e faturas com o Xero.

Fase III: Faturamento Automatizado

Com este software de integração de pagamento, você tem duas opções para enviar faturas, ou seja, com HubSpot e com Xero (se você conectar sua conta Xero). Os contatos e o histórico de transações são compartilhados com o HubSpot (em eventos de contato e linha do tempo) e Xero (em Contatos).

Use os modelos de fatura da HubSpot para criar faturas adequadas ao seu negócio ou use o mecanismo de faturamento automatizado do Xero para envios oportunos.

Fase IV: Contabilidade e Contabilidade

O FormPay mantém uma trilha de auditoria completa e documenta todas as atividades relacionadas ao pagamento. A integração com o Xero também ajuda você com as necessidades de contabilidade. Além disso, o FormPay oferece tudo com o Xero para agilizar e automatizar processos contábeis recorrentes, como reconciliação de pagamentos.

Vantagens de usar o FormPay para software de automação de pagamento

Para obter o melhor desta solução de automação de pagamentos 'FormPay', você deve conhecer todo o seu potencial. Então, vamos ver o que ele tem a oferecer.

• Múltiplos gateways – PayPal, Stripe, Amazon Pay, Authorize.net, PayU e mais.
• Integração XERO – Sincronize contatos e faturas com o Xero.
• Reconciliação de pagamento on-line – reconciliação de pagamento habilitada para Xero.
• Configurações do formulário de doação – Crie formulários de doação especializados.
• Subscription Business – Aceite pagamentos recorrentes.
• Contact Sync – Sincronize todos os seus dados de pagamento no HubSpot como propriedades e listas.
• Formas de pagamento personalizáveis ​​– Adapta-se à marca e à versatilidade.
• Cupons de Desconto – Funcionalidade de cupom com formas de pagamento.
• Formulários específicos do produto – Crie produtos e sincronize-os com o HubSpot.
• Handy Management – ​​Monitore ou reaproveite formulários, cupons e produtos.
• Rastreamento de transações – monitore os dados da transação com todos os detalhes.
• Alcance Global – Aceite pagamentos em qualquer lugar do mundo.

Resumindo

A automação de pagamentos não se limita apenas a receber pagamentos usando a melhor integração de pagamentos ou ferramentas de processamento de pagamentos. Trata-se de otimizar a utilização dos dados adquiridos durante o processo, para marketing, contabilidade, seus objetivos organizacionais e automação completa de comércio eletrônico.

Ao adotar a automação de pagamentos, você pode otimizar o fluxo de caixa, melhorar a eficiência operacional e aprimorar o desempenho financeiro geral.

Agora, você sabe como reduzir a necessidade de intervenção manual e os riscos associados de erro humano e escolher o melhor software de integração de pagamentos com automação.